財務人的職業規劃與技能提升

課程背景：

有了規劃，人生就有了明確的目標和具體的步驟，就可以協調行動，增強學習、工作的主動性，減少盲目性。面對當今復雜的經營環境、更加激烈的市場競爭，越來越多的企業走向以財務控制為核心的企業管理。財務人從低頭拉車不抬頭看路的傳統“守財型”、“執行型”、“核算型”，到深入參與企業戰略，為企業發展添磚加瓦的“理財型”、“支持型”、“管控型”，是企業和財務自身迫在眉睫所要突破的瓶頸。潛心研發的《財務人的職業規劃與技能提升》課程，帶您從開闊全局視野、深入精通業務、掌握溝通技巧、創造財務價值等方面做好自己的職業規劃，提升財務人的“硬實力”和“軟技能”，使自己的職業生涯邁向一個新臺階，助力企業更好地應對變革挑戰。

課程收益：

● 【開闊全局視野】從拓展戰略思維能力、豐富運營知識、學習全新商業模式、洞察市場的瞬間變化，全面培養自身視野，提升視野的全局觀。

● 【掌握溝通技巧】從溝通匯報能力、關系協作能力、組織執行能力、素養適應能力等橫向協作方面跳出職業短板，將財務優勢融合到企業管理中，提升財務“軟技能”。

● 【深入精通業務】從全面預算管理、資金使用籌劃、內控風險管理、財務運營分析、薪酬績效管理等方面真正做到業財融合，提高財務管理的“硬實力”。

● 【創造財務價值】從自我超越能力、團隊激活賦能、利潤實現能力的縱深發展方向實現財務人在財務轉型的新形勢下，真正華麗轉身，為企業創造更深厚的財務價值。

課程時長：2天，6小時/天

課程對象：財務總監、財務經理、財務主管、財務人員

課程方式：講師講授、案例研討、沙盤演練、小組討論等形式的互動式，要求全員參與。

課程大綱

第一講：財務人“軟技能”提升背景

一、軟技能提升的“新四化”背景

1. 國際形勢化

2. 智能互聯化

3. 財務共享化

4. 企業轉型化

案例：現代企業VS前期企業對財務人的需求管理

二、財務人在職場中面臨的挑戰

1. 財務在管理決策中參與度低

2. 財務數據太專業，對業務指導力不夠

3. 如何讓業務看懂財務數據

4. 財務和業務之間存在語音溝通障礙

5. 財務缺乏了解業務的途徑

6. 財務缺乏科學有效的管理方法

案例：CFO對話CEO論壇：創造價值的財務管理

三、六個思路解決財務人的難題與困惑

1. 從“低頭拉車”到“抬頭看路”

2. 業財融合，深入業務前端

3. 利用”KPI邏輯樹”模型協助業務與職能部門

4. 用業務語音說話，忌用專業術語

5. 利用“職務之便”地毯式搜獵信息

6. 精細化管理做好企業的全能手

案例：論業務語言、信息的重要性

第二講：財務人“軟技能”提升方法

一、溝通能力測試

1. 溝通能力測試

2. 統計出測試成績，公布答案

學員互動：自我認知

二、掌握溝通技巧

1. 財務人員溝通能力現狀

2. 如何突破現狀？

1）用逆向管理智慧管理好上級；

2）德不孤必有臨，相處好鄰居；

3）“領”“導”“統”“御”服務好下屬；

三、溝通的“四講究”原則

1. 與上級領導溝通的“4W”原則

2. 與平級或跨部門的“親”、“情”溝通技巧

3. 與下屬溝通的“四講究”原則

4. 財務溝通技巧實戰

1）如何運用好7/38/55定律

2）領導保障、員工激勵

3）全局思維，忌偏聽偏信

4）羸取粉絲、創造三感

互動環節：感悟7/38/55定律

第三講：財務人“硬實力”提升方法

一、財務運營分析技巧

1. 財務運營分析的“兩大法器”

1）“顯微鏡法”見微知著

案例講解：企業利潤為什么下降了？

2）“望遠鏡法”登高望遠

經驗分享+案例講解

2. 財務運營分析PDCA四步曲管理閉環

1）通過數據發現實際管理問題；

2）深挖問題背后的真正原因；

3）對癥下藥，提出解決辦法及管理措施；

4）進行效查檢驗，優化與完善管理過程；

思考啟示：從結構優化到范式轉移，突破常規財務思維模式

思考啟示：財務運營分析從不同維度折射分析出怎樣的實際管理問題

案例講解：存貨分析所折射的實際管理問題

3. 透過財務數據的表象，看透企業經營的本質

1）財務報表分析的現象與本質

2）財務報表分析的量變與質變

案例：數據對比分析出實際的經營管理問題

3）財務運營分析的角度和正確“姿勢”

案例分享：如何做出對投資人、管理者一眼能懂且行之有效的財務運營分析

4）真正深入業務前端助力企業發展

案例：數據結果呈現財務運營分析的具體方法

二、資金籌劃管理

1. 經營獲得的現金流是立身之本

1）經營活動——企業造血功能

2）投資活動——企業換血功能

3）籌資活動——企業輸血功能

2. 導致企業資金鏈斷裂的五大核心原因

1）經營性現金流缺乏

2）固定資產投資過大

3）過多庫存積壓滯銷

4）應收賬款逾期過多

5）過多的短期借款

案例講解：某上市企業資金鏈斷裂的前因后果

3. 如何作好資金籌劃管理

1）日常經營管理之舉

a盤點家當

b輕重緩急

c利用紅利

d首當其沖

e調整策略

f主張權利

g友好協商

h盤活資產

i緊衣縮食

案例講解：做資金使用管理的“指揮官”而非“消防員”

案例講解：謹防業財之間資金籌劃嚴重脫節

2）長期經營規劃之措

a現金為王

b互補投資

c未雨綢繆

案例分享及表格工具

三、內控風險管理

1. 內控風險管理的真正價值與意義

1）有控則強

2）失控則弱

3）無控則亂

4）企業“重災區”的管控

5）企業“次災區”的管控

6）企業“盲區”的管控

2. 成本控制管理：控制利潤的黑洞

1）“為有源頭活水來”之降本增效

2）總成本戰略將成本優勢轉化為核心競爭力

3）控制成本之精髓“優化生產流程”

4）走向“先策后控”的成本耦合管理時代

5）成本控制體現在細節處

6）成本控制也是有限度的并非越低越好需把握適度原則

7）三個看不見的成本控制

案例講解及落地方案執行

3. 企業的“跑”、“冒”、“低”、“漏”亂象有哪些

4. 如何亮出“查”、“記”、“勤”、“改”尚方寶劍

5. 真實案例逐一為內控管理現身說法

1）物資及存貨管理

a采購環節的風險及流程管控關鍵點

b出入庫、調撥環節風險及流程管控關鍵點

c盤點環節的風險及流程管控關鍵點

2）合同管理環節的風險及流程管控關鍵點

3）生產/制造環節的風險及流程管控關鍵點

4）發票的合規合法風險管理

5）收款、支票印鑒等財務風險管理的管控關鍵點

6）費用支出、報銷的合規合法管控關鍵點

7）傭金支付、貪污受賄法律風險管理

8）銷售舞弊案例分析及內控防范

9）應收賬款的管理與催收技巧

案例：銷售現“陰陽合同”， 9人被刑拘的慘痛經歷背后

案例：某大型企業合同管理的細節亮點范本

案例：存貨漏洞管理帶給企業的巨大經濟損失案例

案例：發票管理帶給企業的沉重代價

案例：合同管理鬧出的烏龍最終對簿公堂事件

案例：生產制造物料管理產生的漏洞管理

四、全面預算管理

1. 做好全面預算管理的重要意義

2. 全面預算常見問題如何破解

3. “杜邦KPI導圖”業財融合

成果交付：全面預算KPI導圖思路

第四講：財務人“價值能力”的提升

一、“六字突破”之突破效率

1. 擅用先進管理工具

1）突破工作效率

2）創造更大價值

2. 管理工具的運用基礎

1）基礎數據設計理念及思路

2）基礎數據信息搜集

3. 先進管理工具展示

二、“六字突破”之突破效果

1. “大處著眼”、“小處著手”在效果上做出突破

2. 績效管理發展態勢變化原因

3. 績效考核管理四大特征

4. 績效考核管理的價值與意義

分享：馬云眼中的薪酬績效

5. KSF績效考核方式

1）KSF法與KPI法的區別

2）KSF激勵性薪酬的六大特征

3）KSF月度績效考核表

6. 企業常見八大薪酬模式及利弊分析

7. 企業薪酬激勵的八大誤區

8. 績效考核“五個一”

9. KPI指標設定的SMART原則

10. 如何對關鍵KPI指標進行有效評估及考核

11. 目標管理KPI的基本步驟有哪些

沙盤演練：學以致用，根據企業現狀如何做好薪酬體系考核

三、“六字突破”之突破自我

1. 如何突破業財之間溝通壁壘

1）“事為先”，“人為重”

2）底線、共贏，人和事之間關系的突破