銀行機構《紙質票據防偽與電子票據業務風險防范》

2021版銀行機構《紙質票據防偽與電子票據業務風險防范》課程大綱

【課程對象】需要鑒別紙質票據真偽和防范紙質、電子票據業務風險的崗位人員

【課程時長】3-6小時

【課程目標】

1、認識票據的類別和作用；

2、學習和掌握票據的防偽特征和識別方法；

3、有效防范和堵截偽造型、變造型、克隆型假票據業務風險；

4、規范使用和有效利用票據鑒別儀鑒別紙質票據真偽；

5、瑕疵票據的識別與處置規范；

6、學習和掌握票據背書規定，規范處置票據背書錯誤等情形；

7、有效防范與票據業務相關的其他操作風險；

8、學習和掌握電子票據基礎知識；

9、通過電子票據風險案例分析，有效防范電子票據業務操作風險。

【課程目錄】

一、紙質票據與電子票據概述

二、紙質票據防偽與業務風險防范

三、電子票據業務風險防范與案例分析

四、課程總結與學員問題解答

【課程大綱】

一、紙質票據與電子票據概述

1、票據的類別與用途

2、紙質票據與電子票據的共同點

3、紙質票據與電子票據的區別

二、紙質票據的防偽與票據業務風險防范

1、票據防偽特征與識別暗記

（1）票據底紋顏色特征

（2）票據號碼特征

（3）水印

（4）安全線

（5）縮微文字

（6）熒光現象

1）纖維絲

2）團花

3）主題圖案

4）大寫金額欄

5）行徽

（7）紅外現象

（8）匯票暗記

2、偽造、變造、克隆型假票案例分析

（1）偽造型假票據案例分析

（2）變造型假票據案例分析

（3）克隆型假票據案例分析

3、票據鑒別儀使用指導

4、票據業務風險防范

（1）票面要素填寫規范與審核要求

2）票據絕對記載事項

3）票據填寫規范與審核要求

A、金額填寫規范

B、日期填寫規范

C、票據簽章規范

D、涂銷更改規范

（2）票據背書規范與要求

1）票據背書規定與規范

2）背書錯誤的補救措施與處置規范

（3）瑕疵票據的識別與處置規范

1）瑕疵票據的概念

2）各類瑕疵票據的規范處置方法與法律依據

5、紙質票據“真假秒殺”測試

三、電子票據業務風險防范與案例分析

1、電子票據基礎知識

2、票據業務高風險行為分析

3、票據承兌業務經營風險與防范要點

（1）政策性風險與案例分析

（2）信用風險與案例分析

（3）詐騙風險與案例分析

（4）道德風險與案例分析

（5）法律風險與案例分析

4、其他電子票據業務風險案例分析

（1）票據買入風險案例分析

（2）案例分析：2016年震驚全國的13億電票案風險深析

（3）寶塔財務公司票據案例分析

（4）電子票據技術風險案例分析

四、課程總結與學員問題解答

（內容結束）