職場再啟航，激發(fā)新活力——柜員職業(yè)迭代與營銷能力提升

課程背景：

         據(jù)GOOGL5） X實(shí)驗(yàn)室的變革曲線，揭示了隨著技術(shù)的高速發(fā)展對(duì)個(gè)人、企業(yè)及國家政策都有著深刻的影響，IT科技及1）I對(duì)社會(huì)和產(chǎn)業(yè)的影響趨勢不可逆轉(zhuǎn)，其應(yīng)用結(jié)果是對(duì)產(chǎn)業(yè)的影響和企業(yè)人力資源的技能會(huì)進(jìn)行再配置。

對(duì)于銀行來講，最直接的影響是銀行向輕型化智能化轉(zhuǎn)型，《2018年中國銀行業(yè)發(fā)展報(bào)告》顯示，銀行業(yè)紛紛加快金融科技戰(zhàn)略布局，積極借助現(xiàn)代科技推動(dòng)傳統(tǒng)金融與現(xiàn)代金融的深度融合，打造傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與現(xiàn)代業(yè)務(wù)相互支撐、共同發(fā)展的新模式。主要表現(xiàn)為：

● 一是通過金融科技引領(lǐng)革新，打造線上線下一體化、全渠道輕型智能服務(wù)新模式；

● 二是加快人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技術(shù)落地應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代科技與金融業(yè)務(wù)的深度融合；

● 三是緊跟新技術(shù)發(fā)展加快金融科技布局，積極嘗試設(shè)立金融科技子公司，打造傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與現(xiàn)代業(yè)務(wù)相互支撐、共同發(fā)展的新模式；

● 四是積極推進(jìn)直銷銀行布局，通過互聯(lián)網(wǎng)渠道拓展客戶，客群清晰、產(chǎn)品簡單、渠道便捷，以全新的形象、經(jīng)營模式、客戶接觸方式給傳統(tǒng)銀行業(yè)帶來新的生機(jī)。

在輕型化智能化轉(zhuǎn)型趨勢下，手機(jī)銀行、微信銀行、網(wǎng)上銀行以及“遠(yuǎn)程柜員”的出現(xiàn)，使得銀行電子替代率一路上升，離柜業(yè)務(wù)率大幅提高，人力資源進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整，減員已經(jīng)成為了常態(tài)化。2016年的年中業(yè)績報(bào)告顯示，四大行員工合計(jì)減少約2.5萬人，校招傳統(tǒng)崗位大量減少，但是對(duì)IT等科技人員的需求大幅度增加，銀行柜員配備正逐年遞減。

應(yīng)對(duì)這種變革，柜員需要進(jìn)行職業(yè)能力升級(jí)，成為具有業(yè)務(wù)知識(shí)嫻熟、溝通能力強(qiáng)、風(fēng)控意識(shí)強(qiáng)的復(fù)合型人才，實(shí)現(xiàn)職業(yè)的有效轉(zhuǎn)換。本課程專業(yè)應(yīng)對(duì)智能化轉(zhuǎn)型趨勢下，幫助柜員盤點(diǎn)過往的能力和資源，重新定位目標(biāo)，有目的地學(xué)習(xí)，為即將到來的職業(yè)轉(zhuǎn)換進(jìn)行能力的迭代升級(jí)及心態(tài)調(diào)適。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：柜員

課程收益：

● 幫助柜員進(jìn)行從“技術(shù)型能力”到“人際型能力”的轉(zhuǎn)型認(rèn)知；

● 幫助柜員比對(duì)營銷思維與技術(shù)思維之間的不同，提升市場意識(shí)；

● 幫助柜員分析員工與崗位的匹配性，理解工作價(jià)值；

● 使學(xué)員掌握日常情緒管理方法，調(diào)整職業(yè)狀態(tài)；

● 通過梳理柜員的能力三核 ，制定能力提升計(jì)劃；

● 幫助柜員理解營銷的底層邏輯，為練習(xí)營銷思維提升模型工具；

● 幫助柜員掌握營銷策略的思路，理解銷售的全貌，明確銷售的價(jià)值定位；

● 掌握主要場景的客戶接觸話術(shù)與異議處理技巧;

課程大綱

第一講：縱觀全局，擁抱趨勢

一、技術(shù)革命帶來行業(yè)變革

1. 什么是智能時(shí)代

1）感知智能

2）計(jì)算智能

3）認(rèn)知智能

2. 人工智能與行業(yè)的融合

案例：螞蟻金服、百度、招商銀行、花旗銀行

1）人工智能在金融中的運(yùn)用

2）預(yù)測客戶需求

3）優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)

4）幫助業(yè)務(wù)決策

二、智能時(shí)代銀行人力資源變革

1. 智能時(shí)代銀行柜員的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

2. 柜員能力要求的三個(gè)轉(zhuǎn)變

三、職業(yè)發(fā)展中的效能管理

互動(dòng)游戲：人生六階段

1. 什么是職業(yè)發(fā)展的效能？

2. 變化的時(shí)代里影響職業(yè)發(fā)展效能的四個(gè)關(guān)鍵因素

3. 職業(yè)發(fā)展效率管理的三個(gè)注意要點(diǎn)

4. 職業(yè)發(fā)展目標(biāo)管理的三個(gè)注意要點(diǎn)

第二講：職場續(xù)航，與崗位互動(dòng)雙贏

一、讓組織滿意——柜員崗位勝任力管理策略

1. 如何處理“理想”與現(xiàn)實(shí)的關(guān)系？

2. 柜員崗位的隱形回饋

3. 新時(shí)期崗位勝任力要求

1）心態(tài)塑造

2）思維升級(jí)

3）知識(shí)更新

4）技能迭代

4. 以終為始的工作思維

 1） 5W2H工作分析法

2）企業(yè)要求四象限

 3）職業(yè)品牌塑造：責(zé)任心、忠誠度的定義

二、讓個(gè)人滿意——柜員“幸福感”管理策略

1. 職場幸福四要素

2. 如何從當(dāng)下的工作中發(fā)展核心競爭力

1）“深潛“工作與”浮潛“工作的區(qū)別

2）如何將當(dāng)下的“浮潛工作“轉(zhuǎn)化為”深度工作“

3）發(fā)展“可遷移能力”

3. 柜員如何做好工作與家庭的平衡？

1）平衡的本質(zhì)是“想要的”與“能做的”之間的平衡

2）不同生命階段的“平衡”的定義

3）工具：生命平衡輪

三、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型期柜員如何進(jìn)行職業(yè)再定位？

1. 定位工具：三點(diǎn)一線

2. 了解自己：霍蘭德職業(yè)興趣測評(píng)、能力測評(píng)

3. 了解環(huán)境：從四個(gè)方向分析柜員企業(yè)內(nèi)的發(fā)展機(jī)會(huì)

第三講：自我賦能，發(fā)現(xiàn)你的優(yōu)勢

一、能力管理——能力管理矩陣

1. 優(yōu)勢區(qū) 退路區(qū) 提升區(qū) 盲區(qū)

2. 四個(gè)區(qū)域的管理策略

二、激發(fā)內(nèi)動(dòng)力——善用優(yōu)勢，高效工作

1. 優(yōu)勢的定義

2. 為什么需要發(fā)揮優(yōu)勢？

1）積極心理學(xué)的動(dòng)力機(jī)制

2）未來社會(huì)化分工的職業(yè)需要

3. 優(yōu)勢的識(shí)別

1）優(yōu)勢識(shí)別：SIGN標(biāo)志法

2）互動(dòng)：蓋洛普34項(xiàng)優(yōu)勢才干測評(píng)與解讀

3）四大優(yōu)勢主題才干的職業(yè)核心能力

4. 尋找支持系統(tǒng)激發(fā)內(nèi)在優(yōu)勢

1）優(yōu)勢=才干*投入

2）不同優(yōu)勢的激發(fā)環(huán)境

互動(dòng)：如何在現(xiàn)有崗位上發(fā)揮優(yōu)勢？

3）弱勢管理四象限

第四講：營銷突圍，職業(yè)續(xù)航

一、營銷認(rèn)知

1. 營銷與銷售的區(qū)別

2. 銀行4.0時(shí)代營銷思維的轉(zhuǎn)變

二、營銷的核心：客戶需求

1. 需求三要素：缺乏感、目標(biāo)物、能力

案例分析

2. 需求三要素的變化性

案例分析：銀行產(chǎn)品與客戶需求的匹配性

三、營銷意識(shí)的塑造

1. 銀行客戶的分類技巧：

1）客戶六區(qū)：農(nóng)區(qū)、專業(yè)、創(chuàng)區(qū)、園區(qū)、商區(qū)、社區(qū)

2）客戶的分層分類：普通客戶、潛力客戶、放棄客戶……

2. 營銷策略制定七步曲

1）銷售常用話術(shù)訓(xùn)練

2）與客戶同頻技巧

3）引發(fā)客戶興趣的三個(gè)技巧

4）產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧：6）1）2）5）法則

5）處理客戶異議三段論法

3. 客戶拜訪十步曲

練習(xí)與輔導(dǎo)