現代金融科技驅動商業銀行智能化轉型

課程背景：

全球范圍內，隨著以GAF和BAT為代表的互聯網金融企業的崛起和數字經濟的大行其道，金融科技已取代互聯網金融，成為推動銀行業轉型發展的核心動力。通過將人工智能、大數據、云計算、區塊鏈、移動互聯、生物特征識別等一系列前沿技術與金融深度融合，金融科技已滲透進支付清算、網絡融資、網絡資管、電子貨幣、智能投顧、大數據征信、中間業務、智能合約等各業務領域，并對銀行傳統網點、渠道、產品、流程等產生一系列基礎性、制度性、顛覆性沖擊。

在全球化大背景下的中國商業銀行及金融業，正承受著國際化競爭對手正逐步進入中國市場及金融科技顛覆性創新的雙重沖擊！展望未來，誰能夠真正適應和把握金融科技新趨勢、新技術、新特點，在科技創新和智能化轉型中一馬當先，誰就能夠在新一輪以金融科技為驅動力的金融角逐中脫穎而出，在這個風雨飄搖的金融轉型大潮中，立于不敗之地。

本課程作為提升金融類企業家數字化能力素質的重要組成部分。開課的主要目的正是基于以上的大背景，面向商業銀行從業者、研究者、合作者，從現代金融科技的技術體系出發，并以商業銀行智能化轉型為抓手，摒棄社會上流行的各類帶有商業引導目的的內容，通過大量豐富案例作證，系統性講授金融科技的發展歷程、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等主要科技的基本原理、及它們在金融領域的應用模式與發展趨勢，同時穿插分析國際及國內在這些領域的創新應用的現狀態及問題，最后為學員介紹商業銀行智能化轉型的成功案例。

課程收益：

● 了解金融科技的發展歷程，區分互聯網金融與現在金融科技的區別；

● 了解當前形勢下金融科技創新與商業銀行轉型的趨勢；

● 熟悉云計算技術基本架構，掌握云上金融的基本內含、應用場景和典型產品；

● 熟悉大數據思維與技術，掌握基于大數據的應用場景和典型產品；

● 熟悉人工智能原理與技術及發展，掌握它對商業銀行數字化轉型的重要性；

● 熟悉區塊鏈技術基本原理，掌握基于區塊連技術創新的金融應用場景和典型產品；

● 掌握“非接觸銀行”的服務體系與構建；

● 掌握金融科技與科技金融的關系及融合發展趨勢；

● 熟悉央行數字化幣的現狀與未來發展趨勢，促進銀行智能化轉型；

● 了解新供應鏈金融、新保險科技與監管科技與金融科技安全。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：

● 科技金融類企業負責人、企業創始團隊、董事會成員

● 商業銀行企業中高級管理人員，銀行行長、副行長等；

● 渴望掌握新興技術價值落地的金融企業中層以上管理人員及工程師；

● 高校MBA、EMBA、DBA專業研究生；

● 地方政府中、高級管理干部及相關領域公務員；

● 國家“十四五”規劃中金融改革及戰略新興產業中相關人士。

課程方式：理論+案例+行動學習

課程風格：

源于實戰：以客戶需求驅動的咨詢引導型培訓，以最前沿科技和典型案例演練啟迪學員；

邏輯性強：理論、實踐、研究成果高度結合，用通俗易懂的語言使各類學員聽懂并掌握；

深入淺出：現場教學既幽默風趣又富有哲理，結合研究成果和實踐經驗進行現身說法；

價值度高：課程內容經過市場實戰打磨，是學員由外行變成內行的知識利器；

方法論新：經過專門面向非專業人士設計,專業知識+刻意練習+行動學習+問題改善工作坊,對不同學員的訴求一律耐心互動，并能夠為大客戶實現授課與顧問、工程服務相結合。

課程大綱

第一講：金融科技變革與商業銀行智能化轉型之道

一、金融科技的發展與變革

1. 來自美國的“FinTech”熱潮

2. “FinTech”概念的變遷

3. 金融科技的行業創新與顛覆：從1.0到4.0

案例：金融科技領域不斷涌現的“獨角獸”企業

4. 金融科技應用新領域

5. 金融科技是推動商業銀行數字化轉型的第一驅動力

二、金融科技發展的全球化背景

1. 美國頭部銀行的金融科技發展現狀

2. 歐洲頭部銀行的金融科技發展現狀

3. 中國銀行業的金融科技發展現狀與規劃

4. 我國金融科技發展的幾個重要特征

案例：摩根大通集、高盛集團、美國銀行、富國銀行、花旗銀行、匯豐銀行、巴克來銀行、德意志銀行、法國巴黎銀行、荷蘭國際集團

三、商業銀行智能化轉型的趨勢

1. 從互聯網金融到數據金融的轉變

2. 從去中介化到金融業務生態化

3. 從流量至上到技術為王

4. 從單一運營主體到產業鏈化、生態化

5. 金融科技仍將完成金融業全流程提效的使命

6. 平臺化：面向消費場景，向普惠金融演進

7. 共享與賦能：為下一輪創新尋找方向

第二講：云計算在金融領域的應用

一、云銀行的興起

1.“行業云+金融云”商業新生態下產生的新金融模式

2. 銀行業的云計算思想

3. 從面向系統向面向服務的轉型

案例：國內幾大商業銀行的APP應用

二、云銀行的技術支撐

1. 云計算在金融領域的關鍵技術與架構

2. 云計算在金融領域的應用場景解讀

案例：云計算在金融領域的典型產品對比

3. 云計算在金融領域的應用價值探討

第三講：大數據在金融領域的應用

一、大數據對社會認知的顛覆

1. 大數據的正解認知與理解

2. 大數據的興起與金融大數據的發展

3. 大數據思維與創新的關鍵要點

4. 大數據在推動社會變遷中的關鍵作用

二、大數據技術與金融大數據創新

1. 金融大數據特性

2. 銀行大數據的中臺與后臺

3. 大數據在金融領域的關鍵技術與架構

4. 大數據在金融領域的應用場景與轉型賦能

案例：信貸風險評估、交易欺詐識別、智能投顧、精準營銷、供應鏈金融、消費信貸

5. 大數據在金融領域的應用價值探討

第四講：區塊鏈在金融領域的應用

一、區塊鏈技術解讀

1. 區塊鏈技術的起源與發展

2. 從區塊鏈1.0到區塊鏈3.0的演進

3. 區塊鏈技術基本原理與關鍵技術

4. 區塊鏈網絡的分類與適用場景

二、區塊鏈賦能金融行業轉型

1. 區塊鏈賦能實體經濟的基本原則

2. 區塊鏈技術可擴展的社會應用領域與場景

3. 區塊鏈與金融創新場景應用

1）數字貨幣與數字票據

2）支付匯兌與跨境支付結算

3）征信管理

案例：區塊鏈在金融領域（票據、股票、債券、期貨及衍生品、借貸、眾籌、保險、供應鏈金融、風險控制、征信）的應用

4. 區塊鏈在金融領域的應用價值規律

第五講：人工智能在金融領域的應用

一、從“無人銀行”到“非接觸銀行”

1. 從智能化網點到“無人銀行”

2. 商業銀行網點智能化現狀

1）銀行的網點智能化改變了什么

3. “非接解銀行”的產生背景

4. “非接解銀行”的理念與落地（體系構建）

二、人工智能關鍵技術

1. 人工智能通用技術原理

2. 計算智能、感知智能與認知智能

3. 人工智能的幾大學術門派其及技術發展方向

4. 人工智能通用技術架構

5. 金融領域下的人工智能關鍵技術

三、人工智能賦能金融行業轉型

1. 人工智能在金融領域的應用場景

案例：智能客服、智能投顧、智能風控、智能投研、智能營銷

2. 人工智能在金融領域的典型產品與對比

3. 人工智能推動銀行的第四次轉型進化

4. 人工智能助推銀行業轉型的引擎學說

第六講：金融科技前沿技術應用發展趨勢

一、金融科技之技術前沿

1. 云計算應用進入深水區，安全穩定與風險防控是關鍵

2. 大數據應用走向跨界融合，標準與規范是未來發展關鍵

3. 人工智能從感知智能向認知智能的演進

4. 區塊鏈從可編程商業向可編程社會演進

二、信息安全與管控

1. 金融科技應對信息安全的問題與影響

2. 個人信息安全保護與隱私

3. 跨境流動的安全治理問題

第七講：金融科技與科技金融的熱點（選講）

一、金融科技與科技金融的融合

1. 海外融資模式探討

2. 金融科技與科技金融融合的發展邏輯

3. 金融科技與科技金融融合的發展形式

4. 金融科技與科技金融融合的路徑與問題

二、保險科技與精準保險

1. 數據融合與精準保險

2. 精準保險的實現

3. 保險科技發展與保險行業的新趨勢

三、我國主權數字貨幣的發展

1. 數字貨幣與中國央行數字貨幣（DCEP）

2. DECP產生的背景與特點

3. DECP將如何改變我們的生活

四、金融行業的監管科技

1. 監管科技的時代背景與現實意義

2. 監管科技的角色與目標

3. 監管科技實施路徑

4. 監管科技的發展趨勢

結束語：老師的一些經驗總結與祝福!