有必要了解的商業銀行全面風險管理

課程簡介：

商業銀行隨著市場的變化，已經產生了非常大的變化，對于內部管理和業務流程的重新規劃及產品調整，都是很大的考驗。課程全面講解風險管理在商業銀行各個條線的注意事項，及信審報告撰寫的方法、視角、集合內容等。

課程對象：銀行、保險、證券等客戶經理、銷售代表；金融行業中層管理。

課程收益：使學員認識新環境下、智能環境下帶來的業務改變和流程風險等。并給予切實有效的管理方式和措施。

授課風格：緊跟金融行業發展趨勢、輕松風趣、邏輯清晰、案例分析、由淺入深。

課程時間：6-18小時

課程大綱：

第一章：什么是商業銀行風險管理

1、商業銀行風險管理目標及識別

2、商業銀行風險的估計與評價

3、商業銀行的風險處理

4、商業銀行風險管理的內容

第二章：商業銀行風險的成因

1、金融的脆弱性

2、金融信息不對稱

3、其他成因

第三章：商業銀行風險管理的演變進程

1、風險管理理論的四個階段

2、資產風險與負債風險

3、全面風險管理

第四章：商業銀行風險的分類

1、市場風險

2、操作風險

3、流動性風險

4、內部管理風險

5、其他風險

第五章：商業銀行風險的特征

1、客觀性

2、部分可控性

3、牽連性

4、隱藏性

5、加速性

6、傳導性

第六章：巴塞爾協議的要求

第七章：黑天鵝與灰犀牛事件

1、突發事件的意外性

2、習以為常的麻痹性

第八章：貸前調查的風險點及其風險控制措施

一、貸前調查內容

1、借款人基本情況綜合調查

2、市場調查

3、借款人經營情況調查

4、借款人財務狀況

5、借款人債務情況及與我行關系

6、借款用途、性質和還款來源

7、擔保措施

8、貸款綜合收益分析

二、貸前調查方式

三、貸前調查流程

四、責任追究

第九章：公司業務審核要點

1、銀行承兌匯票業務審核及要點

2、住房開發貸款審核及要點

3、城鎮化建設貸款審核及要點 

4、經營性物業抵押貸款審核及要點 

5、委托貸款業務審核及要點 

6、銀團貸款審核及要點 

7、內部聯合貸款審核及要點 

8、黃金租賃業務審核及要點 

第十章：小微業務產品審核要點 

1、銀保渠道業務審核要點 

2、網貸易審核要點

3、支票易審核要點

4、抵押融易貸審核要點

第十一章：信審報告準備與撰寫的注意事項

一、業務審核基本要點

1、企業基礎資料

2、企業客戶資料復印件審核

3、自然人基礎材料審核要點

4、港澳臺及境外人員的身份認證審核要點

5、公司有權機構出具的決議

6、境外企業擔保審核要點

7、合同文本的注意事項

8、印章核對相關要求

9、合同面簽的要求

10、貿易背景材料審核要點

11、貸款用途及支付審核要點

二、擔保措施審核要點

1、擔保人審核要點

2、連帶責任保證擔保審核要點

3、抵押擔保、質押擔保、回購擔保審核要點

4、備用信用證或國內銀行保函擔保審核要點

5、保證金擔保審核要點

6、保險審核要點

7、變更擔保的操作及審核要求-

8、放款后追加風險緩釋措施

三、財務情況分析

   1、資產情況分析

   2、負債情況分析

   3、流水情況分析

   4、同行業數據標準分析及對比

   四、重大事項分析

   五、管理團隊審核及分析

   六、員工管理

   七、輿情分析

第十二章：金融內部管理風險案件分享