個人投資與理財專題課程

《個人投資與理財專題課程》                                                 

一、培訓目標

通過對基本的個人理財知識，專項理財規劃和綜合理財規劃的學習，了解理財的一些基本思維方法和理財規劃的方法。目的是培養證券從業人員從客戶財富管理或理財規劃的角度來對證券市場和產品進行思考。

二、 課程大綱

(一)   個人理財概述

1.         引言：三個案例

2.         什么是個人理財

3.         個人理財規劃目的

4.         個人理財計劃的制定步驟

5.         個人理財規劃服務流程

6.         個人理財業務的概念和分類

7.         個人理財的發展

8.         個人理財業務的影響因素

9.         專業人員在個人理財規劃各階段中所起的作用

國內外個人理財業務中有關理財機構、從業資格的基本情況

(二)   個人理財基礎

1.         生命周期與個人理財規劃

2.         理財價值觀

3.         客戶的風險屬性

4.         貨幣的時間價值與利率的相關計算

5.         理論和市場有效性

6.         資本配置與產品組合

7.         個人生命周期、理財特征與金融營銷

l  目標并進法與目標順序法

8.         個人或家庭財務報表分析

l  指標分析方法

l  財富公式

(三)   理財規劃

1.         居住規劃

2.         家庭教育規劃

3.         退休養老規劃

4.         風險管理和保險規劃

5.         個人稅務籌劃

6.         投資規劃

全生涯規劃與專項規劃的概念