利率市場化背景下的負債業務新趨勢新技術

一、 培訓對象：

商業銀行中高級管理人員、總行領導、分行長、總經理、企金部總監，網點負責人，信貸管理人員、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員

二、 培訓內容和目標：

從商業銀行的頂層設計出發，通過對利率市場化的趨勢和影響的分析，全新解剖商業銀行負債業務的全新策略，在對負債技術分類的基礎上，層層解析各種產品的市場化導向，推導出若干利率市場化背景下負債營銷的新趨勢和新技術，主要通過實際案例的分析、講解，全面提高商業銀行中高級管理人員、總行領導、分行長、總經理、企金部總監，網點負責人，信貸管理人員、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員全面掌握各種負債產品組合創新的技術，提高活學活用能力和金融創新能力，提高在利率市場化背景下對公負債業務快速轉型和適應能力，搶占市場先機。

三、 培訓時間：1-2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+角色扮演+頭腦風暴等。

五、 課程大綱：（根據時間和需求選擇授課）

導語：負債營銷攻略的三層境界

第一篇  利率市場化的趨勢和影響

1. 商業銀行的頂層設計

2. 利率市場化

3. 變與不變

4. 拉存款的局限性

5. 存貸比面臨的挑戰

6. 回歸本源：客戶與營銷

7. 回歸本源：產品與風控

第二篇  利率市場化背景下的產品新趨勢

模塊一：銀行負債1.0版本技術

1. 授信引存

2. 貸款派生存款四技術

3. 受托支付的靈活運用案例

4. 貸款經營術

模塊二：銀行負債2.0版本技術

1. 銀票產品的活學活用

2. 銀票的三項創新

3. 增值稅發票的秘密

4. 商票產品的活學活用

5. 掠地案例

6. 國內信用證和保函的活學活用

7. 應收類產品的神奇運用

8. 反向保理和反向擔保

9. 存貨類產品的運用

10. 動靜結合的抵質押

11. 預付類產品的運用

12. 負債業務計算題

模塊三：銀行負債3.0版本技術

1. 國際業務技術

2. 經典案例

3. NRA帳戶人民幣存款

4. 套利交易技術

5. 跨境人民幣技術

6. 上海自貿區的產品創新機會

7. 國際和資金資本的經典案例

模塊四：銀行負債4.0版本技術

1. 債務融資工具技術

2. IPO金融技術

3. 私募股權基金

4. 解禁資金和減持資金

5. 交購間隙存款

6. 托管和監管技術

7. 大額可轉讓存單

8. 信貸資產證券化

9. 銀行類資產管理新空間

10. 人民幣掉期產品的空間

第三篇  利率市場化背景下的產品新技術

1. 阿里貸款

2. 大數據

3. 電子商務

4. 互聯網金融

5. 銀聯的反擊

6. 電子銀行的產品技術

7. 金融的互聯網化       

第四篇   經典案例集萃