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        當前經(jīng)濟環(huán)境及公司信貸與授信業(yè)務(wù)全流程管理

        主講老師: 賈宏波 賈宏波

        主講師資:賈宏波

        課時安排: 可根據(jù)企業(yè)要求進行定制
        學習費用: 面議
        課程預約: 隋老師 (微信同號)
        課程簡介: 1. 當前中國的宏觀經(jīng)濟要點 2. 當前中國宏觀經(jīng)濟政策要點 3. 當前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線 4. 疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點
        內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
        更新時間: 2022-11-28 19:39

        第一章      當前經(jīng)濟環(huán)境和重點政策 

        1.     當前中國的宏觀經(jīng)濟要點

        2.     當前中國宏觀經(jīng)濟政策要點

        3.     當前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

        4.     疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點

        5.     未來中國商業(yè)銀行業(yè)運營的主要挑戰(zhàn)

        6.     未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢

        7.     當前環(huán)境下,做好商業(yè)銀行對公授信業(yè)務(wù)的主要思考

        8.     當前重點支持行業(yè)和重點投放行業(yè)

        9.     《民法典》基本要點及影響:

        l  《民法典》的主要內(nèi)容,立法目的和法律調(diào)整對象

        l  對商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的主要影響:

        2  擔保與保證合同

        2  抵押權(quán)

        2  質(zhì)權(quán)

        2  借款合同

        2  訴訟時效

        2  隱私權(quán)和個人信息保護

        2  其他

         

        第二章      對公信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查與分析要點 

        1.     貸前調(diào)查,客戶營銷與理解客戶:

        l  客戶準入與如何選擇客戶

        l  信貸客戶準入需要考慮的問題

        l  客戶策略與客戶拜訪

        l  客戶策略與計劃的制定

        l  什么是控制力

        l  貸前調(diào)查應(yīng)該如何去做

        l  貸前調(diào)查注意事項要點

        l  民營企業(yè)與中小企業(yè)經(jīng)營的一些特點

        l  民營企業(yè)與中小企業(yè)貸前調(diào)查的要點

        l  大型企業(yè)授信業(yè)務(wù)與民營企業(yè)授信的差異點

        l  理解關(guān)鍵控制人

        l  理解客戶戰(zhàn)略與策略

        2.     好客戶不一定是好選擇

        3.     對于“壘大戶”的思考

        4.     行業(yè)分析與客戶理解

        l  行業(yè)分析的主要方法

        l  理解企業(yè)生命周期

        l  生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)

        l  周期性,非周期性和反周期性行業(yè)

        l  總結(jié):如何分析一個行業(yè)

        l  其他分享

        5.     對授信額度的理解:

        l  授信額度是不是越大越好

        l  如何看減少授信額度

        l  如何看分期還本或者提前部分還本

        6.     授信產(chǎn)品的設(shè)計及其思考

        l  商業(yè)銀行主要的授信產(chǎn)品

        2  大型企業(yè)常見授信產(chǎn)品

        2  中小企業(yè)常見授信產(chǎn)品

        l  客戶的需求

        l  客戶的資金用途

        l  現(xiàn)金流與還款期

        l  從產(chǎn)品上控制風險

        l  從合同上控制風險

        7.     理解客戶的第二還款來源

        8.     進階:商業(yè)銀行的其他還款來源

        9.     保證人的擔保能力思考與衡量

        10. 母子公司結(jié)構(gòu)下的擔保如何思考

        11. 關(guān)聯(lián)方如何看,如何識別,如何理解

        12. 理解股權(quán)質(zhì)押與母公司對子公司的控制力

        13. 如何分析一些典型的行業(yè)

        l  行業(yè)特點

        l  經(jīng)營方式與風險點

        14.  其他分享

         

        第三章      如何進行信用分析

        1.     常用的財務(wù)與信用分析方法:周轉(zhuǎn)能力,杠杠水平,盈利水平,成長能力,收益質(zhì)量,償債能力,杜邦分析

        2.     現(xiàn)金流分析的主要內(nèi)容和主要財務(wù)比率

        3.     企業(yè)三張財務(wù)報表分析要點和重點項目介紹

        l  三張財務(wù)報告之間的邏輯關(guān)系:基本理解

        l  資產(chǎn)負債表:重點科目與注意事項;資產(chǎn)負債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷;資金來源與運用平衡;

        l  損益表:重點科目與注意事項;如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量;

        l  現(xiàn)金流量表:重點科目與注意事項;現(xiàn)金流量表的使用與分析要點;理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。

        4.     如何進行財務(wù)預測:要點分享

        5.     其他分享

         

        第四章      對公信貸與授信業(yè)務(wù)貸后管理要點

        1.     如何理解貸后管理的重要性

        2.     貸后管理的主要工作

        3.     貸后管理中我們應(yīng)該如何去做

        4.     貸后管理與客戶策略調(diào)整

        5.     如何看隱形負債和隱形債務(wù)

        l  什么是隱形債務(wù)和隱形債務(wù)的風險

        l  如何識別隱形債務(wù)

        l  如何處理隱形債務(wù)

        6.     理解交叉分析:大型企業(yè)與中小型企業(yè)

        l  交叉分析財務(wù)與經(jīng)營數(shù)據(jù)

        l  驗證合理性

        l  理解三流合一

        l  銀行流水和各類費用如何看

        l  如何看客戶的應(yīng)收

        l  如何看客戶的存貨

        l  如何驗證銷售收入

        l  理解客戶經(jīng)營的周期性

        l  周期性下如何思考融資產(chǎn)品

        l  其他分享

        7.     如何識別企業(yè)/借款人的過度融資與過度擴張

        l  如何識別過度負債與融資

        l  如何判斷客戶的償債能力

        l  相關(guān)案例

        8.     貸后檢查

        l  一般做法和要點

        l  貸后檢查報告的撰寫

        l  其他分享

        9.     貸后追蹤的主要工作

        10. 貸后檢查要點

        11. 早期預警信號

        l  中國企業(yè)一般的違約/信用風險發(fā)展演化路徑

        l  內(nèi)部預警信號

        l  外部預警信號

        l  關(guān)注中小企業(yè)控制人的跑路風險

        l  如何識別中小企業(yè)的跑路風險

        l  如何應(yīng)對與處理預警信號

        l  如何應(yīng)對預警信號:最佳做法

        l  其他分享

        12. 不良與催收

        l  主要的清收方式

        l  判斷客戶的還款能力與意愿

        13. 總結(jié)

         
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