銀行員工職業道德及警示教育

前言：

       銀行員工職業道德及警示教育培訓是指給銀行的雇員提供有關銀行工作的職業道德及操守要求，使員工了解所從事的工作的基本要求跟底線，使他們明確自己工作的職責、程序、標準，并向他們初步灌輸銀行及其部門所期望的態度、規范、價值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應銀行環境和的工作崗位，使他們盡快進入角色。

       而警示教育也在另一方面對他們工作敲醒警鐘，使得金融業從業人員能夠熟悉相關的法律法規及案例，避免出現金融違規及違法行為，導致銀行及自身權益受損，甚至承擔刑事責任。因此，對于金融行業入職員工進行相關職業道德及警示教育十分重要。

課程大綱：

第一部分 銀行員工職業道德教育

一、            銀行員工職業道德

(一) 銀監會《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》解讀

(二)單位的商業秘密、知識產權該如何保護？

(三)業務執行中如發現可能發生違章違紀行為該如何處置？

(四)銀行工作中的首問負責制為何？

(五)銀行工作中的內幕交易、商業賄賂行為有哪些？(案例講解)

(六)授信、資信調查、融資等業務的從業人員應該遵守哪些要求？

(七)銀行從業人員投資股票應遵守哪些規定？有哪些限制？

二、銀行員工職業紀律

(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？( )

(二)如何正確理解勞動合同中的相關約定事項及自身權益保障？

(三)合規經營與客戶商業秘密的具體案例分析

(四)與銀行工作有關的法規、條例及各項規章制度有哪些？

第二部分 商業銀行法律風險管理

一、授信業務中的主要法律風險及管理

(一)企業授信業務中的主要法律風險有哪些？如何管理？

(二)個人授信業務中的主要法律風險有哪些？如何管理？

(三)同業授信業務中的主要法律風險有哪些？如何管理？

二、存款結算業務中的主要法律風險及管理

(一)企業存款結算業務中的主要法律風險有哪些？如何管理？

(二)個人存款結算業務中的主要法律風險有哪些？如何管理？

(三)同業存款結算業務中的主要法律風險有哪些？如何管理？

三、投資銀行業務中主要的法律風險及管理

四、資產保全業務中主要的法律風險及管理

五、金融創的主要法律風險及管理

(一)創金融產品的類別

(二)法律邊緣的確定與法律合規風險控制

(三)風險識別及評估

六、消費權益保護的法律風險及管理

第三部分 銀行員工警示教育

一、反洗錢的基本知識（帶過）

(一)典型可疑交易18種特征

(二)可疑交易案例分析

(三)處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度

1.客戶身份識別制度

2.客戶身份資料和交易記錄保存制度

3.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

二、權力的運用該遵循哪些原則？

(一)自己所負責的支行發放的農貸，有不是自己轄區內的？（有疑惑）

(二)如何正確看待手中的分析權和審批權？

(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機會了嗎？

(四)是否按照單位下發的制度執行，用好權力？

三、銀行職務犯罪案例分析

(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)

(二)回過禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構成犯罪？(廉潔的要求)

(三)客戶用假證騙貸百余萬案件(責任的承擔)

第四部分 金融相關刑事犯罪構成要件及案例分析

1.金融憑證詐騙罪構成要件為何？案例分析

2.票據詐騙罪構成要件為何？案例分析

3.信用卡詐騙罪構成要件為何？案例分析

4.有價證券詐騙罪構成要件為何？案例分析

5.持有、使用假幣罪構成要件為何？案例分析

6.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪構成要件為何？案例分析

7.吸收客戶資金不入賬罪構成要件為何？案例分析

8.違規出具金融票證罪構成要件為何？案例分析

9.違法發放貸款罪構成要件為何？案例分析

10.竊取、收買、非法提供信用卡信息罪構成要件為何？案例分析

11.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪構成要件為何？案例分析

12.高利轉貸罪構成要件為何？案例分析

13.非法吸收公眾存款罪構成要件為何？案例分析

14.妨害信用卡管理罪構成要件為何？案例分析

15.對違法票據承兌、付款、保證罪構成要件為何？案例分析