銀行業轉型和員工認知升級

【課程背景】

中國銀行業曾一度為全球最賺錢的行業。但從2012年至今，中國經濟軟著陸，GDP增長率下行。隨著供給側改革，去產能、去庫存，利率市場化，互聯網金融的高速崛起，對銀行業形成了前所未有的沖擊，銀行業的利潤增長率曾呈現出“斷崖式”下跌……但時間進入2017年隨著金融去杠桿、凈息差增加、資產質量改良，銀行業又在2017-2018年呈現出了勃勃的生機。

?  傳統銀行業當意識到時代的沖擊之后和時代趨勢相融合，互聯網+金融的背景下，又將走出一個怎樣的前景？

?  作為銀行的從業者，將以怎樣的角色認知來面對這前所未有的變革？

?  人工智能技術的普及，銀行柜員真的將面臨被取代嗎？

?  后利率市場化時代的競爭，我們應采取什么樣的競爭方式？

?  實體網點的價值應該怎樣體現？

?  攬儲越來越難的今天，怎樣掌握讓業績突飛猛進的秘訣？

【課程收益】

1、通過對新常態下銀行網點的競爭分析，幫助學員建立管理者的經營和管理意識，培養良好的網點管理者思維框架

2、明確銀行業未來發展方向以及銀行各崗位人員的自我定位，轉變思想，改變工作態度，積極行動以適應未來發展的需要。

3、充分理解后利率市場化時代的競爭規則，根據大勢所變，制定順勢而為的網點競爭策略。

4、充分理解以“客戶為中心”的思想內涵，完成從產品經營、網點經營到客戶經營的思維轉變。

5、充分認識互聯網金融時代的特征，幫助學員建立新時代的發展規劃及自我角色轉變。

【課程特色】講師講授+討論交流+案例分析

【授課對象】銀行中高層管理者、支行行長、各崗位員工

【課程時間】1天,6小時/天

【課程大綱】

第一部分   銀行業態發展分析

一、銀行業的v字型發展總態勢

2005年完成戰略重組，銀行業迎來了超白金發展的十年

二、銀行是一家企業嗎？企業應該做什么？

1、生產型

2、服務型

3、銷售型

三、當代企業的六大競爭布局

四、環境改變后銀行業的四大壓力

1、經濟下行——GDP的增長分析

2、互聯網金融——余額寶競爭力來源于哪里？

3、同業競爭——同業同質之殤

4、人員意識固化——角色轉變

五、銀行業未來的核心競爭力

1、誰是2017年全球最賺錢的企業？

2、金融去杠桿，凈息差增加，資產質量持續改善

3、馬云：“銀行不改變，我們就改變銀行。”背后的邏輯。

4、中國銀行業自我的迭代、更新、進化

第二部分   銀行從業人員的認知升級

一、利率市場化轉變

1、利率=資金使用權價格

2、國家主導，市場主導 

3、利率市場化對銀行業的影響

二、由業務為中心向客戶為中心轉變

1、什么是客戶，什么是顧客，什么是客流？

2、客戶經營的九大問題解析

3、農商行的數據渴望

4、營銷意識植入過程

5、銀行業客戶經營優劣勢分析

6、客戶經營的流程

7、客戶的分類、分層次管理。

三、人工智能技術給銀行帶來什么？

1、人類員工和人工智能的優劣勢分析

2、中國銀行智能柜臺案例分析

3、未來十年面對人工智能柜員應如何應對？

四、銀行業務向線上化的轉移

1、大勢所趨

2、替代率升高

3、基礎設施

4、實體市場重構，虛擬世界的躍遷

5、海南省信用社APP案例分析。

五、物理網點的體驗價值深耕

1、環境

2、智能設備

3、人員服務

4、附加價值。

六、從“價格戰”到“差異戰”的認知升級

1、“價格戰”的后遺癥

2、銀行競爭的差異化

3、市場定位的差異化

4、市場定位的流程，、

5、差異化的市場定位可以決定什么？

七、從員工管理到內動力激發

1、90后、95后員工的特點分析

2、員工是企業的“內部客戶”

3、從“內部客戶”需求滿足到外部客戶需求滿足

4、內動力激發