宏觀經濟展望與高凈值客戶理財服務

宏觀經濟展望

2017年宏觀經濟

一、世界經濟進入逆全球化時代

1. 貿易壁壘上升

2. 貨幣寬松政策出現拐點

3. 新興國家增長速度放緩

4.信用債違約和資本外流壓力是中國面臨的主要風險

二、不確定性預期是資產價格的主要擾動因素

1.英國脫歐的談判進程及其經貿協議

2.意大利是否啟動脫歐公投？

3.川普的貨幣政策、財政政策以及能源政策的執行力度和強度

宏觀經濟政策7大變化

1、 穩中求進工作總基調成為治國理政重要原則

2、 推動“三去一降一補”取得實質性進展

3、 農業成為供給側結構性改革重要一環

4、 振興實體經濟列入供給側結構性改革

5、 建立房地產市場穩健發展的長效機制

6、 更好發揮改革牽引作用

7、 把全面從嚴治黨要求體現在黨領導經濟工作中

2017年保險業發展“七大趨勢”

1、 預計2017年我國原保險保費收入將超過3.5萬億元

2、 主動降低負債資金成本，利差損風險總體可控

3、 破題資產荒，保險資金配置五大命題

4、 健康險爆發式增長，期待稅延型養老明年試點

5、 資本競逐保險牌照，并購熱升溫

6、 互聯網保險啟動行業發展“新引擎”

7、 保險將在服務國家戰略上扮演越來越重要的角色

高凈值客戶理財服務

高凈值客戶保險需求

1、 中國高凈值人群數量：千萬高凈值人群人數約134萬，

2、 中國高凈值人群分布：廣東千萬富豪最多且增長最快

3、 中國高凈值人群構成：企業主 金領 炒房者  職業股民

高凈值客戶專業經營

對金錢的責任決定了一個人要不要理財，

對理財的信心決定了他會不會找你理財。

No. 1 街坊型富人 —— 金錢責任不強烈

No. 2 掙扎型富人 —— 理財信心較弱

No. 3 特立獨行者 —— 金錢責任不強烈

No. 4 領導型富人 —— 金錢責任強烈

No. 5 贊助型富人 —— 金錢責任較強

高凈值人群保險營銷策略

財富投資、 興趣投資和心靈投資

喜好傾向性：

銷售中，“關系”和“實力”誰更重要？

高凈值人群眼中，保險就是保障

渠道：“人”的危機

首選保障對象：自己

新機會：高凈值人群的平均不足40歲，其下一代尚未自立，未考慮下一步資產配置。如今高凈值人群通過保險實現資產轉移的比例很低，因此開發高端保險計劃，比如財富保障和財富傳承，將會更有利于保險市場的開發。