經濟新環境之下的個人投資——個人理財投資的需求與安排

課程簡介：

馬斯洛需求層次理論將人類需求像階梯一樣從低到高按層次分為五種：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實現需求。但，在不同場景環境下，人們有著各種各樣的想法，當所有人的各種想法集合在一起，就組成了各種復雜多樣的需求。隨著社會經濟的發展、自身經濟狀況的變化、消費環境的變化、個人偏好的變化，我們發現客戶需求也總是變化著，作出快速應對和調整，才能在競爭中取勝的關鍵。

課程對象：銀行、保險、基金、證券等個人理財金融機構。

課程收益：了解個人需求的周期性規律，新經濟形勢下個人客戶的投資需求，掌握需求分析的簡單方法，制作簡單的客戶畫像調查問卷。

課程特色：邏輯清晰，并配合給予步驟方法、實用性強，講解過程淺顯易懂、風趣幽默。

課程時間：1-3個小時

課程大綱：

一、為什么客戶的需求總是在變？

1、客戶需求一直在變化的原因是什么？

1.1社會經濟的發展

1.2客戶自身經濟狀況的變化

1.3個人的偏好發生的變化

2、個人客戶的理財需求發生了什么變化？

2.1近30年經濟變化對個人思想、經濟變化的影響

2.2個人對生存、生活的需求變化

2.3居民個人對理財、投資的需求變化

二、個人需求變化隨著哪些方面，會有怎樣的調整？

1、身體與年齡帶來了什么？又帶走了什么？

1.1生命、家庭、事業的周期變化

1.2處于家庭生命周期中的個人客戶

1.3周期變化產生的需求波動規律

2、社會環境、市場環境變化給個人帶來了什么影響？

2.1生存、生活周期及需求的變化

2.2生理心理變化與個人理財需求變化的關系

三、我與個人客戶之間的關系

1、收集客戶信息

1.1了解客戶自己的目標和期望

1.2挖掘彼此真實需求，建立真實有效的客戶關系

1.3簡單五步畫出你的客戶畫像

2、通過雙方需求，勾勒客戶畫像，框出有效范圍

2.1步驟第一藥：解決與“我”何干

2.2加深思考我的客戶為什么需要我？

2.3讓我們一起確定服務范圍，制定短期、長期目標

3、如何更加清晰地看懂你的客戶？

3.1生理、心理變化對個人經濟狀況的影響

3.2我們出現在客戶的哪些周期？該怎么做？

四、建立客戶關系

1、開拓屬于自己的個人客戶

1.1我的能力在哪里，我的客戶就在哪里

1.2如何選擇客戶？建立我們之間的信任