主講老師: | 曾德飛 | ![]() |
課時安排: | 0.5天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 ![]() |
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課程簡介: | 私人銀行業務中所服務的高客所持有的資產類別多元且復雜,一般呈現出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態,在服務與維護高客的工作中,需要為高客提供兼顧以上資產狀態,充分調用多種財富管理工具與手段,為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構,協助高客完善家族財富管理,同時也為銀行業多種金融產品營銷提供寶貴的營銷機會。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
更新時間: | 2023-05-30 13:29 |
“傳承無常勢,家族財富管理”沙龍(私行)
課程背景:
高客家族財富管理與傳承是高客家族財富管理中重要又不緊急,但深刻影響家族財富管理、傳承、贈予的業務。
私人銀行業務中所服務的高客所持有的資產類別多元且復雜,一般呈現出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態,在服務與維護高客的工作中,需要為高客提供兼顧以上資產狀態,充分調用多種財富管理工具與手段,為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構,協助高客完善家族財富管理,同時也為銀行業多種金融產品營銷提供寶貴的營銷機會。
課程收益:
● 幫助私行高客了解家族財富管理與傳承的趨勢與動態
● 幫助私行高客了解高客家族財富管理與傳承的工具與架構
● 協助私行理財經理通過高客沙龍講座進行營銷轉化
課程對象:銀行業個金條線/財富管理條線/私人銀行條線高客+理財經理
課程方式:知識講解+案例分析+場景展示+工具應用
課程時間:0.5天,6小時/天
課程大綱
第一講:中國大陸境內高客家族財富透視
一、高客資產類別分布
第一類:金融資產
第二類:非金融資產
第三類:動產
第四類:不動產
二、高客資產特點分析
特點一:類別
特點二:品種
特點三:幣種
特點四:國別
特點五:地域
特點六:代際
特點七:所有權
特點八:受益權
特點九:控制權
三、高客家族財富管理與傳承架構構成要素
1. 法律
2. 稅務
3. 所有權
4. 受益權
5. 控制權
6. 架構工具:遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托
7. 金融工具:保險、股權、慈善基金等
8. 法律工具:《民法典》繼承篇及其遺產管理人制度
第二講:私行高客的遺囑與信托解決方案
一、遺囑及其設立
1. 遺囑的法定構成要件
2. 遺囑的法定有效要件
3. 遺囑的無效與撤銷
4. 標準遺囑形態分析
案例:遺囑典型案例
二、保險金信托
1. 可納入保險金信托的保險品種
品種一:終身壽險
品種二:終身年金險
品種三:終身重疾險
2. 保險金信托的要求:保額、保費,財務核保與高額保單
3. 保險金信托解析
4. 保險金信托的功能
5. 保險金信托的形態(1.0/2.0/3.0)
案例:保險金信托案例分析
三、私行高客遺囑信托
1. 遺囑信托的概念與法律依據
2. 遺囑信托的設立 、結構與要件
3. 遺囑信托的無效與撤銷
4. 遺囑信托的功能
5. 遺囑信托的典型問題
案例:遺囑信托案例分析
四、私行高客家族信托
1. 家族信托的概念與法律依據
2. 家族信托的設立、結構與要件
3. 家族信托的無效與撤銷
4. 家族信托的功能
5. 家族信托的典型問題
案例:家族信托案例分析
五、私行高客家族財富管理與傳承的最小MVP單元
1. 高額保單在家族財富管理中的應用場景
2. 高客家族財富傳承的保單架構設計
3. 高額保單的功能分析
案例:高額保單的案例分析
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