基金營銷——家庭投資組合與基金配置

課程背景：

隨著財富管理時代的到來，客戶對權益類產品的熱度不斷提升，從公募基金到私募基金，逐漸成為家庭資產配置中追求超額收益的首選投資產品。由于權益產品底層資產與配置策略不同，致使財富管理顧問在權益類產品推薦時面臨著風險不確定、客戶服務難、行業解讀難、項目講解難等諸多問題，該課程將提升財富管理顧問在權益類產品分析、解讀、營銷、服務、路演等權益類產品資產配置能力。

課程收益：

● 業績：促進金融機構基金產品產能提升。

● 場景：多個營銷場景基金產品營銷案例分析。

● 專業：能夠為客戶制作基金投資管理方案與基金健診服務。

課程時間：2天、6小時/天

課程對象：財富顧問、理財經理、投資顧問

課程人數：20～40人

課程形式：講授+案例+研討+訓練

課程工具：

工具一：家庭基金健診模版

工具二：基金營銷推薦模型

工具三：家庭基金配置模型

課程大綱

第一進：宏觀環境與基金配置

一、危疾變化下的基金投資

1. 從盲目投資到投資管理

2. 從基金定投到策略定投

3. 從基金購買到策略組合

二、宏觀趨勢分析與基金投資

研討：為什么權益投資會賠錢？

1. 宏觀趨勢分析指標與分析邏輯

案例：投資經理G操盤過程

三、疫后時代的基金理財優勢

1. 專業優勢：從個人投資到專業委托理財轉型

2. 技術優勢：人工智能投顧對基金投資的影響

3. 風控優勢：從行為數據了解優質資產

第二進：家庭基金配置基礎知識

一、基金產品分類與底層解析

1. 以通道思維理解基金投資

2. 基金產品分類與底層設計

3. 基金投資甄選關鍵指標

二、財富生命周期與基金配置策略

1. 家庭財富管理生命周期

2. 生命周期與投資策略

3. 生命周期與基金組合

三、家庭風險偏好與基金組合策略

1. 家庭風險偏好測評分析

2. 家庭風險承受測評分析

3. 不同風險家庭基金配置策略

第三講：基金投資咨詢服務流程

步驟一：改觀客戶投資理念

模型：帆船圖與水庫圖

演練：圖形繪制與客戶觀念溝通

步驟二：客戶家庭風險評估

模型：風險評估與基金配置

演練：家庭風險與基金配置比率

步驟三：模型講解組合推薦

模型：標準普爾與基金組合

演練：圖形繪制與基金類型

步驟四：定期定額穩步增值

模型：定投管理微笑曲線

演練：圖形繪制與額度確認

步驟五：代銷基金產品推薦

模型：代銷基金產品MFICP推薦邏輯

演練：基金產品MFICP推薦邏輯應用

步驟六：投資異議處理模型

模型：美林時鐘與基金投資

演練：美林時鐘講解運用

步驟七：家庭基金健診服務

工具：家庭基金投資組合管理

案例：L女士家庭基金投資組合管理

演練：自有關鍵客群基金投資組合管理

第四講：機構代銷基金產品價值分析

一、公募基金（偏股型）分析與甄選邏輯

1. 基金經理人評選關鍵指標

案例：某機構基金產品分析

演練：自有基金產品分析

二、公募基金（偏債型）分析與甄選邏輯

1. 基金經理人評選關鍵指標

案例：某機構基金產品分析

演練：自有基金產品分析

三、私募基金分析與甄選邏輯

1. 私募產品底層資產解析與評估

2. 機構現有私募產品底層資產解析

演練：機構現有私募產品分析

第五講：機構代銷基金產品營銷技術

步驟一：宏觀趨勢與產業板塊亮點提煉

案例：機構代銷基金產品宏觀環境分析

演練：機構自有代銷基金產品分析

步驟二：基金管理團隊背景與亮點提煉

案例：代銷基金產品管理團隊分析

演練：機構自有代銷基金產品分析

步驟三：基金投資管理與策略亮點提煉

案例：機構代銷基金產品投資策略分析

演練：機構自有代銷基金產品分析

步驟四：基金投資標的與資訊亮點提煉

案例：機構代銷基金產品投資標的分析

演練：機構自有代銷基金產品分析

步驟五：機構代銷基金亮點與風險組合

案例：代銷基金亮點組合與話術提煉

演練：機構自有代銷基金產品話術提煉

第六講：基金產品路演營銷技術

一、基金產品空中沙龍路演訓練

演練：學員自選空中沙龍路演訓練

點評：路演復盤與技術迭代

二、基金產品線下沙龍路演訓練

演練：學員自選線下沙龍路演訓練

點評：路演復盤與技術迭代