從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求

【課程背景】

2020年一場突如其來的疫情，使原本就面臨經濟下行壓力的各行業，更加困難。相關報告顯示85%的企業，現金只能持續3個月。

很快，企業的壓力也會傳導至高凈值和中產客戶，也就是說客戶的需求正在改變，這對金融領域產生巨大影響。

金融從業者如何應對?

【課程收益】

?  分析宏觀經濟及企業稅負，進而研判高凈值及中產客戶的需求

?  從財富傳承、退休養老、子女教育三個角度給出解決方案

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業者

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當今中國面對的世界啥情況？

1、世界經濟周期與新工業革命：工業革命、技術變革與城市化

2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權

3、供給端驅動力不足

案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經濟發展潛力與挑戰如何看？

1、巨大的“潛在”消費市場

?  遙想改革開放初期的“供不應求”

?  美國霸權的死穴：中國市場

?  什么因素在“阻礙”市場激活

2、房地產、教育、醫療、養老、理財等熱點問題

?  房地產虛火

?  教育、醫療的異化

?  養老問題必須面對

3、回看中美貿易戰

?  中美貿易戰爆發的原因

?  中美貿易戰的現實和可能影響

4、2020年一場疫情使得企業雪上加霜

?  三個月的現金流

?  破產潮、失業潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？

1、高凈值客戶最關心的就是風險

?  借鑒家族辦公室及私人銀行的得失

?  三大風險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排

2、投資渠道的風險

案例：詳解P2P為什么不能投資

3、婚姻嫁娶風險

案例：土豆網創始人、趕集網創始人、真功夫的股權設計

4、身后安排的風險

案例：霍英東的遺產糾紛、龔如心的世紀遺產爭奪案

四、中產客戶需求是什么？

1、中產客戶的四大焦慮

?  職場競爭

?  健康醫療

?  資產增值

?  子女教育

2、針對中產客戶解決方案

?  家庭財務分析：財務指標比率及參考值

?  建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫療的錢、退休養老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比

?  保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷

案例：一個中產家庭財富保障完整案例

四、金融從業者面臨的新趨勢是什么？

1、外部競爭

?  銀行賣保險

?  互聯網賣保險

2、新機遇

?  健康險市場——萬億規模新藍海，

?  個性化服務——從業人員新挑戰