數字風險

【課程背景】

隨著這些年互聯網、移動互聯、大數據、云計算、人工智能等現代技術快速發展，整個社會已進入數字化時代，各行各業的數字化發展也是風生水起。金融數字化顯然成了一個熱詞，一個金融機構必提及的內容，而金融技術施展空間，更多取決于其對海量數據的存儲、計算和挖掘能力。而同步的，金融數字化轉型與數字化能力，伴隨著轉型過程的數字風險的問題日益明顯，數字風險不僅是金融產品數字化、系統數字化的風險，還有變革速度、人才適應性、文化、管理等風險，從而變成了因數字化帶來的全新風險領域。

課程將以數字風險管理切入點，結合銀行數字化轉型的實際場景，幫助學員認知什么是數字風險，數字風險來源？數字化轉型對銀行風險治理的影響有哪些？數字風險的管理規劃應該從哪些角度？數字風險治理的5大機遇有哪些？數字風險的三道防線是什么？數字風險管理運營模式是什么？數字化技術如何管理數字風險？使學員學之解惑，學之能用。

【課程收益】

?  銀行數字化技術全新應用模式、數字風險及管理規劃

?  數字風險定義、數字風險治理模式與數字技術應用水平關系

?  數字風險治理方法的五大機遇、數字風險的主要來源

?  數字風險三道防線、數字風險洞察、數字風險的第三方控制

?  數字風險管理運營模式、敏捷鑒證模型及遵循原則、數字風險體驗模型

?  數字風險管理對人才能力要求及數字風險管理未來建議

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】銀行從業者、技術人員、云部署技術人員

【課程時間】12小時

【課程大綱】

一、數字化新技術對銀行風險治理的影響

1、銀行數字化轉型的全新技術應用模式

?  云計算

?  敏捷開發

?  敏捷交付

?  API

?  物聯網

?  微服務

?  區塊鏈

?  人工智能基礎技術應用

?  機器學習

?  機器人

2、數字化新技術對銀行數字化轉型的治理模式挑戰

3、風險管理助力銀行價值創造機遇

?  安全需求造成的延誤

?  風險和控制需求造成的延誤

?  自動化程度低

?  利益相關者理解程度

?  傳統流程

?  具備適當技能的資源不足

?  敏捷管理實施不均衡

4、數字風險管理規劃

?  聚焦業務轉型需求，而非技術引導

?  了解并突破速度壁壘

?  將靈活性融入治理框架中

5、數字風險的定義

6、數字風險治理模式與數字技術應用水平關系

7、銀行數字化轉型模塊的風險偏好及衡量指標

8、數字風險治理方法的五大機遇

?  數字思維的全員共識

?  消除“筒倉效應”

?  風險管理一起參與技術應用與實施框架

?  識別并確認業務與技術矛盾的優先關系

?  內部審計作用

二、數字化轉型帶來的全新風險及挑戰

1、數字風險的主要來源

?  網絡安全

?  數據隱私

?  監管合規性

?  數字化資產

?  第三方集成

2、數字風險三道防線

?   變革速度

?   與第三方關系

?   完善的數字化風險管理流程

3、數字風險洞察

?  數字化渠道對不同客戶群欺詐風險影響

?  擴展風險

?  工具類風險

?  變革延遲風險

?  文化和體系架構風險

4、數字化重新定義傳統風險管理

?  對系統及數據的邏輯訪問

?  變革管理

?  事件管理

?  數據治理與應用

5、數字風險第三方控制

?  數據安全

?  業務連續性

?  數據能力

?  風險能力

6、集中化風險與風險歸屬

7、數字的常態化變革，對運營模式的風險

?  流程變化

?  文化差異

?  組織變革

?  自動化流程的監督

8、縮小數字基礎技術知識差距

三、數字風險管理的運營模式

1、數字化技術的應用如何變革運營相關風險管理需求

2、開展一線風險工程與風險分析

?  風險工程

?  風險分析

3、風險管理的作用如何演變？

?  參與到數字化解決方案設計中

?  重視數據分析

?  風險覆蓋范圍擴大

?  將控制措施嵌入到流程自動化方案

?  可持續、敏捷的鑒證方法

4、風險管理組織采用敏捷工作模式

5、敏捷鑒證模型遵循原則

6、數字風險管理的運營模式 – 集中化能力

?  技術智能

?  數字風險解決方案工廠

?  風險運營

?  風險分析

?  風險經驗

?  風險與控制鑒證

7、數字風險管理的運營模式 – 非集中化能力

?  產品/服務/渠道風險

?  風險團隊

8、數字轉型的風險管理轉型模式

?  技術驅動日常風險管理活動

?  與銀行現有的技術專家建立合作關系

?  基于“精益”思維來重新審視現有流程

9、數字風險體驗模型

案例：由數字化驅動的人工任務

四、數字化技術管理數字風險

1、數字化工具管理風險現狀

2、數字化技術管理數字風險 – 風險識別

3、數字化技術管理數字風險 – 風險監控

4、數字化技術管理數字風險 – 風險報告

5、數字化技術支持風險管理日常

?  日常運營工具中嵌入控制視圖

?  基于數據的風險洞察

?  技術賦能人工風險管理生命周期

?  改善用戶體驗

?  推動協作

6、數字風險管理對人才能力要求

?  技術與業務經驗雙重能力

?  敏捷思維能力

?  數據分析與洞察能力

7、數字風險管理建議

?  各級文化對銀行管理風險的價值

?  內在風險分類

?  銀行風險管理流程是否成熟可靠

?  是否擁有流程對數據進行分類和提高數據質量

?  合理的決策流程