集團客戶風險管控專題培訓

一、集團客戶認定

1、實際控制人

2、關聯交易

3、資金管理方式

4、經營管理方式

二、集團客戶的風險管理要點

1、集中授信

2、風險額度分配與認定

三、集團客戶的貸前調查要點及案例分析

1、企業組織結構

2、實際控制人與股東信息

3、融資方基礎信息

4、信用記錄與履約記錄

5、集團架構與組織機構

6、財務狀況調查

7、法律調查

8、融資項目情況調查及還款來源調查

9、現金流分析及預測

10、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

四、集團客戶的貸前調查關鍵內容

1、組織架構與股權關系

2、經營方面的關聯關系

3、關聯交易情況

4、資金管理模式

5、實際控制人

6、核心業務與盈利來源

7、商業模式與經營風險

8、行業特征與外部環境

五、跨國集團授信管理策略

1、跨國集團的組織機構與管理模式

2、國別風險分析

3、資金管理模式與相關風險分析

4、中國境內企業情況與相關企業風險分析

六、與集團客戶授信風險管控相關的大數據管理

1、關鍵數據分類管理

2、數據獲取渠道與分類分析

3、與集團客戶授信風險相關的大數據分析模式