課程大綱：

課程時間：1-2天   6小時/天

課程背景：

     自2006年銀行業對外開放以來，銀行間的競爭由外資銀行“狼來了”的時代，逐步演變到了國內銀行之間、與外資銀行、互聯網金融、村鎮銀行、小額信貸以及即將到來的民營銀行之間的競爭了，競爭由單一對手，到多元對手之間的競爭了，產品同質化，核心員工不斷被新來的競爭對手挖角，不但人才流失，業務也被同樣帶走。銀行下一步怎么辦，怎么應對互聯網金融對傳統銀行的影響？

     本課程從零售銀行業務的發展趨勢、互聯網金融的本質、銀行業務創新方向以及營銷業務模式創新、產品設計、客戶為中心幾個方面進行創新，結合國內不同銀行的優勢，并利用大數據、互聯網的創新營銷方式，以實際案例為導向來研發而成，本課程最大亮點是實戰性強，可操作性強，效果提升明顯。

課程學員：銀行行長、支行長、部門經理

授課形式：

案例、互動、分組討論、行動學習  

課程大綱：

第一部分  銀行零售業務之大零售銀行

1、以客戶為中心的業務轉型

   案例分享：建行的三綜合、平安的綜合金融

2、銀行零售業務之科技發展

   案例分享：機器人大堂經理、VTM機、超級柜臺等

3、銀行零售業務之個性化發展趨勢

   案例分享：個性化服務、個性化產品

4、銀行零售業務之商盟化

   案例分享：平臺及圈子趨勢

第二部分   互聯網金融的本質及發展趨勢

1、什么是互聯網金融？

   案例解讀：互聯網金融的本質是什么？

2、目前國內互聯網金融的現狀及發展趨勢

   案例分享：阿里、百度、騰訊、京東等互聯網金融現狀

3、互聯網金融能替代的是什么？

   案例分享：互聯網金融對傳統行業的沖擊

4、互聯網金融下的銀行服務營銷核心

   案例分享：銀行服務營銷的本質

5、銀行產品核心價值是什么？

   案例分享：互聯網解決不了銀行產品核心價值

6、銀行的重新定位

   案例分享：世界第一銀行的業務模式帶來的啟示

  第三部分   銀行零售產品設計創新之路

1、未來銀行產品設計的三大原則

   案例分享：個性化、便利化、傳播化

2、未來銀行負債業務設計之路

   案例分享：某農商行新產品設計思路分享

3、未來銀行信貸產品設計之路

   案例分享：泰隆銀行、秭歸農商行、中信銀行信貸產品設計分享

第四部分   未來銀行零售業務營銷創新

1、銀行營銷由傳統方式向新媒體的轉變

案例分享：客戶經理的923萬存款案例分享

2、銀行營銷由單體開發向批量開發的轉變

案例分享：民生銀行小微客戶經理信貸產品的批量營銷

3、銀行營銷由隨機開發向定向開發的轉變

案例分享：銀行的網格化營銷

第五部分    銀行零售業務營銷創新的五大趨勢

1、銀行獲客之存量客戶二次開發

   案例分享：一次存量客戶開發帶來的1100萬

2、銀行獲客之存外拓營銷

    案例分享：定向外拓與隨機外拓成功獲客213戶、700多萬資金

3、銀行獲客之沙龍營銷

    案例分享：“小小銀行家”活動營銷之道

4、銀行獲客之新媒體營銷

    案例分享：新媒體建立的圈子營銷

5、銀行獲客之平臺營銷

    案例分享：某行的批量獲客成功案例

第六部分   銀行零售業務創新的前提——體驗服務提升

1、銀行的服務是最好的產品

   案例分享：所有業務創新前提——服務體驗的提升

2、銀行網點體驗服務的四大核心點

案例分享：客戶為中心、客戶體驗、個性化產品、營銷活動參與化

3、以客戶為中心的銀行服務設計模型

案例分享：招行帶給我們的啟示

4、國內不同銀行服務體驗轉型分享

  案例分享：建行、民生、招行案例分享

5、新競爭環境銀行員工專業能力提升三大方法

   案例分享：碎片化、分享化、新媒體化             

6、以客戶良好體驗為中心的三大服務技能

   1）從面對面到肩并肩的服務技巧

   案例分享：一個大鬧銀行的“潑婦”帶給我們的啟示

   2）解決問題不解釋問題的服務技巧

   案例分享：客戶的一句“你們銀行規定跟我有什么關系”

   3）理由還是立場的服務技巧

   案例分享：一個抱怨引發的媒體持續關注