當前宏觀與監(jiān)管形勢下的合規(guī)風險管理、案防管理與員工行為管理

第1章：當前中國的宏觀經(jīng)濟要點 

1.   當前中國宏觀經(jīng)濟政策要點

2.   理解雙循環(huán)

3.   當前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

4.   疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點

5.   未來中國商業(yè)銀行業(yè)運營的主要挑戰(zhàn)

6.   未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢

7.   當前重點支持行業(yè)和重點投放行業(yè)

第2章金融機構(gòu)案防管理與員工行為管理 

要點：

1.   解讀《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.   解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

3.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》

1.   解讀《關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》

4.   案防：如何防止以及建議

5.   員工行為管理：什么是“最好”的方法

6.   案例分享:

l  某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案例

l  某銀行員工挪用公款案例

l  某股份銀行員工挪用客戶理財資金案例

l  某銀行員工非法集資案例

l  其他案例

7.   什么是案防以及案件的分類

8.   理解操作風險和案件的關系

9.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領域和重點關注方向

10. 案防體系建設與長效機制

l  基本做法與要點

l  案件綜合治理與防范的主要措施

11. 什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

12. 員工行為管理

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案

n  某銀行員工騙貸案

n  某銀行員工私刻公章案例

n  某銀行員工非法炒股案例

n  其他案例

l  如何防范日常業(yè)務中的風險：給員工的建議

l  對案件的進一步思考

l  監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”

l  案件防控與銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

l  分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

n  日常行為管理的一般做法

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  八小時以外管理的主要方法

n  對員工行為畫像的一般方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n  人才培養(yǎng)

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進一步理解：三不為

13. 合規(guī)風險文化建設及其重要性

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風險文化與合規(guī)文化

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐

14. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

l  快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

l  案例：

n  某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

n  某銀行領導主導的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n  分享：外國大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計實踐

n  其他案例

15. 重新理解三道防線

16. 其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

第3章：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

要點：

1.   2019年，2020年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

2.   近期傳統(tǒng)業(yè)務合規(guī)案例

3.   近期合規(guī)處罰的“新”方向

l  整治違規(guī)收費相關案例

l  理解反洗錢，反恐融資與制裁

l  近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019

l  金融機構(gòu)被制裁處罰相關案例：

4.   我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

5.   合規(guī)管理與公司治理：

l  合規(guī)管理從高管做起

l  2020年7月銀保監(jiān)會談銀行保險機構(gòu)的公司治理

l  《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》的解讀

6.   其他要點與實踐經(jīng)驗與分享