商業銀行交易銀行業務創新

          一、 培訓對象：

商業銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、網點負責人、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員、信貸管理人員等。

二、 培訓內容和目標：

從商業銀行交易銀行發展戰略出發，結合利率市場化趨勢和經濟形勢變化，深入剖析交易銀行類業務產品創新的新觀念和新技術。在系統地講述支付創新、供應鏈金融、貿易融資和互聯網金融創新的核心原理基礎上，揭示交易銀行發展方向，客戶營銷和產品創新的新視角和新策略。課程通過實際案例的分析、講解，全面提高商業銀行中高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、中高級產品經理、中高級客戶經理等對客戶需求挖掘、產品創新的深刻理解，以開放的態度迎接市場變化和互聯網金融挑戰，增強沿企業交易的內在脈絡對企業各種融資產品的組合和創新的能力，加快銀行業務轉型升級，增強銀行的競爭力。

三、 培訓時間：2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。

五、 課程大綱：（根據時間和需求選擇授課）

第一部分：交易銀行與供應鏈金融

模塊一：交易銀行的本質

1. 交易銀行概念

2. 交易銀行的特點和意義

3. 用報表對交易銀行的特殊闡釋

4. 交易的全景圖

5. 交易銀行的本質

模塊二：供應鏈金融概述

1． 供應鏈金融概念

2． 結構定律

3． 交易的流向圖

第二部分：客戶需求深度挖掘與交易銀行金融產品創新

 模塊一：客戶的隱性需求分析

1. 需求定律：物質利己主義

2. 物權和債權

3. 一個有待破解的經典案例

4. 買方信貸與賣方信貸

5. 交易客戶對銀行的核心需求解剖

6. 國內交易銀行的主流產品剖析

7. 產品靈活運用舉例

模塊二：交易銀行產品創新設計

1. 一個游戲的啟示

2. 銀行產品的核心：攻防結合

3. 產品需要攻破的六道屏障

4. 產品設計原理

5. “老三樣”和“新五樣”

6. 現金管理與電子商務

7. 支付結算與貿易融資

8. 供應鏈的三節棍

9. 經典案例解剖

第三部分   交易銀行產品創新經典案例分析

模塊一： 交易銀行業務1.0版技術案例

1. 銀票案例

2. 商票的十大功能

3. 國內信用證靈活運用案例

4. 供應鏈金融產品的五個切入點

5. 鏈式融資適用行業

6. 他償性融資技術

7. 自償性融資特點

8. 信用捆綁技術

9. 反向保理經典案例

10. 保兌倉的活學活用

11. 應收帳款類產品

12. 存貨類產品

13. 預付帳款產品

14. 交易銀行授信方案舉例

15. “1+N”系統集成案例

16. 客戶目標和產品目標

17. 渠道創新一：與大買方相結合

18. 渠道創新二：與大賣方相結合

19. 渠道創新三：與供應鏈管理公司相結合

20. 渠道創新四：與物流電子交易平臺相結合

模塊二： 交易銀行業務2.0版技術案例

1. 國際結算與國際貿易融資

2. 硬貨幣與軟貨幣

3. 經典進口案例解剖

4. 負債產品技術版本

模塊三:交易銀行業務 3.0版本技術案例

1. 現金管理

2. 電子商務技術

3. 產業互聯網平臺的資金收付技術

4. 電子小產品

模塊四：互聯網金融與區塊鏈金融

1. 京東案例

2. 神秘案例

3. 區塊鏈的特征

4. 分布式帳本

5. 以太坊與智能合約

6. 區塊鏈的類型與選擇

7. 區塊鏈的應用

8. 區塊鏈技術與交易銀行

9. 科技改變交易