商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉型探索 --變局、策略與案例

【課程背景】

全球銀行業(yè)迎來百年未有之大變局，數(shù)字化轉型已經(jīng)成為銀行業(yè)競爭發(fā)展的關鍵轉折點，每家銀行都面臨何去何從的戰(zhàn)略抉擇！

本課程以銀行業(yè)4.0時代金融科技和數(shù)字化轉型為研究對象，分為時代篇、策略篇及案例篇。課程對通過對當前銀行業(yè)百年未有之大變局的挑戰(zhàn)，提出銀行業(yè)進行數(shù)字化轉型的“五板斧”，并對國內外典型案例進行深度剖析。

【課程收益】

了解4.0時代銀行數(shù)字化轉型的發(fā)展脈絡——把握時代趨勢

掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進行數(shù)字化轉型的路徑——實操方法

學習當前國內商業(yè)銀行的數(shù)字化轉型實操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數(shù)字化轉型的實操方法

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數(shù)字化轉型條線人員

【課程時間】3小時、6小時

【課程大綱】

一、金融科技的發(fā)展脈絡——基礎篇

1.1全球金融科技發(fā)展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術

1.2.1 計算機視覺

1.2.2 機器學習

1.2.3 自然語言處理

1.2.4 機器人

1.2.5 語音識別

1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）

1.3.1 區(qū)塊鏈與比特幣

1.3.2 區(qū)塊鏈的演進與應用實踐

1.4 云計算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云計算的演進與應用實踐

1.5 大數(shù)據(jù)（Big Data）

1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性

1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進與應用實踐

二、商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時代篇

2.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟的深度衰退

2.1.1  2021年全球經(jīng)濟展望

2.1.2  美聯(lián)儲貨幣政策的傳導效應

2.1.3  違約潮頻發(fā)的信用風險高企

2.1.4  金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)

2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

2.1.6  全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績概覽

2.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟倒逼商業(yè)銀行進行金融科技與數(shù)字化轉型

2.2.1 世界的第四次產業(yè)革命

2.2.2 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

2.2.3 數(shù)字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長的新增長極

2.2.4 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費端、生產端與社會端

2.2.5 金融科技與數(shù)字化轉型成為銀行未來發(fā)展的唯一出路

2.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場

2.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)模化、邊緣領域常態(tài)化

2.3.2 如何聚焦重點區(qū)域：經(jīng)濟帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點行業(yè)：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關系

三、科技賦能銀行數(shù)字化轉型——策略篇

3.1 金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉型

3.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

3.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

3.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

3.2 金融科技賦能供應鏈金融數(shù)字化轉型

3.2.1 供應鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用

3.3.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況

3.3.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉型

3.4 金融科技在零售業(yè)務數(shù)字化轉型中的應用

3.4.1 信用卡業(yè)務的數(shù)字化轉型

3.4.2 零售業(yè)務的數(shù)據(jù)云平臺建設

3.4.3 零售業(yè)務的數(shù)字化場景打造

3.5 金融科技在對公業(yè)務數(shù)字化轉型中的應用

3.5.1 銀行數(shù)字化轉型的下半場：對公業(yè)務轉型存的問題與挑戰(zhàn)

3.5.2 對公業(yè)務風險評估方式的數(shù)字化轉型

3.5.3 新興產業(yè)風險評估方式的數(shù)字化轉型

3.5.4 建立對公數(shù)字平臺“鏈動”新型上下游關系

3.5.5 數(shù)字技術助力解決小微企業(yè)信用評審難題

3.6 金融科技在同業(yè)業(yè)務數(shù)字化轉型中的應用

3.6.1 當前同業(yè)業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀

3.6.2 同業(yè)業(yè)務困境：流動性風險、操作風險與系統(tǒng)性風險

3.6.3 金融資產估值與定價的數(shù)字化轉型

3.6.4 同業(yè)業(yè)務風控與合規(guī)的數(shù)字化轉型

四、國內部分商業(yè)銀行數(shù)字化轉型剖析--案例篇

4.1 工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

4.2 農業(yè)銀行：再造一個農行

4.3 交通銀行：基金投顧服務平臺

4.4 郵儲銀行：智能客服與居家客服

4.5 招商銀行：零售金融3.0數(shù)字化轉型實踐

4.6民生銀行：智慧銀行體驗店

4.7 寧波銀行：普惠金融的數(shù)字化轉型

4.8 網(wǎng)商銀行：“無接觸貸款”專注小微信貸