金融供給側改革背景下的金融機構訴訟策略及資產質量前瞻性管理實戰技巧專題培訓班

內容介紹：

隨著金融供給側改革的深入，銀行、券商、信托及其他相關機構的資產質量管理壓力日益加大。而隨著中國經濟增長速度減緩及企業經營環境的變化，企業違約后的處置難度均愈發復雜化。銀行、券商、信托及其他相關機構贏了官司賠了錢、債權追索遙遙無期等尷尬局面屢見不鮮。

如何成功運用訴訟、執行等法律手段實現對債權的成功追索，切實收回資金？如何準確把握機會，實現資產控制？如何在面臨非法集資、詐騙、債務人破產等復雜狀況時，實現債權追索？成為銀行、券商、信托及其他相關機構所迫切需要了解的現實問題。

有鑒于此，本課程以現實狀況為背景，結合現實鮮活案例，對金融機構如何提升訴訟質量成功實現資金回收的現實策略，并在日常工作中實現對資產質量前瞻性管理的實戰技巧進行了系統解析。

本課程對于銀行、券商、信托及其他相關機構加強不良資產處置及提升資產質量管理具有一定的現實意義。

課程提綱：

一、金融機構資產保全的路徑選擇：

1、強制執行

2、訴訟

二、金融機構申請強制執行的現實障礙及應對策略

1、公證機構不予出具執行證書

2、公證債權文書屬于不得賦予強制執行效力的債權文書

3、公證債權文書的內容與事實不符

4、法院認定執行標的不明確

5、法院認為法律關系復雜

6、將計算標準過高的各項費用列入執行債權

7、變更強制執行范圍

8、額外設置爭議解決條款

9、其他情形

三、金融機構訴訟過程中的現實障礙及應對策略

（一）金融機構訴訟過程中遭遇的部分現實問題及應對策略

1、資產被他人搶先查封

2、可能存在虛假訴訟

3、債務人申請破產

4、債務人涉及非法集資等刑事案件

5、資產拍賣多次流拍，難以處置

6、抵押合同約定債權范圍過小，無法覆蓋債務人違約金額

7、執行過程中對于律師費等執行相關費用法院不予認定

8、質押物權屬難以界定

9、抵押物為非分割的獨立抵押物，難以處置

10、抵押物（如在建工程）涉及債權債務復雜，難以處置

11、質押物為上市公司大股東所持股票，金額過大，難以處置

12、上市公司經營虧損，所質押股票難以處置

13、所質押股票存在代持等爭議

14、第二順位抵押權如何實現債權追索？

15、其他

（二）金融機構訴訟程序中遭遇的部分現實問題及應對策略

1、應如何應對訴訟各階段的管轄權異議？

2、應如何應對案外人異議？

3、如何在執行過程中參與分配？

4、如何在債務人或擔保人破產時，積極申報債權及參與分配？

5、如何應對債務人資產被其他案由查封？

6、如何對各類復雜資產進行有效處置（機器設備、小產權房、廠房、存貨等）？

7、如何對債務人提出的如查封財產將導致停產的抗辯理由進行有效應對？

8、部分借款資料（如股東會決議、董事會決議）虛假，應如何應對？

9、借款人法定代表人簽字虛假，應如何應對？

10、借款資料所蓋借款人公章虛假，應如何應對？

11、借款人拖欠稅款及工資，應如何在執行分配中實現我方利益最大化？

12、仲裁程序的合理選擇及后期執行落實？

13、如存在欺詐情況，我方應否選擇報案？

14、最高額保證的司法處置？

15、對于回購、兜底等條款，應如何申請債權實現？

16、如何實現法定代表人及股東對債務承擔連帶責任？

17、如何實現對借款人實際控制人關聯公司的債務追索？

18、其他

四、金融機構資產質量前瞻性管理實戰技巧

（一）申請融資資料的辨識及我方權利保護：

1、股東會決議、董事會決議、公章、法定代表人簽字的真實辨認技巧

2、公司財務報表造假

3、合同等申請融資資料造假

（二）欺詐辨識及應對技巧

1、供應鏈融資的欺詐辨識

2、房地產融資的欺詐辨識

3、個人貸款的欺詐辨識

（三）法律風險較高的情形列舉及識別應對技巧

1、關聯擔保

2、貸款分用

3、貸款挪用

4、串謀欺詐

5、掏空公司

6、債務人主動申請破產

7、其他