供應鏈金融的業務發展現狀、風險分析及案例解讀

一、課程說明

隨著企業競爭的激烈,供應鏈管理已經成為企業提高核心競爭力的重要手段。

與之相對應，如何深刻理解各類企業的運營特點,根據各類企業的具體需求，為其量身定做供應鏈金融產品，已經成為各家商業銀行的競爭焦點。

究其原因。首先，商業銀行通過供應鏈金融手段的運用，可以實現對核心企業的風險控制,從而實現對產業鏈的風險把控。其次，商業銀行通過對核心企業優質信譽的把控，為其上下游提供金融服務，在一定程度上規避風險的同時，也為企業提供了供應鏈整合服務。

而企業借助供應鏈金融這一金融工具，也能夠做到信息流、物流、資金流的整合,從而大大提升自身的供應鏈運行效益。實現銀企雙方的“雙贏”。

但是，近期爆發了諸多供應鏈金融的風險案例及欺詐案件，對供應鏈金融的操作及風險控制提出了更高的要求。有鑒于此，本課程對供應鏈金融的業務發展現狀、風險分析及案例解讀進行了深度解析。本課程對商業銀行開展供應鏈金融業務并有效把控風險具有一定的現實意義。

二、課程大綱：

一、概述

1、供應鏈金融釋義

2、供應鏈金融對于企業的現實價值

3、供應鏈金融對于商業銀行的現實價值

二、供應鏈金融操作模式分類分析

三、供應鏈金融核心要素解析

四、基于核心企業風險評估的供應鏈金融要點解析

五、 核心企業的風險評估

1、核心企業的風險評估要點

2、商業模式

3、供應鏈運行特點

4、供應鏈管理模式

5、綜合實力評估

6、風險要點分析

7、風險防范措施

8、綜合評價

9、核心企業分類分析

10、不同行業核心企業的判斷標準

11、核心企業的風險管控方式

六、以核心企業為風險主體的供應鏈金融運作模式分析

1、風險防范模式

連帶責任保證模式、回購擔保模式、差額補足模式

2、核心企業的風險補償機制分析

七、保理業務的起源

1、應收賬款管理

2、供應鏈融資

八、保理業務的操作模式

1、應收賬款分析與管理

2、應收賬款管理增值服務

3、核心企業管理

4、其他

九、保理業務的風險審查與風險控制要點

1、業務背景

2、交易各方

3、核心企業

4、現金流與物流

5、風險點與針對性解決措施

6、其他

十、保理業務的目標市場與針對性營銷

1、應收賬款的市場挖掘

2、應收賬款盤活與資產互換

3、保理業務與金融同業合作的合作方式與合作空間

4、保理業務的新興領域

電子商務、物流金融

十一、供應鏈金融法律風險及案例分析

十二、供應鏈金融典型風險案例解析

1、青島交通銀行“5億違法放貸案”

2、承興國際供應鏈金融詐騙案

3、閩興醫藥供應鏈金融詐騙案

4、ST華業供應鏈金融詐騙案

5、民生銀行通謀虛偽案

6、華夏銀行南昌分行與TCL子公司翰林匯糾紛案

三、 供應鏈金融領域授課經歷：

唐琪老師曾為招商銀行杭州分行、中國銀行江蘇省分行、江南銀行、宣城郵儲、甘肅郵儲等機構提供貿易融資操作實務專題培訓，并得到客戶的一致認同。