家業長青傳承有道財富傳承客戶沙龍

家業長青傳承有道財富傳承客戶沙龍

課程背景：

隨著中國經濟發展和老百姓收的提高，客戶對保險的需求已不在是單一的健康、醫療、養老等基礎性需求，同時隨著國家治制的健全，客戶對資產保護和資產傳承的需求越來越大。

本次客戶答謝會，首先從習近平主席《正確認識和把握我國發展重大理論和實踐問題》解讀“共同富裕”的內涵，如何解決“三大公平”，如何做大“蛋糕”，分好“蛋糕”，解讀“三次分配”。通過《2021中國私人財富報告》中解讀政策變化，到高凈值人群資產配置風險及應對。

其次通過財富傳承風險分析，給出家庭財富保護傳承工具在保護與傳承解決方案中保險的重要地位，讓客戶充分認識到財富傳承的重要性及保險在財富傳承中的重要地位，有助于提升保險人專業形象提升及助力產品實收。

課程收益：

▲ 業績：促進金融機構增額終身壽/年金等理財險產品營銷產能提升；

▲ 服務：從推銷保險到客戶需要保險，獲得大額保單的同時，讓我們變成客戶的財富傳承專家，提高金融銷售精英的職業價值感和尊嚴感；

▲ 專業：通過國家政策的深度解讀，《2021中國私人財富報告》的權威報告，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；

▲ 工具：提供大量法院審理的財富傳承案例和工作中幫助客戶解決的案例。

課程時間：1小時

課程對象：中產以上家庭客戶群體

課程方式：政策解讀+案例分析+思考分析

課程大綱

第一講：財富傳承國家政策解讀

國家政策解讀：習近平主席《正確認識和把握我國發展重大理論和實踐問題》

一、財富傳承關鍵詞解讀：共同富裕

解讀：共同富裕政策與制度

1. 外部變化：百年未遇之大變局

案例：俄烏沖突、美國重返亞太

2. 內部變化：“一帶一路”、“高端制造業”（對內），共同富裕、三次分配（對外）

案例：三大公平（“房住不炒”、“教育雙減”、“防止壟斷”）

3. 經濟變化：低息負利時代

案例：利率持續下行、資管新規落地

4. 法律變化：新民法典落地

案例：民法典關于婚姻家庭篇、傳承篇

二、解讀《2021中國私人財富報告》

1. 中國財富家庭規模

2. 高凈值人群管理風險及企業傳承：掌權人交接的擔憂

3. 高凈值人群對資產傳承所做的準備：子女能力，資產專業，配置保險等

4. 保險對管理財富風險的作用：從“創富”到“守富”

5. 高凈值人群已采用的財富風險管理方式：常用的解決個人需求的三大方式

方式1：配置保險產品

方式2：配置有資產傳承功能的相關保險

方式3：學習投資知識

第二講：重新認識您的財富風險（財富傳承風險分析）

一、財富保護與傳承的風險

思考：你的財產是誰的？

常見風險：家庭成員了解所有銀行卡、基金、股票的風險

案例：王寶強離婚案

結論：財富傳承風險普遍存在

二、財富傳承的主要問題

問題1：傳給誰

圖文案例：《獨生子女無法繼承父母遺產》

圖文案例：債務風險——繼承成本

問題2：如何給

圖文案例：“趙總的精心安排”

問題3：給了以后又如何

三、家庭財富保護傳承工具

工具1：保險

解決：急用的現金，專屬受益，無縫繼承

優勢：無爭議，無稅收，無需訴訟

工具2：遺囑

解決：防止財產下落不明

優勢：固定資產最佳傳承工具

工具3：家族信托

要點/解決：財富傳承

優勢：功能靈活

四、保護與傳承解決方案（利用法律工具提前做好傳承安排）

1. 只有充分利用保險、遺囑、家庭信托等法律工具才能真正做到財富傳承

2. 買保險是每個家庭必須做的事情！

案例：杜鵑案例