銀行反洗錢

課程背景：

洗錢（Money Laundering）是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾. 隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。簡單來說就是將違法所得的利益合法化！

在犯罪數量之多以及涉嫌金額巨大的洗錢行為下，進行反洗錢尤為重要！反洗錢（Anti-Money Laundering，簡稱AML）是指為了預防通過各種方式掩飾. 隱瞞毒品犯罪. 黑社會性質的組織犯罪.  恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

為了預防和打擊洗錢行為，國際上在反洗錢方面每年都需要進行巨額投資，而中國的洗錢也日益嚴重。有學者認為，我國每年洗錢的數額高達2000億元人民幣，相當于GDP的2％。洗錢已經成為我國國民經濟中的一塊毒瘤。隨著國際. 國內反洗錢制裁措施的日益嚴厲,我國商業銀行正面臨越來越嚴峻的反洗錢監管風險。

本課程從我國商業銀行反洗錢工作的現狀入手,通過對洗錢反洗錢相關內容的介紹，貫穿大量的案例對我國商業銀行反洗錢工作存在的問題. 洗錢風險. 內控合規體系建設提出應對策略。

課程特點：

● 教學通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動式學習為分享式學習；

● 以實操演練為主，激發學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中；

● 課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：銀行柜員、會計主管、網點主任等

課程方式：課堂討論+案例分享+總結反思+腦圖提煉

課程大綱

第一講：反洗錢的基本情況分析

案例：《絕命毒師》

1. 洗錢和反洗錢的概念和范疇

2. 我國洗錢犯罪的常見類型及分布

3. 我國反洗錢法律規范體系和相關政策

4. 反洗錢監管制度. 范圍和方式

5. 反洗錢檢查和處罰情況

6. 金融機構反洗錢義務

案例：金融機構反洗錢的處罰情況

第二講：銀行業金融機構面臨的洗錢風險

1. 法律風險

2. 聲譽風險

3. 流動性風險

4. 政治風險

第三講：洗錢的基本內容

一、典型洗錢交易的3個過程

1. 處置

2. 離析

3. 歸并

案例：受賄資金的洗白過程

二、洗錢的特征

1. 與現金交易有關的特征

2. 與賬戶有關的特征

3. 異常的資金收付

4. 與貸款有關的特征

5. 與證券交易有關的特征

6. 與保險有關的特征

7. 其他行為特征

8. 與金融機構職員有關的特征

9. 在當前世界經濟形勢下，洗錢活動新特點

第四講：洗錢典型案例分析

1. 四川楊仕明洗錢案

2. 譚彤等人走私及洗錢案

3. 上海羅懷韜地下錢莊案

4. 楊某團伙金融詐騙洗錢案

5. 內外勾結非法吸收公眾存款案

第五講：反洗錢的基本知識

1. 典型可疑交易18種特征

2. 可疑交易案例分析

3. 處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度

1）客戶身份識別制度

2）客戶身份資料和交易記錄保存制度

3）大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

第六講：客戶洗錢風險等級管理

1. 客戶洗錢風險等級劃分

2. 客戶洗錢風險劃分的3個等級

3. 劃分客戶風險等級時應考慮的因素

第七講：銀行反洗錢的內控制度和具體方法

1. 建立反洗錢組織機構建設

2. 完善反洗錢內控制度建設情況

3. 做好客戶身份識別. 客戶身份資料及交易記錄保存

4. 做好大額交易和可疑交易報告

5. 報告涉嫌恐怖融資可疑交易

6. 配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

7. 做好反洗錢宣傳和業務培訓

8. 積極配合人民銀行完成各項工作任務

第八講：延伸內容——不同崗位反洗錢職責

1. 客戶經理

2. 運營崗位

3. 反洗錢報告員

4. 反洗錢保密

5. 反洗錢工作保密事項

6. 銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務