數字經濟與銀行數字化經營能力

【課程背景】

現在，數字環境的用戶正通過多樣化的、多變的渠道完成消費，電子化支付、多樣化生活場景、內容和娛樂消費的多元化等因素，讓你永遠也不知道明天的牛奶是在哪里買到的。數字化的能力與場景讓銀行重新理解環境，隨著各家商業銀行都在推行自己的金融產品，而金融產品的同質化，如何在競爭激烈的市場中脫穎而出，還需把金融產品、服務與用戶形成強關聯，給予用戶的是全生活場景體驗與內心價值認同。

課程將以數字經濟與銀行數字化經營能力為切入點，還原金融環境中的實際案例，幫助學員認知數字經濟內涵，發展狀態是什么？“十四五”規劃關鍵質量要素有哪些？銀行數字化轉型的經營能力應該從哪些方面得到提升？大數據驅動的用戶需求洞察是怎樣的？大數據在銀行營銷環境中發揮的作用與價值什么？數字貨幣有哪些特征？數字貨幣的運營模式是什么？未來銀行該如何服務用戶？使學員學之解惑，學之能用，實現數字經濟環境下新機遇帶來新的價值增量。

【課程收益】

?  互聯網發展變革對企業的影響，國際國內雙循環的新發展格局

?  數字經濟的內涵，發展狀態，“十四五”規劃關鍵質量要素

?  銀行數字化轉型經營與應用思路，大數據挖掘探尋用戶需求

?  用戶結構分析，用戶營銷與行為分析，用戶增長系統

?  用戶生命周期及銀行數字營銷策略，關鍵要素

?  數字貨幣特征，給消費者帶來的變化，運營結構及賬戶結構

?  科技助力下的未來銀行，擁抱用戶，構建無界、無限、無感的場景化金融服務

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】銀行信用卡、銀行營銷、銀行運營、銀行客戶經理及從業人員

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、數字經濟與銀行數字化轉型經營思路

1、互聯網發展變革對企業的影響

2、消費升級，推動產業互聯網發展

3、國際國內雙循環的新發展格局

?  國內大循環：國內國際雙循環的主要動能與戰略基點

?  優化穩定產業鏈，擴大有效投資

?  供需內循環：需求牽引供給，供給創造需求的高水平動態平衡

4、數字化，改變了生產、生活與工作方式

5、數字化轉型，是一次社會經濟轉型

6、數字經濟的內涵

7、數字經濟發展狀態

?  供給端

?  需求端

8、“十四五”規劃關鍵質量要素

9、中長期關注的發展方向

10、銀行數字化轉型經營與應用思路

案例講解：

二、大數據與銀行數字營銷

1、大數據特征、應用價值與作用

2、大數據挖掘探尋用戶需求

3、以用戶為中心的銀行產品解決方案

?  誰是用戶？

?  用戶為中心的訴求是什么？

?  金融場景缺了什么？

4、用戶結構分析

?  X、Y、Z世代

?  Z世代消費動機與金融訴求

5、用戶營銷與行為分析

?   用戶畫像

?   用戶分層與分群

?   用戶行為分析模型

?   讓用戶樂于傳播

6、用戶增長系統

?   用戶增長框架

?   用戶生命周期運營

?   用戶AARRR體系

7、銀行數字營銷的兩個角色與三個環節

?  兩個角色關系

?  三個關鍵環節

8、銀行數字化營銷的核心內容

?  數據分析與數據驅動

?  金融產品與應用場景

?  內容營銷重構策略與媒介

?  營銷活動

9、內容在場景里的應用與運營方法

?  向細分用戶傳達精準內容信息

?  核心內容與客戶關系

?  優化內容投放策略

?  優化KOL策略，打造豐富的分層分類媒介矩陣

10、有生活味，才有商業味

案例講解：

三、數字貨幣與未來銀行

1、央行數字貨幣，不變的金融邏輯

2、數字貨幣，變化的存在形態

3、數字貨幣，有哪些特征？

4、數字貨幣，可能為消費者帶來哪些變化？

5、數字人民幣進度：目前已進入“半開放”測試階段

6、運營模式：雙層運營架構+流通服務機構

7、介質構成：手機數字錢包為主，未來智能卡數字錢包或為補充

?  手機電子錢包

?  智能卡電子錢包

8、賬戶結構：借助錢包分級實現“可控匿名”

?  憑賬戶名和密碼即可注冊四類錢包

?  完善身份證信息后可升級為三類錢包

?  完善身份證和銀行卡信息后升級為二類錢包

9、支付動作：兼容二維碼、NFC和轉賬功能

10、清算流程：或獨立于銀聯、網聯等既有銀行/非銀清算機構

?  傳統基于銀聯的跨行清算體系

?  DC/EP雙層運營體系

11、被改變的支付模式

12、科技助力下的未來銀行

13、擁抱用戶，構建無界、無限、無感的場景化金融服務