數(shù)字金融：金融行業(yè)的數(shù)字科技和智能化轉(zhuǎn)型

【課程背景】

金融是“國之重器”，國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開金融的支持。過去數(shù)年中，金融與科技深度融合已經(jīng)演化為全球趨勢，極大地改變了金融服務(wù)的市場格局。對(duì)金融行業(yè)而言，金融數(shù)字化和金融科技的發(fā)展既關(guān)系金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化，也影響國民經(jīng)濟(jì)，特別是數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程。伴隨人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算及物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)滲透投資決策、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、資產(chǎn)配置等環(huán)節(jié)，金融服務(wù)的方式和邏輯也發(fā)生了深刻變化，對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)和多年沿襲的監(jiān)管方式提出新的課題，為金融科技領(lǐng)域的全球競爭帶來更多挑戰(zhàn)。

本課程對(duì)中國數(shù)字金融發(fā)展的起源、歷程和效果進(jìn)行全面的闡述，并運(yùn)用數(shù)字金融的相關(guān)模型和數(shù)據(jù)，分析中國數(shù)字金融發(fā)展的現(xiàn)狀，衡量數(shù)字金融發(fā)展的速度及地區(qū)差異，數(shù)字金融發(fā)展對(duì)居民收入、消費(fèi)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響，以及在面臨互聯(lián)網(wǎng)（數(shù)字）鴻溝時(shí)，數(shù)字金融發(fā)展帶來的涓滴效應(yīng)。本課程從技術(shù)發(fā)展趨勢、行業(yè)新實(shí)踐（國內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)、支付、境外機(jī)構(gòu)）及宏觀政策展望等不同視角出發(fā)，結(jié)合傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)和金融科技公司在獲客、營銷、運(yùn)營、風(fēng)控、價(jià)值轉(zhuǎn)化等各個(gè)領(lǐng)域的實(shí)戰(zhàn)案例，全方位描繪數(shù)字金融的發(fā)展方向和賦能圖景，引領(lǐng)金融從業(yè)人員開闊視野、啟迪思路，激發(fā)更多行業(yè)智慧。

【課程收益】

?  認(rèn)知互聯(lián)網(wǎng)金融、科技金融與數(shù)字金融的區(qū)別；理解金融數(shù)字化應(yīng)用場景、用戶分析及商業(yè)場景構(gòu)建；

?  學(xué)會(huì)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型生態(tài)、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)；理解數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策、智能金融與產(chǎn)業(yè)融合

?  理解金融數(shù)字化創(chuàng)新與發(fā)展方向，以及需要具備的核心能力；理解金融行業(yè)的戰(zhàn)略思維以及戰(zhàn)略思維能力

?  認(rèn)識(shí)金融數(shù)字化誤區(qū)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；理解數(shù)字金融的關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用

?  認(rèn)識(shí)銀行數(shù)字化科技的創(chuàng)新方向；理解銀行數(shù)字化應(yīng)用場景，實(shí)戰(zhàn)案例及數(shù)字化金融分布式應(yīng)用

【課程特色】

?  【視野廣闊獨(dú)到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實(shí)案例，為企業(yè)管理者提供極富借鑒價(jià)值的路線圖和方法論

?  【道與術(shù)并存】：既有理論高度，又有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；既有頂層設(shè)計(jì)思路，又有清晰的實(shí)施路線和實(shí)用的工具，讓企業(yè)轉(zhuǎn)型有路徑可循、有方法可用

?  【行業(yè)背景深厚】從行業(yè)一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導(dǎo)將先進(jìn)的理念付諸實(shí)踐，推動(dòng)核心業(yè)務(wù)的全方位進(jìn)化

?  【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實(shí)、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發(fā)人深思

?  【技術(shù)及管理經(jīng)驗(yàn)豐富】具有明確的目標(biāo)、創(chuàng)新的方式和清晰的執(zhí)行路徑，避免空談，實(shí)操性強(qiáng)

?  【嚴(yán)謹(jǐn)生動(dòng)、大局觀強(qiáng)】大局與細(xì)節(jié)兼顧，方法與案例互補(bǔ)，理論與實(shí)務(wù)結(jié)合，內(nèi)部與外部并重

【課程對(duì)象】

?   企業(yè)高層管理者：董事長、總裁、總經(jīng)理、分管副總等

?   戰(zhàn)略高層、戰(zhàn)略規(guī)劃、頂層設(shè)計(jì)負(fù)責(zé)人（CEO、CTO、CIO、CMO等）

?   各個(gè)條線的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和中高層管理人員

?   產(chǎn)品開發(fā)與創(chuàng)新人員、服務(wù)方案制定者

?   市場營銷策劃、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等

?   創(chuàng)新業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師及實(shí)踐者

【課程時(shí)間】12小時(shí)

【課程大綱】

一、金融業(yè)的科技進(jìn)化

1、科技變革金融的歷史必然

2、打造數(shù)字經(jīng)濟(jì)新優(yōu)勢

3、新基建政策與產(chǎn)業(yè)布局

4、金融科技，如何行穩(wěn)致遠(yuǎn)

?  從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

?  金融科技的概念與分類

?  金融科技的發(fā)展背景和潛在影響

5、科技塑造數(shù)字金融新生態(tài)

?  解放數(shù)據(jù)要素生產(chǎn)力

?  區(qū)塊鏈為數(shù)字經(jīng)濟(jì)構(gòu)筑底座

?  5G為數(shù)字經(jīng)濟(jì)搭建云梯

?  區(qū)塊鏈在金融業(yè)的應(yīng)用

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的特色、挑戰(zhàn)與發(fā)展

1、互聯(lián)網(wǎng)金融商業(yè)模式的轉(zhuǎn)變

?  深刻理解互聯(lián)網(wǎng)金融在中國產(chǎn)生的特殊背景

?  互聯(lián)網(wǎng)金融的特征及業(yè)態(tài)模式

?  互聯(lián)網(wǎng)金融有何特色?

2、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為數(shù)字金融的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)

?  互聯(lián)網(wǎng)金融會(huì)顛覆傳統(tǒng)金融嗎？

?  互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融有力地支持了居民消費(fèi)升級(jí)

3、互聯(lián)網(wǎng)金融面臨三大挑戰(zhàn)

4、回歸互聯(lián)網(wǎng)金融的使命

三、證券投資與人工智能的結(jié)合

1、人工智能發(fā)展現(xiàn)狀

2、中國的財(cái)富管理“藍(lán)海”

3、人工智能的標(biāo)準(zhǔn)模型

4、人工智能與證券投資理論

5、人工智能的投顧實(shí)踐

四、征信體系與大數(shù)據(jù)

1、征信與信用

?  征信的基本概念

?  信用與經(jīng)濟(jì)周期

?  中美信用數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

2、征信和大數(shù)據(jù)

?  征信大數(shù)據(jù)的相關(guān)性、邊界效應(yīng)和價(jià)值

?  征信大數(shù)據(jù)模型及其構(gòu)建

?  大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)的創(chuàng)新與應(yīng)用

3、征信與消費(fèi)者

4、國內(nèi)外個(gè)人征信行業(yè)的發(fā)展

?  歐洲的大數(shù)據(jù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

?  拉美的虛擬信用卡

?  阿聯(lián)酋的數(shù)字金融實(shí)踐

5、征信市場化

?  “大數(shù)據(jù)”和“市場化”潮流中的中國信貸征信行業(yè)

?  芝麻信用的探索與實(shí)踐

6、行業(yè)發(fā)展思考與建議

五、網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展與未來

1、什么是P2P

?  P2P崛起的社會(huì)背景及其交易結(jié)構(gòu)

?  P2P的發(fā)展歷程及其平臺(tái)分類

?  P2P當(dāng)前發(fā)展概況

2、P2P平臺(tái)新業(yè)務(wù)情況

?  人人貸的故事

?  多元化角度看P2P

3、P2P及外圍生態(tài)服務(wù)發(fā)展趨勢

六、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1、中臺(tái)模式加速銀行敏捷化轉(zhuǎn)型

2、商業(yè)銀行，該如何打造App

3、大數(shù)據(jù)助力零售銀行多渠道精準(zhǔn)營銷

4、區(qū)塊鏈技術(shù)賦能小微金融服務(wù)

5、中小金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

七、資管的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1、資管科技的前世今生

2、智能投顧的迭代之路

3、智能風(fēng)控的前沿實(shí)踐

4、資管新規(guī)下的科技賦能

八、保險(xiǎn)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1、如何解鎖保險(xiǎn)黑科技

2、車聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的汽車保險(xiǎn)

3、數(shù)字醫(yī)療與數(shù)字健康保險(xiǎn)的崛起

4、新規(guī)之下，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)如何應(yīng)對(duì)

九、支付的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1、聚合視角下，國內(nèi)支付大變局

2、跨境支付普惠化，為何大有可為

3、數(shù)字支付時(shí)代來臨

十、金融科技的監(jiān)管：監(jiān)管者的視角

1、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景：定價(jià)機(jī)制和風(fēng)控能力

2、探索適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)和有利于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的長效監(jiān)管體系

3、數(shù)字貨幣的應(yīng)用及對(duì)經(jīng)濟(jì)金融體系的影響

?  數(shù)字貨幣的概念與特性

?  央行數(shù)字貨幣的構(gòu)建思路

?  區(qū)塊鏈技術(shù)

4、國際監(jiān)管動(dòng)態(tài)與趨勢

?  監(jiān)管沙盒的國際借鑒與中國實(shí)踐

5、對(duì)金融科技發(fā)展與監(jiān)管的幾點(diǎn)思考

十一、前沿探索

1、數(shù)字人民幣的下一站

3、去中心化金融，未來路在何方

4、科技賦能金融行業(yè)，在技術(shù)周期中展望未來

5、智能獲客

?  得下沉用戶者，得未來

?  為什么需要開放平臺(tái)

?  物聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的數(shù)字營銷蝶變