銀行機(jī)構(gòu)《人像快速識(shí)別》

2021版銀行機(jī)構(gòu)《人像快速識(shí)別》課程大綱

【課程對(duì)象】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面人員、客戶(hù)經(jīng)理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及合規(guī)管理人員

【課程時(shí)長(zhǎng)】3-6小時(shí)

【課程目標(biāo)】

1、學(xué)習(xí)和掌握金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別要求與操作規(guī)范；

2、學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)人工識(shí)別人證一致性的必要性；

3、通過(guò)對(duì)比客戶(hù)相貌與證件照片，快速識(shí)別人證一致性；

4、使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，描述客戶(hù)相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；

5、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范人證不符的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

【主要內(nèi)容】

一、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)與業(yè)務(wù)操作規(guī)范

二、冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例

    三、人像快速識(shí)別方法

    四、人證一致性鑒別實(shí)操訓(xùn)練與案例測(cè)試

    五、課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答

【課程大綱】

一、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)與業(yè)務(wù)操作規(guī)范

1、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)要求

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)與防范電信詐騙的主要內(nèi)容與履職要求

3、客戶(hù)身份識(shí)別的內(nèi)容與方法

4、人像識(shí)別系統(tǒng)的問(wèn)題

5、人工識(shí)別人證一致性的必要性

二、冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例

        1、人像識(shí)別圖片案例分析

        2、視頻分享：冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例

        3、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和方法

        4、案例分析：客戶(hù)證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業(yè)務(wù)

        5、責(zé)任歸屬：冒名業(yè)務(wù)責(zé)任歸屬的法律法規(guī)依據(jù)

三、人像快速識(shí)別方法

（一）經(jīng)常遇到客戶(hù)相貌變化的情形與識(shí)別難點(diǎn)

            1、自然和非自然變化

                胖瘦、發(fā)型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因

            2、對(duì)比本人與照片相貌時(shí)的注意事項(xiàng)

（二）人像快速識(shí)別方法

            1、臉型的對(duì)比

            （1）臉型的構(gòu)成部分、分類(lèi)和識(shí)別方法

                1）臉型的構(gòu)成

                2）臉型的分類(lèi)

                3）發(fā)際線的類(lèi)型

                4）前額的類(lèi)型

                5）下巴的類(lèi)型

            2、五官之間位置關(guān)系和搭配比例的對(duì)比

            （1）三庭五眼

            （2）橫向縱向

            3、五官的具體特征對(duì)比

                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細(xì)節(jié)特征

            案例分析：客戶(hù)照片與證件照片對(duì)比測(cè)試和分析

（三）冒用他人證件的可疑點(diǎn)

（四）發(fā)現(xiàn)嫌疑該如何應(yīng)對(duì)

（五）人像快速識(shí)別的客觀條件和注意事項(xiàng)

四、人證一致性鑒別實(shí)操訓(xùn)練與案例測(cè)試

五、課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答

（內(nèi)容結(jié)束）