國際貿易實務銀行函電

壹．國際貿易實務

第一章：導論 （Introduction）

1.1：國際貨物買賣合同訂立所適用的法律法規（Law and Rules of International Contracts）

1.2：國際貨物買賣合同的基本內容（Contents of International Contracts）

1.3：進出口業務流程（Exporting and importing Procedures）

第二章：國際貿易術語 （International Trade Terms）

2.1：國際貿易術語概述（Generalization）

2.2：國際貿易術語《2000通則》 A Guide to Incoterms 2000

2.3：常用貿易術語的運用The Application of Usual Trade Terms

第三章：國際貨物買賣合同品質、數量和包裝條款 （Terms of Commodity）

3.1：商品的品質條款（ Quality of Commodity）

3.2：商品的數量（Quantity of Commodity）

3.3：商品的包裝（Packing of Commodity）

第四章: 國際貿易貨物的運輸條款 （International Cargo Transport）

4.1：運輸方式（Modes of Transport）

4.2：國際貨物運輸條款（Clause of Shipment）

4.3：貨運單據（Major Shipping documents）

第五章: 國際貨物運輸保險條款 （International Cargo Transportation Insurance）

5.1：海上貨物運輸保險承保的范圍（Scope of Insurance Coverage）

5.2：我國海運貨物保險的險別（Insurance Coverage of CIC OF PICC）

5.3：倫敦保險協會海運貨物保險條款（Insurance of ICC ）

5.4：國際貨物運輸保險程序（Procedures of Marine Insurance）

第六章：國際貿易貨物的價格條款（Terms of Price）

6.1：國際貨物買賣價格的掌握（Price Elements）

6.2：作價辦法（Pricing Methods）

6.3：傭金和折扣（Use of Commission and Discount）

6.4：合同中的價格條款（Clause of Price）

第七章：國際貨物買賣價款的支付條款（International Payments）

7.1：結算工具（Instruments of Settlement）

7.2：匯付和托收（remittance and Collection）

7.3：信用證（L/C）

第八章：檢驗、索賠、不可抗力和仲裁條款 （Inspection、Claims、Force Majeure and Arbitration）

8.1：商品檢驗（Commodity Inspection）

8.2：爭議與索賠（Dispute and Claims）

8.3：不可抗力（Force Majeure）

8.4：仲裁（Arbitration）

第九章：國際貨物買賣的交易程序（Exporting and importing Procedures）

9.1：國際貨物買賣合同的洽商（Negotiation of International Contracts）

9.2：出口合同的履行（Export Procedures）

9.3：進口合同的履行（import Procedures）

第十章：國際貨物買賣的方式（Trade Forms）

10.1：代理、寄售（Agency and Consignment）

10.2：招標與投標（Invitation for Bids and Submission of Tenders）

10.3：對等貿易（ Counterpurchase）

10.4：補償貿易、 期貨貿易（Compensation Trade 、Futures Trading）

貳．國際貿易銀行相關業務

匯款 (Remittance)

概念：

是指匯款人（付款人）主動通過銀行或其他途徑將款項交給收款人的一種結算方式。

特點：

銀行資金風險較小

手續簡單、費用低廉

進出口商不易獲得銀行貿易項下融資

匯款的形式 

票匯(Remittance by Bank’s Demand Draft, D/D)

信匯（Mail Transfer, M/T)

電匯 (Telegraphic Transfer，T/T)

托收 (Collection)

概念：

出口商根據買賣合同先行發貨，然后開立金融單據或商業單據或兩者兼有，委托出口托收行通過其海外聯行或代理行（進口代收行），向進口商收取貨款或勞務費用的結算方式。

特點：跟單托收屬于商業信用   

銀行無審核單據的義務,銀行無付款責任 。

手續相對簡單，費用高于匯款，但低于信用證結算。

相對于進口商而言，對出口商不利。

光票托收 (Clean Collections)

出口跟單托收 (documentary Collections)

D/P (documents against Payment， 付款交單)

D/A (documents against  Acceptance，承兌交單)

進口代收（import Collection）

托收業務流程

托收風險的表現

進口商的信用風險和代收行銀行風險。在市場行情不好的情況下，進口商會找借口拒收貨物拒付貨款；還有可能與代收行串通，偽造提貨單據。

進口國的政治風險。進口商可能會因為進口國的外匯管理等原因造成不能按時付款。

財務風險。一旦進口商拒絕付款收匯失敗，出口商即使在掌握物權的情況下，也不得不獨自承擔相關的財務損失。如：目的港的倉儲費；實在不能轉售，還不得不承擔往返的運費等等。

采用托收方式應注意問題

調查和考慮進口商的資信情況及經營作風，成交金額不能太大，一般只接受D/P 。

代收行不能由進口人指定。

了解進口國家的貿易慣例、貿易管制和外匯條例，以免貨到目的地后我方陷入被動，影響我方安全迅速收匯。

在托收方式下，應爭取CIF、CIP價格條件成交，或裝船前投保賣方利益險。

嚴格按合同規定裝運貨物和制作單據，以防進口人找借口拒付貨款。

信用證 (L/C)

定義

信用證是一種有條件的銀行付款承諾，是銀行（開證行）根據買方（申請人）的要求和指示，向賣方（受益人）開立的，在一定 期限內，憑規定的單據支付金額的書面承諾。

性質

開證行負第一性付款責任

信用證是獨立性文件，與銷售合同分離

信用證業務是只處理單據，不涉及其他

信用證的作用

解決了進出口貿易雙方互不信任的矛盾。

保證了出口商安全及時收匯、進口商安全及時提貨。

進出口商都便于從銀行得到融資。

信用證業務流程

信用證風險的表現

開證行信用風險。在一些國家銀行的成立不像中國這樣嚴格，不受注冊資本的限制，大多是私有性質的，資信等級比較低。進口商會同一些小銀行聯合進行詐騙是完全可能的。

信用證軟條款風險。在信用證業務中，進口商或開證行有可能利用信用證只關注單據這一特點設置“陷阱條款”，俗稱軟條款。

信用證不符點的處理

1. 認真審核不符點。

2. 研究是否可以換單

3. 密切關注貨物下落

4. 積極與開證申請人洽談

5. 降價或另尋買主

6. 退單退貨

三者之間的區別

貿易融資業務

貿易融資指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利，是短期外匯貸款的特殊形式。

一般有以下種類：

1. 授信開證  2. 進口押匯  3. 提貨擔保4. 出口押匯業務  5. 打包放款 6. 外匯票據貼現 7. 國際保理　8. 福費廷  9. 出口買方信貸

叁．外貿英語函電

第一章    【Basic knowledge of business letter writing】

第二章    【Establishing business relations】

第三章    【Enquiries, Offers and counter offer】

第四章    【Conclusion of Business】

第五章    【Terms of Payment】

第六章    【Establishment of L/C and Amendment】

第七章    【Packing, Shipping Marks and Shipment】

第八章    【Insurance】

第九章    【Agency】

第十章    【Complaints and Claims】