美國(guó)挑戰(zhàn)者銀行實(shí)操

【課程背景】            

隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展遇到了瓶頸期，和巨聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟加上區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展，元宇宙概念的提出等劃時(shí)代的科技革新，使挑戰(zhàn)者銀行在北美等地區(qū)迅速崛起，對(duì)于所有銀行業(yè)的從業(yè)人員，特別是決策層的人員來(lái)講，深度了解Challenge Bank挑戰(zhàn)者銀行這種新興的模式，對(duì)未來(lái)銀行業(yè)的發(fā)展研判，未來(lái)業(yè)務(wù)走向的實(shí)施，有著極為重要的意義，

?  在美國(guó)，怎樣設(shè)立一家挑戰(zhàn)者銀行？

?  ＢＡＡＳ服務(wù)的底層基礎(chǔ)架構(gòu)到底是什么樣的？

?  挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)獲利的？

?  中國(guó)企業(yè)進(jìn)軍歐美發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)，到底需要提前做什么樣的準(zhǔn)備工作？

?  挑戰(zhàn)者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間？

?  如何避免陷入挑戰(zhàn)者銀行常見的經(jīng)營(yíng)陷阱？

?  挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)合作的，具體利益分割比例大致在什么區(qū)間？

?  較成功的挑戰(zhàn)者銀行如Revolut,Dave等，是如何進(jìn)行資本運(yùn)作的？

?  目前成功的挑戰(zhàn)者銀行，背后的成功因素

?  挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)操作，需要有什么樣的注意事項(xiàng)

這些是每個(gè)有志于挑戰(zhàn)者銀行業(yè)務(wù)開發(fā)的人士，極為關(guān)心的問(wèn)題．

IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，是日本軟銀集團(tuán)和ＪＰMorgan銀行在亞洲的主要代表，他參與主導(dǎo)了著名的美國(guó)挑戰(zhàn)者銀行Revolute及Ｄave底層的融資和Ｄave 的上市，他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰(zhàn)者銀行的建立和維護(hù)，及其背后深刻的市場(chǎng)背景和資本運(yùn)作模式．

【課程收益】

?  學(xué)員將過(guò)案例學(xué)會(huì)：美國(guó)挑戰(zhàn)者銀行的建立過(guò)程

?  學(xué)員將初步理解ＢＡＡＳ服務(wù)及區(qū)塊鏈接術(shù)在銀行體系中的應(yīng)用

?  學(xué)員將學(xué)會(huì)Fintech和挑戰(zhàn)者銀行之間的底層關(guān)系

?  學(xué)員將了解外國(guó)投資者，特別是中國(guó)投資人進(jìn)入美國(guó)銀行市場(chǎng)的先決條件

?  學(xué)員將學(xué)會(huì)挑戰(zhàn)者銀行的贏利模式

?  學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作模式

?  學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)要求及風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)

?  學(xué)員將深入了解挑戰(zhàn)者銀行在設(shè)立和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的致命陷井和規(guī)避方案

?  學(xué)員將從全局的角度來(lái)理解挑戰(zhàn)者銀行的利弊前景．

【課程特色】

本課程一直以來(lái)，始自２０１８年的美國(guó)華爾街，當(dāng)區(qū)塊鏈的風(fēng)潮席卷全球的時(shí)候，挑戰(zhàn)者銀行的設(shè)立已經(jīng)在美國(guó)金融圈大行其道．

本課程深受歡迎的最大原因，是它大范圍且非常全面地講述了挑戰(zhàn)者銀行幾乎所有的的操作原則和細(xì)則，包括融資，申請(qǐng)，預(yù)算管理，資本運(yùn)作，合規(guī)，量化分析，銀證合作等，使以投資經(jīng)理和銀行業(yè)為主的高級(jí)管理人群，能夠全局性地統(tǒng)御他們充滿激情的計(jì)劃和具體方案。

主講的張宇老師，在執(zhí)業(yè)期間，在此方面經(jīng)驗(yàn)豐富，業(yè)績(jī)驕人。他將國(guó)際金融圈高層管理者的分析問(wèn)題的方法和理念，以及兩家大型挑戰(zhàn)者銀行Revolut和Dave實(shí)際的管理參股投資經(jīng)驗(yàn)，融合進(jìn)了這暫新的課程，受到了學(xué)員們的一致高度好評(píng)，很多有志于新興銀行市場(chǎng)及區(qū)塊鏈金融的高級(jí)經(jīng)理人都表示：本課程是他們第一次了解到，挑戰(zhàn)者銀行的獨(dú)特魅力和操作方式，及其附帶的巨大前景和風(fēng)險(xiǎn)．

【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)，高管人群

【課程時(shí)間】３天（6小時(shí)／天）

【課程大綱】

第一章：設(shè)立挑戰(zhàn)者銀行

挑戰(zhàn)者銀行－前世今生

實(shí)例：１億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的基本設(shè)立過(guò)程

實(shí)例：１．８５億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的借殼設(shè)立過(guò)程

與傳統(tǒng)金融業(yè)的合作模式解析

實(shí)例：富國(guó)銀行WELLS FARGO與Revolut

挑戰(zhàn)者銀行的獲利模式

實(shí)例：Revolut的獲利方式

挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作

實(shí)例：Dave的融資，資本運(yùn)作及上市之路

挑戰(zhàn)者銀行的多重獲利點(diǎn)

挑戰(zhàn)者銀行成功的關(guān)鍵－成本控制及量化分析策略

第二章：運(yùn)營(yíng)挑戰(zhàn)者銀行

美國(guó)地區(qū)挑戰(zhàn)者銀行的特殊合規(guī)要求

大數(shù)申報(bào)機(jī)制

基于ＵＳＧＡＡＰ的財(cái)務(wù)管理特點(diǎn)

避免依賴性產(chǎn)生的運(yùn)營(yíng)手段

風(fēng)險(xiǎn)控制的特殊要求

ＡＩ及大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

美國(guó)銀行管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試的要求

第三章：ＢＡＡＳ底層服務(wù)及Fintech

BAAS與挑戰(zhàn)者銀行

區(qū)塊鏈與銀行服務(wù)的應(yīng)用

實(shí)例精講：Dave的BAAS服務(wù)細(xì)則

第四章：中國(guó)投資者進(jìn)入美國(guó)市場(chǎng)的準(zhǔn)備工作

美國(guó)及其它發(fā)達(dá)國(guó)家互金市場(chǎng)的準(zhǔn)入原則

股權(quán)準(zhǔn)備:

分級(jí)ＶＩＥ股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)立

股權(quán)分割

沒(méi)有掏空（Tunneling)風(fēng)險(xiǎn)的公司架構(gòu)及董事會(huì)架構(gòu)

資金準(zhǔn)備工作

融資途徑設(shè)立

實(shí)例精講：中國(guó)某金融公司申請(qǐng)美國(guó)銀行牌照的過(guò)程及波折

第五章：致命陷阱

挑戰(zhàn)者銀行面臨的十個(gè)巨大風(fēng)險(xiǎn)（精解）

實(shí)例：

Revolt與供應(yīng)商的關(guān)系處理

Ｄave與金融機(jī)構(gòu)的糾紛

Revolt:股權(quán)稀釋與Tunneling行為

Revolt:洗錢防控

致命風(fēng)險(xiǎn)的防控手段（精解）

稅務(wù)及資產(chǎn)減計(jì)對(duì)資產(chǎn)的影響

全課總結(jié)：

突出成本優(yōu)勢(shì)

充分利用算力優(yōu)勢(shì)

防控依賴性風(fēng)險(xiǎn)