金融科技與商業銀行的數字化轉型

【課程背景】

當前，全球數字化技術革命浪潮風起云涌，金融業正面臨來自經濟面、行業面、市場面的革命性變革，形勢日益復雜，挑戰愈加嚴峻！國內企業必須精心謀劃、果斷行動，才能趕上時代。如果因循守舊、無所作為，就必定會面臨被邊緣化、被淘汰的危險！

從銀行業來看，數字技術革命突飛猛進，客戶需求行為巨變，同業競爭格局正在重組，全球銀行業迎來百年未有之大變局，數字化轉型已經成為銀行業競爭發展的關鍵轉折點，每家銀行都面臨何去何從的戰略抉擇！

本課程以銀行業金融科技和數字化轉型為研究對象，分為基礎篇、時代篇、策略篇及案例篇。課程對金融科技的發展脈絡做了詳細的闡述與研究，通過對當前銀行業面臨百年未有之大變局的挑戰，學習銀行業金融科技和數字化轉型的“五板斧”，并對國內外典型案例進行深度剖析，力求為國內商業銀行轉型提供極具戰略性和價值性的參考。

【課程收益】

了解全球金融科技及銀行數字化轉型的發展脈絡—— 把握時代趨勢

掌握商業銀行發展金融科技、進行數字化轉型的—— “五板斧”

學習當前國內外領先銀行的數字化轉型實操案例——  深度剖析

【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數字化轉型的實操方法

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化條線人員

【課程時間】6-12小時

【課程大綱】

一、 金融科技的發展脈絡——基礎篇

1.1全球金融科技發展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術

1.2.1 計算機視覺

1.2.2 機器學習

1.2.3 自然語言處理

1.2.4 機器人

1.2.5 語音識別

1.3 區塊鏈（Blockchain）

1.3.1 區塊鏈是比特幣嗎？

1.3.2 區塊鏈的演進與應用實踐

1.4 云計算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云計算的演進與應用實踐

1.5 大數據（Big Data）

1.5.1 大數據的5V特性

1.5.2 大數據的演進與應用實踐

1.6 物聯網（IOT）

1.6.1 萬物互聯的幾何級數效應

1.6.2 物聯網的演進與應用實踐

二、 商業銀行的百年未有之大變局——時代篇

2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退

2.1.1  2021年全球經濟展望

2.1.2      美聯儲貨幣政策的傳導效應

2.1.3      金融開放帶來的機遇與挑戰

2.1.4      如何看待當前的違約潮頻發、信用風險高企

2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑：對銀行業的傳導

2.1.6  全球商業銀行2020年業績分析：杜邦分析法

2.2 中觀層面：數字經濟倒逼商業銀行進行金融科技與數字化轉型

2.2.1 第四次世界產業革命

2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”時代

2.2.3 數字經濟成為中國經濟的新增長極

2.2.4 如何深度把握客戶數字化需求：消費端、生產端與社會端

2.2.5 國內商業銀行未來發展的唯一出路是什么？

2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場

2.3.1 如何將小創新規?；?、邊緣領域常態化

2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系

三、 “十四五”商業銀行金融科技與數字化轉型的“五板斧”——策略篇

3.1 第一板斧：渠道創新——直銷銀行

3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？

3.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道

3.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型

3.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設

3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

3.2 第二板斧：場景創新——開放銀行

3.2.1 開放銀行“開放”在何處？

3.2.2 什么是API經濟？

3.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的

3.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐

3.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺

3.3 第三板斧：智能創新——數據挖掘

3.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.3.2 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

3.3.3 如何挖掘經濟周期因子風險數據

3.3.4 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

3.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算

3.4 第四板斧：組織創新——架構重塑

3.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

3.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑

3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊

3.5 第五板斧：流程創新——流程再造

3.5.1 流程優化工具：端到端的客戶旅程再造

3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優化

3.5.3 如何打造全行集中運營系統

3.5.4 數字化網點的流程優化再造

四、 國內外商業銀行金融科技與數字化轉型剖析——案例篇

4.1 國外先進案例：舉措、創新與成效

4.1.1 星展銀行（DBS）

4.1.2 荷蘭ING銀行

4.1.3 西班牙對外銀行（BBVA）

4.1.4 匯豐銀行

4.1.5 摩根大通（JPM）

4.1.6 澳大利亞聯邦銀行（CBA）

4.1.7 花旗銀行

4.2 國內先進案例：舉措、創新與成效

4.2.1 招商銀行

4.2.2 平安銀行

4.2.3 螞蟻金服

4.2.4 國有大行