金融工廠的自白-銀行創(chuàng)新業(yè)務的開發(fā)、設計和運營

-課程涉及領域關鍵詞
銀行創(chuàng)新業(yè)務  私募股權投資  私募證券投資  并購基金和貸款  
資產(chǎn)管理計劃  資產(chǎn)證券化  產(chǎn)業(yè)基金  PPP項目  銀行的財務顧問服務
互聯(lián)網(wǎng)金融

-課程背景
近年來，隨著我國金融體系改革的深化，商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境正發(fā)生深刻變化。面對金融脫媒、利率市場化以及互聯(lián)網(wǎng)金融等帶來的市場沖擊，商業(yè)銀行的部分存貸款業(yè)務已被理財?shù)戎苯尤谫Y工具替代，商業(yè)銀行依靠傳統(tǒng)的間接融資來獲得較高利潤增長率的時代結束。在我國建設和完善多層次資本市場體系的背景下，并購重組政策不斷優(yōu)化，債務資本市場持續(xù)擴容，PPP模式頂層設計和細則規(guī)章不斷完善，極大的催生了企業(yè)多樣化的融資需求，創(chuàng)新產(chǎn)品的融資業(yè)務以其輕資本和高收益的特點，已經(jīng)成為商業(yè)銀行提升盈利能力的創(chuàng)新方向，也為商業(yè)銀行開展創(chuàng)新型融資業(yè)務提供了廣闊的市場機遇。
但是，是創(chuàng)新就有挑戰(zhàn)。創(chuàng)新業(yè)務“新”就新在投資標準、風控標準、產(chǎn)品設計、運營模式、交易對手都會有新的變化。只有重新審視、構造銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品運營策略、投資和風控標準，流程，銀行的創(chuàng)新業(yè)務才能落地和發(fā)展。

-課程目標
通過授課，使學員掌握銀行可以對接的創(chuàng)新產(chǎn)品，熟悉這些產(chǎn)品的特點，能夠開發(fā)和設計金融創(chuàng)新產(chǎn)品，并探索將產(chǎn)品落地。

-課程特色
實戰(zhàn)性強，案例與理論結合，即學即用。

-授課方式
講授，案例教學法

-課程對象
銀行開展創(chuàng)新業(yè)務的工作人員

-課程收益
掌握創(chuàng)新產(chǎn)品的種類，特點。思考創(chuàng)新產(chǎn)品的設計思路，投資標準，風控原則。

-課程大綱
第一講 工廠工具箱：學習本課程的方法
（一）金融創(chuàng)新的必要性
（二）金融創(chuàng)新的困境
（三）了解金融行業(yè)的各細分領域
（四）了解不同類型的金融產(chǎn)品：產(chǎn)品邏輯、投資標準、風控標準、運作流程
（五）它山之石可以攻玉：思考銀行與不同類型產(chǎn)品的對接

第二講：一號原料車間“股權投資”
（一）股權投資的概念
（二）現(xiàn)代股權投資的發(fā)展歷史
（三）股權投資的行業(yè)特點：類別；管理人；基金結構；投資標準
（四）案例分析（通過案例分析股權投資的運作規(guī)律）
（五）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第三講：二號原料車間“并購基金”
（一）并購基金的概念
（二）現(xiàn)代并購基金的發(fā)展歷史：門口的野蠻人
（三）并購投資的行業(yè)特點：類別；管理人；基金結構；投資標準
（四）案例分析（通過案例分析并購基金的運作規(guī)律）
（五）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第四講：三號原料車間“產(chǎn)業(yè)基金”
（一）產(chǎn)業(yè)基金的概念
（二）產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展的重大事件分析
（三）產(chǎn)業(yè)基金的行業(yè)特點：類型；管理人；基金結構；投資標準
（四）案例分析（通過案例分析產(chǎn)業(yè)基金的運作規(guī)律）
（五）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第五講：四號原料車間“資產(chǎn)證券化”
（一）資產(chǎn)證券化的概念
（二）資產(chǎn)證券化的特點：發(fā)行人；產(chǎn)品背景；產(chǎn)品內(nèi)容
（三）案例分析（通過案例分析資產(chǎn)證券化的行業(yè)特點）
（四）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第六講：五號原料車間“PPP項目”
（一）PPP項目的概念
（二）PPP項目的歷史發(fā)展
（三）PPP項目的特點：發(fā)行人；產(chǎn)品背景；產(chǎn)品內(nèi)容
（四）案例分析（通過案例分析PPP項目的運行特點）
（五）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第七講：六號原料車間“信托”
（一）信托的概念
（二）信托的歷史發(fā)展
（三）信托的特點：發(fā)行人；產(chǎn)品特點；產(chǎn)品內(nèi)容
（四）案例分析（通過案例分析信托的運行特點）
（五）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第八講：危險品車間“另類金融”
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融：詳述；案例分析
（二）第三方財富管理：詳述；案例分析
（三）契約式基金：詳述；案例分析
（四）相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

第九講：樣品車間“重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品思路分析”
（一）米爾肯與垃圾債
（二）*粉單市場中的“華爾街之狼”
（三）尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”

第十講：模具車間“金融創(chuàng)新產(chǎn)品的模型”
（一）金融產(chǎn)品土木學：產(chǎn)品盡職調(diào)查
（二）金融產(chǎn)品建筑學：產(chǎn)品設計；風控；合規(guī)
（三）金融美學：體驗感
（四）金融未來學：金融產(chǎn)品的發(fā)展

第十一講：總裝車間“銀行創(chuàng)新業(yè)務的開展“
（一）改變金融產(chǎn)品的設計思路
（二）改變評判投資的標準
（三）產(chǎn)品對接結構化
（四）組織結構的設置
（五）對交易對手的重新認識
（六）財務顧問業(yè)務的發(fā)展