保險從業人員合規與風險管理

課程內容：

第一部分 基礎法律知識

一、      保險法律基礎

二、      保險法律體系

三、      我國的法律體系

1、 法律體系的層級

2、 保險法律體系

四、       其他與保險經營活動關系密切的法律法規

第二部分 保險法

一、保險法的基本原則

二、      保險合同

三、      其他保險法律法規

1、《保險公司管理規定》

2、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》

3、《人身保險新型產品信息披露管理辦法》

第三部分 保險從業人員合規知識

一、保險業相關立法解讀

1、保險營銷員管理規定

2、保險代理人機構管理規定

3、2017年中華人民共和國民法總則與保險有關的相關規定分析

4、反不正當競爭法與保險有關的相關規定分析

5、消費者權益保護法與保險有關的相關規定分析

二、保險業的監督管理（《保險法》第三、四、六、七章）

1、設立保險公司應當具備的條件以及注冊資本的最低限額

2、保險公司有哪些情形需要經過保險監督管理機構批準

3、保險公司向保險監督管理機構報送的有關報告、報表、文件和資料的基本要求，以及違反要求的法律后果

4、保險公司及其工作人員在保險業務活動中的禁止性行為

5、對償付能力不足的保險公司可采取的監管措施

6、未按照規定使用經批準或備案的保險條款費率的法律后果

7、對違法違規責任人的禁入保險業制度

8、保險監管機構對保險公司監督檢查可以采取的措施

9、保險公司對每一危險單位所承擔的責任的限額

三、《中國保監會關于進一步規范財產保險市場秩序工作方案》的通知（保監會70號文件）相關規定解析

1、財產保險市場秩序的重點內容

2、保監會對財產保險市場秩序整頓的主要措施

四、《保險公司管理規定》相關規定解析

1、保險公司分支機構包括哪些層級？

2、保險公司的分支機構不得跨省、自治區、直轄市經營保險業務的要求

3、保險公司分支機構的設立條件

4、保險公司開展業務的原則與要求

五、《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》相關規定解析

1、保險公司高級管理人員的范圍

2、不予核準保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格的情形

3、保險機構出現哪些情形時中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務

4、保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取哪些措施

六、《保險公司中介業務違法行為處罰辦法》相關規定解析

1、保險公司開展中介業務應當遵循的要求

2、保險公司違反規定應當承擔的法律責任

3、保監會在查處保險公司中介業務違法行為過程中發現違法行為移送的情形

七、《保險機構案件責任追究指導意見》相關規定解析

1、案件問責的事由

2、案件從重問責與從輕問責的情形

3、案件問責的方法

      4、案件責任追究的具體標準

5、案件問責的程序

七、同業案例：《六條禁令》和《關于“六條禁令”處理辦法》的規定解析

1、“六條禁令”的內容

    2、違反“六條禁令”的處理辦法

八、案例分享：同業案例《反洗錢工作辦法》相關做法

1、不同業務環節客戶身份識別要求

2、客戶身份資料與交易記錄保存要求及時限

3、大額及可疑交易的標準及報送時限

4、公司反洗錢財務制度

5、重新識別客戶的情形及措施

6、違反反洗錢制度的處罰措施