銀行反洗錢高級實操課程

【課程背景】            

當隨著國家對反洗錢工作的重視逐步升級，金融系統成為國家反洗錢重要的屏障，身為中國金融體系的一部分，銀行不僅僅是追求利益的商業實體，而是維護國家金融穩定的重要先鋒國量，承載著國家重大的金融戰略布局，銀行在反洗錢方面的效率，直接影響了國家政策執行的力度和效果，具有重大的意義，受到中央政府的高度重視．

?  什么是反洗錢的最有利工具？

?  如何通過系統設定最大效率地提高反洗錢效率？

?  洗錢的業務有哪些特征？

?  洗錢業務有哪些不可避免的馬腳？

?  如何最大限度地提高反洗錢的效果？

這些問題一直以來，都是反洗錢工作的核心課題．

IFC集團的董事執行主席張宇，現任國家反洗錢香港中心的資深顧問，將完整地展現給學員高層的反洗錢技巧，讓學員能夠初步了解政府和企業高層對反洗錢的理解和判斷方式，使學員能夠從更高，更廣的視野去審視反洗錢這一銀行業的重大課題.

【課程收益】

?  學員將理解洗錢業務的特征

?  學員將理解洗錢活動的財務特點

?  學員將會理解如何從全新的角度去看待反洗錢策略

?  學員將了解如何通過系統設定來篩選高風險交易

?  學員將對提高反洗錢效率方面產生更為高端的理解．

【課程特色】

本課程一直以來，作為銀行的高級課程，深受銀行高層管理階層的歡迎和重視，反洗錢作為各國的重要目標，其重要性不言而喻

主講的張宇老師，在香港執業期間，多年擔任公安部反洗錢中心，和各大銀行的反洗錢顧問，對于反洗錢工作有著高遠的理解，他一直以來在境外各大銀行間進行本課程的授課顧問事業，收到了極好的效果，并于近期在中國國內推行，在金融等行業的高級管理人員中取得了非常好的評價．

【課程對象】董事長，行長，高管，及所有與反洗錢業務相關的銀行從業人員

【課程時間】1-2天（6小時／天）

【課程大綱】

一、反洗錢的基本情況分析

1、中國及國際洗錢犯罪形勢

2、洗錢犯罪類型分布

3、中國及香港反洗錢法律規范體系和相關政策

4、反洗錢監管制度、范圍和方式

5、反洗錢檢查和處罰情況

6、金融機構反洗錢義務

二、銀行業金融機構面臨的洗錢風險

1、法律風險

2、聲譽風險

3、政治風險

三、洗錢的基本內容

1、什么是洗錢和反洗錢？

2、典型洗錢交易的3個過程

（1）處置

（2）離析

（3）歸并

3、洗錢的特征

（1）與現金交易有關的特征

（2）與賬戶有關的特征

（3）異常的資金收付

（4）與貸款有關的特征

（5）與證券交易有關的特征

（6）與保險有關的特征

（7）其他行為特征

（8）與金融機構職員有關的特征

（9）在當前世界經濟形勢下，洗錢活動新特點

4、典型案例分析：

（1）Founding Bro.Inc洗錢案

（2）David Ho走私及洗錢案

（3）深圳典型地下錢莊案

（4）老撾中國人團伙金融詐騙洗錢案

四、反洗錢的基本知識

1、典型可疑交易18種特征

2、可疑交易案例分析

3、處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度

l  客戶身份識別制度

l  客戶身份資料和交易記錄保存制度

l  大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

五、客戶洗錢風險等級管理

1、什么是客戶洗錢風險等級劃分？

    2、開展客戶風險等級劃的原則

3、客戶洗錢風險劃分的3個等級

4、劃分客戶風險等級時應考慮的因素

六、銀行反洗錢的內控制度和具體方法

1、建立反洗錢組織機構建設

2、完善反洗錢內控制度建設情況

3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存

4、做好大額交易和可疑交易報告

5、報告涉嫌恐怖融資可疑交易

6、配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

7、做好反洗錢宣傳和業務培訓

8、積極配合人民銀行完成各項工作任務

七、不同崗位反洗錢職責

1、客戶經理

2、運營崗位

3、反洗錢報告員

八、反洗錢保密

1、反洗錢工作保密事項

2、銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務