直銷銀行轉型發展策略

直銷銀行轉型發展策略

[ 培訓講師 ] 余建軍

[ 課程對象 ] · 農商銀行中高層（60～70人）

[ 課程背景 ]

1、互聯網和互聯網金融，伴隨著第三方支付、移動銀行、支付平臺、云計算、大數據、搜索引擎、社交網絡等，正在顛覆商業銀行傳統的經營、盈利和服務；

2、互聯網金融在2013年終于迎來了真正的發展大潮，推動了電子商務的發展速度，加快了研發和推廣移動支付的力度，力圖創造多樣化的業務，并提供豐

富的金融產品。

3、本課程及后續落地輔導糾偏項目，通過理論分析為實踐提供指導，剖析國內外直銷銀行發展歷程及現狀，移植值得農商行直銷銀行借鑒的發展經驗，再調研農商行直銷銀行當前的情況，指出在發展中存在的問題，在分析后提出農商行直銷銀行的發展策略。（同時，預留后續的落地輔導與回訪糾偏環節，手把手共同搭建農商行直銷銀行的創新發展模式。）

[ 課程目標 ]

1、幫助學員掌握直銷銀行相關發展理論，直銷銀行的含義、特征以及與傳統銀

行和網上銀行的區別，直銷銀行發展及運營模式，國外銀行發展直銷業務情況

及

其帶給農商行的啟示，國內直銷銀行發展情況及趨勢；

2、通過實戰案例，分析直銷銀行發展現狀及問題，從中尋找農商行直銷銀行的

發展路徑：銀行雖然不可能復制四大國有銀行大規模開立網點的模式，但可以

通

過創新、發展及變革直銷銀行的模式，借助現代快速發展的信息技術，通過外

部

實體網絡和虛擬網絡，擺脫區域限制與物理網點的束縛，快速布局并吸引更多

的

客戶，更快更好地發展金融業務，這對提高農商行利潤具有劃時代意義；

3、結合實際，共同探討農商行直銷銀行的發展策略，分析發展過程中遇到問題

，

預制相應對策；

4、從直銷銀行的渠道建設、市場推廣、及設計等方面，提出后續指導建議；

5、引入工作坊，現場演練如何快速做大規模，再預留后續落地輔導、跟蹤回訪

糾偏，全面遏制競爭對手的猖狂進攻，并對轄區內的銀行，實施毀滅性的打擊

。

[ 課程時間 ] 2天

[ 課程形式 ] 內訓（培訓課程2天，預留落地輔導、跟蹤回訪糾偏）

- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲

- 練習 - 角色扮演 - 教練式、互動式教學 - 視頻

[ 課程大綱 ]

第一篇：直銷銀行戰略選擇技術

1、【案例分析】電子銀行戰略價值-工商銀行案例

2、【小組競技】如何走出迷失叢林？

3、【小組討論】戰略缺失與戰略分歧

4、【案例分析】戰略分析工具與戰略選擇

5、【WorkShop工作坊】

-《 SPACE：直銷銀行戰略地位態勢與行動評估》

- 工作坊成果點評

第二篇：直銷銀行轉型三步曲

1、【室內微拓展】直銷銀行壓力測試

2、【小組競技】直銷銀行發展要訣與直銷銀行三步曲

3、【案例分析】直銷銀行最佳發展路徑

- 事業部模式的設計建議

- O2O融合的渠道建設建議

- 品牌建設的建議

4、【角色扮演】直銷銀行四維落地措施

- 產品體系設計

- 內部合作關系

- 內部渠道整合

- 尋求建立獨立的直銷銀行品牌

5、【小組討論】直銷銀行如何迅速做大規模？

- 統一的虛擬賬戶對接

- 流量導入

- 生態圈建設：與互聯網金融企業合作

- 生態圈建設：與非金融機構合作

第三篇：直銷銀行現狀與發展趨勢

1、【案例分析】國外直銷銀行發展概述

- 直銷銀行優勢

- 直銷銀行發展成果

2、【案例分析】中國直銷銀行發展現狀

- 直銷銀行開拓者

- 運營機制

- 產品體系

- 獲客能力

3、【案例分析】中國式直銷銀行的差異化發展趨勢

- 橙子銀行及其他

4、【小組討論】直銷銀行策略探索

- 戰略定位

- 運營模式

- 多渠道整合

- 技術與流程

5、【WorkShop工作坊】《農商行直銷銀行發展策略結論（或問題）》

- 工作坊成果點評

6、【小組討論】互聯網金融背景下銀行營銷創新

- 《互聯網金融背景下銀行營銷創新》導讀

第四篇：直銷銀行營銷迭代

1、【小組競技】直銷銀行社會化營銷模式-工商銀行案例分析

- 如何利用電子渠道營銷個人貸款？

2、【小組競技】網銀的最主要功能是什么？

- 中行網銀新模式

- 工商銀行案例分析

3、【角色扮演】信用卡是一種什么樣的工具？

- 各種VIP卡的啟示

- 汽車產業鏈大數據的教訓

- 芝麻信用與銀行業務的融合？

4、【案例分析】手機銀行與微信銀行

- 浦發銀行手機銀行案例分析

- 浦發銀行微信銀行案例分析

- 農商行如何盤活手機銀行？

5、【角色扮演】營銷三維模型的啟示

第五篇：直銷銀行開發與智慧銀行建設

1、【案例分析】銀行互聯網化-四化建設

- 智慧銀行集中亮相：建設案例分析

- 營業模式的銷售化與智能化：民生銀行案例

- 農村金融服務室的建設與業務發展研討

2、【小組討論】銀行互聯網化模式

3、【案例分析】銀行互聯網化經驗教訓

4、【小組討論】銀行互聯網化趨勢

5、【案例分析】零售銀行智能化模式

6、【角色扮演】現在就是未來

- 未來銀行案例研討：交通銀行案例

第六篇：直銷銀行怎樣挑戰互聯網銀行？

1、【小組競技】競爭五力模型與奔騰年代

2、【案例分析】就這樣被互聯網銀行顛覆？

- 網商銀行案例分析

- 微眾銀行案例分析

- 80/20法則與80/2法則

3、【案例分析】數字技術優化

- 利用數字技術優化的組織

4、【小組討論】銀行的機會與挑戰

5、【小組競技】如何避免災難性的循環？

第七篇：跨越直銷銀行戰略轉折點

1、【案例分析】直銷銀行變革創新 -《老革命遇到新問題，如何創新？》

2、【角色扮演】沖擊與激勵

- 什么是最有效的激勵方式？

3、【小組競技】跨越直銷銀行戰略轉折點