融資租賃業務資產管理與風險控制

課程收益

2 掌握融資租賃的盈利模式、對租賃物的要求

2 掌握融資租賃業務流程

2 掌握融資租賃業務的資料清單、主要參數及價款支付

2 掌握12種主要的融資租賃業務模式（操作流程、優點、適用范圍、文件要求及風險提示）

2 掌握融資租賃業務的全過程風險管理（事前、事中、事后）

2 全面掌握融資租賃業務的擔保方式及注意事項

課程對象：融資租賃業務管理人員（包括經理、總監）、業務人員

課程特色：實戰派風格、針對性強、追求“落地”文化

客戶代表：公開課、中國機械協會、龐大汽車、雷諾集團、雷沃重工、徐工機械、越秀金控、北京金控

課程大綱

模塊一  融資租賃業務概述

n 融資租賃的定義

n 融資租賃的6大盈利模式

? 債權收益

? 余值收益

? 服務收益

? 運營收益

? 節稅收益

? 風險收益

n 標的物

? 標的物的基本要求

? 標的物的物權保障

? 標的物所有權的保全

? 標的物的留購

n 融資租賃與經營租賃的比較

n 融資租賃與銀行按揭的比較

【案例分析】

模塊二  融資租賃業務流程

n 融資租賃7大操作流程

? 項目初審

? 項目評估

? 商務談判

? 租賃談判

? 購貨合同執行

? 租賃合同執行

? 租賃合同管理

n 融資租賃資料清單

? 個人客戶資料清單

? 法人客戶資料清單

n 融資租賃業務的重要參數

n 融資租賃價款支付

? 首付款的收取

? 租金的收取

? 租賃物購買價款的支付

n 融資租賃業務載體

【案例分析】

模塊三  融資租賃業務主要模式

n 直接融資租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 售后回租（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 杠桿租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 委托租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 轉租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 結構化共享式租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 風險租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 捆綁式融資租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 融資性經營租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 項目融資租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 結構式參與融資租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

n 銷售式租賃（定義、適用范圍、業務流程、優點、文件要求、風險提示）

【案例分析】

模塊四  融資租賃業務的風險控制

n 融資租賃風險管理

? 商務風險管理（風險預測、風險防范、風險監控、風險化解）

? 金融風險管理（風險預測、風險防范、風險監控、風險化解）

? 租賃風險管理（風險預測、風險防范、風險監控、風險化解）

? 管理風險管理（風險預測、風險防范、風險監控、風險化解）

n 風險管理的三道防線

n 全流程風險控制

? 租前（立項、盡職調查、項目審批）

? 租中（合同管理、出資審批）

? 租后（租后檢查、風險預警、風險處置）

n 租前——盡職調查

? 基本情況調查

? 財務

? 生產

? 銷售

? 市場

? 研究與開發

? 主要資產

? 主要債權債務

? 爭議與解決

? 人力資源

? 承租企業募集資金用途

? 行業背景

? 盡職調查要點

n 租中——業務操作

? 合同管理

? 出資審批

n 租后——資產管理

? 租后檢查

? 風險預警

? 風險處置（租賃物取回、訴訟、重組）

【案例分析】

模塊五  融資租賃的擔保管理

n 融資租賃4類擔保方式

? 采購擔保

? 租賃擔保

? 融資擔保

? 司法擔保

n 融資租賃擔保應注意的8大問題

【案例分析】