銀行員工合規管理及道德素質提升

課程背景：

金融業在國民經濟體系中起著核心和樞紐作用，同時也是發生貪污、賄賂、挪用公款等職務犯罪的高發行業之一，使金融安全運轉面臨著嚴峻的形勢。伴隨著經濟形勢的發展，金融犯罪不斷出現新動向，并具有基層發案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續作案、主動犯案等七大極具行業特色的犯罪特點；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結算、信用卡等各個環節來實施職務犯罪，具有顯著的行業特色。金融系統職務犯罪發生的原因和條件是復雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運行機制缺乏規范，金融環境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現偏差等，諸多因素糅合到一起，導致金融職務犯罪不斷地產生。新形勢下如何切實有效地防范金融職務犯罪，一要加強對金融系統干部職工的思想教育和法制教育；二要加強金融系統內部的監督和管理；三要加大對金融犯罪的打擊力度；四要強化檢察機關在金融系統的職務犯罪預防工作。只有切實加強對金融系統職務犯罪的有效預防，努力從源頭上預防和治理金融腐敗，才能達到減少和預防金融系統職務犯罪發生的目的。

提高銀行員工的職業道德素養是我國金融業健康有序發展的基礎。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對負責的社會環境以及形形色色的誘惑，一方面要加強對員工職業道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀、比貢獻”的風氣；另一方面加強對員工職業行為的規范，一切按規章制度辦事，講紀律，重合規，激發員工的工作熱情和無私奉獻精神，使員工愛崗敬業，勤勉盡職，維護銀行良好的社會形象。從近年來銀行發生的各種經濟案件來看，大都是銀行從業人員理想信念喪失，職業道德不保，從一點點小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。遏制金融系統職務犯罪的發生，對于穩定金融秩序、穩定社會經濟秩序及穩定政治秩序顯得特別重要。

課程收益：

● 提升員工的職業操守和職業道德標準

● 通過大量案例的分享，加強思想意識和法制觀念,筑牢風險防控防線

● 強化金融從業人員的廉政自律

課程特色：

● 教學通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動式學習為分享式學習

● 以思考討論為主，激發學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中

● 課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：銀行管理人員、基層一線人員

課程大綱

課程導入：視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》

思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點疑問

第一講：違法犯罪與金融職務違法犯罪概述

1. 犯罪和職務犯罪的概念界定

2. 國家工作人員的定義

思考：銀行的勞務派遣工算國家工作人員嗎？

3. 從事公務的定義

思考：從金融業職務犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務犯罪的類型及法律適用

一、《銀行業金融機構從業人員職業行為指引》要點解讀

1. 從業人員職業行為

2. 關鍵崗位從業人員職業行為

二、銀監會嚴打銀行違規的相應措施

1. 罰款+問責

2. 銀行從業人員黑名單和灰名單

案例分析：《上海銀行業從業人員處罰信息系統》

三、職務犯罪的類型

思考：銀行系統中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對比較高？

視頻案例：一個金融專家的墮落

1. 貪污罪

案例：國開行的副行長王益

2. 私分國有資產罪

3. 挪用公款罪

案例：中國人民銀行馮強

4. 受賄罪

案例：貴州信用社信貸員

5. 濫用職權罪

6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業違法犯罪案例警示

案例：銀行業近幾年犯罪的特性總結

案例：金融高官中國銀監會“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬

案例思考與討論

案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴重受賄

案例思考與討論

案例：恒豐銀行原董事長姜喜運等受審：被控轉移銀行股份合7.5億

案例思考

第四講：培養員工良好的職業道德

1. 培養員工的職業道德是合規文化的內在要求

2. 人人合規是培養合規團隊的前提

3. 職業道德素養提升是人人合規的核心

4. 職業道德的內含

分組討論：廉政文化建設的實施措施

第五講：銀行業廉政思考

思考：金融業：人品VS智力

1. 內外勾結

2. 員工流失率

視頻案例：人民的名義：李達康了解歐陽菁受賄，王大路說地方銀行貸款有黑幕