高端私人銀行客戶開發及營銷維護的精細化管理

高端私人銀行客戶開發及營銷維護的精細化管理

課程背景：

高端私人銀行客戶開發及營銷維護是私人銀行業務兩大重點。服務是核心竟爭力。客戶服務的精細化管理就是重中之重。客戶開發及營銷維護又是核心業務，精細化管理是必須的 精細化管理不是口號，她是一種企業管理理念，金融業就是以服務質量精細化作為核心竟爭力。

看看百年經驗的外資銀行，及改革開放后我國金融服務業的服務質量提升，精細化的管理滲入每個企業領域之中。對企業而言，精細化的管理，不僅僅是企業理念， 也是將產品，服務及運營落地到位的過程。回到以客戶服務(產品)的高端私人銀行業，一樣能100% 執行到位。

課程收益：

● 讓學員了解客戶開發及營銷的精細化管理的實用性；讓前臺，中臺，后臺在精細化管理下協同作戰，作好客戶服務；

● 提出成本管理，目標管理，人力管理的精細化管理理念，讓學員深刻認識精細化管理就是落實到底的執行力作法；

● 深刻了解精細化管理是企業各個層面的同步化，沒有死角；了解金融業的產品就是客戶服務，客戶服務的精細化管理是必須的。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：私人銀行客戶經理、支行長、理財經理、保險理財顧問、投資顧問等

課程方式：講授50%、案例20%、互動討論30%

課程大綱

第一講：了解根源——精細化管理的起源及常見應用

一、精細化管理是一種理念，一種文化.起源于發達國家

起源：1911年，第一本精細化管理著作，美國工程師泰勒的“科學管理原理”

代表：1950年代的日本企業，豐田為代表

要點：精細化管理注重人的作用

二、精細化常見應用：人力資源管理精細化

1. 梳理內部管理流程

2. 細化人力資源規劃

3. 完善培訓發展機制

4. 構建全面績效考核體系

三、精細化營銷誤區

導入：精細化營銷最早以郵購及目錄銷售為起源

誤區一：精細化營銷=細節營銷

誤區二：精細化營銷=細分市場營銷

誤區三：精細化營銷是戰術而非戰略

誤區四：精細化營銷是一種“時尚”

第二講：了解部門合作——從公司內部進行高端私人銀行客戶開發的精細化管理

目的：讓前線的私行團隊對前中后臺的整體服務流水線有清楚認知

一、后臺服務（6大流程提供精細化管理）

1. KYC流程

2. 法務合約流程

3. IT支持流程

4. 交易監管流程

5. 資金轉動流程

6. 客戶服務流程

二、中臺服務（三大主要部門提供服務）

1. 產品設計研發部門

2. IC 投資顧問(投資分析)部門

3. 營銷市場部門

三、前臺部門（對接客戶的主要人群）

1. 私人銀行團隊

2. 公關部門

四、客戶（注意服務的兩大要點）

要點1：開立賬戶的量與質

要點2：交易結果的量與質

第三講：了解公司資源支持——從公司層面進行高端私人銀行客戶開發的精細化管理

一、人力管理

1. 團隊規模人數（明確雇傭多少私人銀行團隊，規模）

2. 人員素質管理

3. 上崗培訓及持續培訓

二．、成本管理

1. 對客戶的營銷成本

2. 對員工營銷刺激的成本

3. 固定營銷成本（公司印刷品）

二、目標管理

1. 開立賬戶的客戶數

2. 客戶的平均庫存資產

3. 客戶的平均交易量

第四講：了解實際業務進展中的客戶分類——精細化管理下，高端私人銀行客戶的量與質

類型一：潛在客戶(pipeline)

1. 自身關系戶：山西煤二代、廣東潮州幫、福建莆田系、浙江溫州幫

2. 公眾有名的客戶：演藝圈、運動員、書法家、作家、網紅IP

3. 高端專業人士：律師、會計師、世界500強企業CEO，CFO、投行家

4. 商會，同鄉會，宗親會……

類型二：已開立賬戶的客戶

1. 剛開立

2. 交易量不大

互動思考：交易量不大的原因是什么？

3. 長時間沒交易

類型三：VIP客戶

1. 庫存資產多

2. 交易量大

3. 交易產品組合多

類型四：客戶轉介紹客戶

——重中之重，有口碑

行動：每周總結及復盤——自我尋找優化方案（開會準備）

第五講：了解實際業務進展中借助公司資源輔助——精細化管理下的營銷維護

一、公司固定的文宣及營銷

1. 公司介紹：PDF，PPT，公眾號，APP，紙質版等形式

2. 產品介紹：PDF，PPT，公眾號，APP，紙質版等形式

3. 私人銀行團隊介紹：照片，微信，視頻等形式

二、針對性營銷活動

1. 論談

2. 感性話題沙龍

3. 體育戶外活動

4. 團體旅游邀請活動

5. 線上活動

6. 客戶投資組合建議的產品說明會（IC加入）

三、個別客戶的營銷活動

行動：根據客戶愛好，在節假日等時間制定激勵產品銷售的營銷計劃

行動：每周總結及復盤

總結：高端私人銀行客戶開發及營銷維護的精細化管理

1）精細化管理期限以每年，每季，每月，每周

2）精細化管理以最后數字結果為導向，過程以邏輯程續為依歸

3）精細化管理是專業的工作模式