銀行客戶營銷策略與關系維護技巧

課程背景：

近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費習慣的改變，客戶對金融服務渠道.金融產品和服務提出更高.更全面的需求。與此同時，利率市場化時代到來及同業競爭加劇使銀行營銷團隊面臨不同的困境和挑戰。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網點數量增加.資產規模擴張等粗放的管理模式，已很難適應激烈的市場競爭。嚴峻而復雜的外部環境，對網點負責人提出了更高的要求，網點負責人需要以職業經理人的身份來經營及管理網點，以實現預期利益。

中國式營銷要符合中國文化與中國人的人性，以往的培訓出現問題，各種公式各種套路讓學員反饋聽起來特別有道理，做起來卻很難落地，中國式營銷的核心在于客戶關系維護，當銀行人與客戶關系到位了，營銷變得異常簡單，銀行人要求買什么客戶就買什么，反之硬性用技巧去攻擊客戶則達不到預期效果，那如何那客戶把關系搞好則成為銀行人必須考慮的前提，這是在營銷技巧以上的層次也是基礎

以服務為基礎，以營銷為目標，以管理為核心，以風險為命脈的網點運營管理，是每個網點管理者和網點工作參與者必須掌握的合理運營理念。其中，以客戶為導向的營銷是最直接也最有效的詮釋網點經營結果的評估工具。

互聯網時代的客戶營銷策略發生哪些轉變？針對不同客戶的營銷策略及營銷方法有哪些？如何把陌生客戶變聲熟悉客戶，如何運用心理學中承諾一致原理遞進關系？如何把普通客戶變成核心客戶，并出大單？如何根據客戶的年齡/資產/性別/職業/性格分類別精準維護客戶？

課程收益：

● 收獲從專業和情感兩個方向的售后服務與客戶維護的技巧與方法，懂得如何構建值得客戶托付一生的服務關系

● 學會有效識別客戶忠誠度，明確現階段與客戶處理那種關系層級，了解客戶關系從一個階段往下一階段發展的原則與要點

● 掌握迅速了解客戶心理滿意度的評估策略，尤其是對比于競爭對手，能快速找到客戶的不滿意并有效處理

● 掌握客戶維護方式以及具體操作步驟，從資產配置角度用專業維護客戶

● 掌握客戶分層、分類、分級、分客群及分性格類型多維度的細分客戶的精準維護

● 掌握最終成交的套路和心法，讓客戶最終拍板做決定的技巧

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：客戶經理、理財經理、支行長

課程方式：案例+解析+練習+視頻分享+小組討論+模擬演練

課程特色：

● 落地性——課程內容落地性強，無須二次轉化，拿來即用

● 針對性——為客戶經理、支行長量身定制，課程內容100%貼合客戶經理的工作實際。

● 生動性——采用講授、討論、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。

● 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦存量客戶營銷中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術

課程大綱

開篇：分析與轉化篇

一、行員的營銷定位與角色認知

反思：角色認知測評，我工作的角色是什么?

1. 行員的營銷定位與角色認知

營銷心理學剖析角色認知，同樣的工作的不同認知得到的結果不同—土匪還是將軍？

2. 建立在角色認知之上的銀行客戶標準化營銷

全員開口-盤活屌絲-標準化經營

視頻播放：《全民情敵》

標準話術：2句話版、3句話版、5句話版

第一講：銀行客戶關系提升

一、服務篇——客戶滿意度

1. 客戶忠誠來自客戶的滿意體驗

故事分享：海底撈服務

2. MOT關鍵時刻、關鍵動作

討論分享：銀行服務的MOT

3. 客戶滿意度——峰終定律

打動顧客的“第一印象”55387定律

二、套路篇—維護方式與標準、節奏

1. 客戶關系維護的方式

1）日常情感維護

解析：客戶關系維護學習“送”公明

2）產品售后跟蹤

3）舉辦客戶活動

案例：五大類客戶活動主題分析

4）定期財富診斷

2. 客戶關系維護標準：讓客戶感覺你離不開他

案例：貴賓客戶的存在感

3. 客戶關系維護節奏：欲速則不達

1）初步接觸：建立良好關系和印象

2）獲取信息：關鍵動作—獲取客戶信息，開卡或購買理財產品

3）挖掘需求：關鍵動作—持續聯系，挖掘產品需求

4）情感聯絡：關鍵動作—滿足客戶個性需求，利用活動再次鏈接情感

5）深度經營：關鍵動作—建立持續聯系，挖掘深度需求

第二講：互聯網時代三類客戶的營銷策略及方法

一、增量客戶的營銷策略及方法

1. 網點外部動線管理及環境解析

2. 增量客戶的六大營銷策略

1）路演營銷

2）職團營銷

3）公益營銷

4）異業聯盟

5）事件營銷

6）微營銷拓展

案例分析：六大營銷策略經典案例分析

小組討論：根據增量客戶的營銷策略及方法，設計網點增量客戶營銷組合

二、流量客戶的營銷策略及方法

1. 網點內部動線管理及營銷環境解析

2. 流量客戶的五大營銷策略

1）廳堂營銷

2）聯動營銷

3 ）目標營銷

4）等候營銷

5）微營銷鏈接

案例分析：五大營銷策略經典案例解析

小組討論：以所在網點為核心，思考流量營銷的具體營銷策略

三、存量客戶的營銷策略及方法

1. 存量客戶的有效識別及客戶細分

2. 存量客戶的五大營銷策略

1）沙龍營銷

2）興趣營銷

3）節日營銷

4）事件營銷

5）微營銷滲透

案例分析：五大營銷策略經典案例解析

4. 粉絲經濟的有效運用

小組討論：根據網點實際情況，討論存量客戶的營銷策略

第三講：多維度細分客戶有效經營維護（分層-分類-分級-分群-分性格）

一、跟你的高端客戶“談戀愛”

1. 屌絲VS土豪，不同客戶的需求差別

2. 戀愛心理學—分層升級理論

3. 迷男寶典—如何追求你的女神

4. 魅力磁場-讓你的男神主動來追求你

二、客戶分層、分級、分類維護技巧

1. 按AUM分層-按購買意愿分類-按購買習慣分群

2. 屌絲客戶VS土豪客戶的維護技巧

3. 客戶按購買意愿和資產進行有效分層

4. 客戶分社群精準維護營銷

5. 客戶分階段經營

1）陌生客戶-初識客戶-簡單交流客戶-產生營銷行為客戶-交叉買過產品客戶

6. 交叉營銷

1）交叉營銷的流程

2）交叉營銷的關鍵點

3）購買不同理財產品的客戶如何交叉營銷？交叉哪些產品？

4）客戶分類群交叉營銷的技巧

7. 基于客戶購買事件的精準營銷

三、客戶分群營銷之精準社群維護

討論：企業主客群、家庭主婦客群、退休客群交叉營銷

1. 營銷模式創新

1）神州租車VS摩拜單車

2）麥當勞

3）紅領西服VS普拉達爆款

4）微信營銷

2. 客戶精細化維護——社群服務營銷

案例：如何娶到比爾蓋茨的女兒

營銷模式分享：夢露睡衣

3. 建立以銀行為平臺的需求對接營銷模式

4. 社群思維特點

1）社群思維目的：注重長期，引爆傳播

2）社群思維形式：活動結束，服務開始

3）社群思維成本構成：資源整合，羊毛出在豬身上

5. 常見社群維護與存量開發案例常見社群營銷案例

1）親子群體中的精準社群

2）女士群體中的精準社群

3）教育社群

4）車友群體中的精準社群

5）老年群體中的精準社群

6）商友群體中的精準社群

四、分性格類型客戶精準維護

1. 追本溯源，回歸自我—了解性格分類

1）溝通的白金法則

工具：性格自評表

2. 知己知彼，揚長避短—性格的特點

1）I（表達型，活潑型）的特點

2）C（思考型，完美型）的特點

3）D（力量型，行動型）的特點

4）S（和平型，配合型）的特點

視頻播放：四種性格的視頻分別展示

3. 活學活用，學以致用——關鍵行為判斷法

常見的誤判及原因分析

練習：看圖識人

小組討論：如何從言行舉止中快速準確判斷客戶的性格色彩？

小組討論：如何從面談中判斷客戶的性格色彩？

練習：情景模擬

4. 選對 “鑰匙”——對四種性格客戶的營銷之道

小組討論：對四種客戶，應分別采用怎么樣的溝通方式？

小組討論：四種基本客戶類型的營銷技巧及促成方法？

練習：情景模擬