商業銀行合規及法律風險防控 專題培訓

課程設計思路：本課程采取案例分析的方式，對存款丟失、飛單、騙取貸款、洗錢、非法集資、利用銀行人員身份從事經濟活動等違規及違法發放貸款罪等銀行高危違法行為的具體特征及定罪依據進行分析，使得銀行業從業人員能夠從操作層面清晰把握商業銀行的合規要點及法律風險防控要點。

課程提綱

一、商業銀行合規管理的基本框架

　　1、合規的來歷及概念

　　2、合規管理的重點

　　3、合規管理的任務

　　4、合規管理具有前瞻性

　　5、巴塞爾資本協議下的合規風險管理

二、我國商業銀行的合規管理的實踐

1、我國銀行業金融機構的合規管理的背景

2、我國監管機構強調合規管理的意義

3、我國銀行業合規管理的現狀

4、商業銀行合規管理制度安排

三、商業銀行合規風險管理體系概述

　1、指導思想

2、主要依據

3、基本步驟

4、相關職責

四、 商業銀行合規風險管理框架

五、 商業銀行合規與公司治理

六、商業銀行合規與企業社會責任

七、商業銀行合規與全面風險管理

1、全面風險管理的概念和基本內涵

2、商業銀行合規與全面風險管理

八、 我國商業銀行的合規風險管理現狀

1、合規機制缺失導致銀行業案件頻發

2、國內銀行業加強合規風險管理的特殊意義

3、國內銀行業亟須構建有效的合規風險管理體系

4、商業銀行合規風險管理課程案例分析

九、銀行高層的合規管理職責

十、商業銀行專門委員會的合規管理職責

十一、合規管理部門的職貴

1、合規管理部門概述

2、各業務條線和分支機構的合規管理部門

3、合規負貴人和合規管理人員的職責

4、合規管理人員職務說明

十二、其他相關部門的合規職責

1、風險管理部門的合規職責

2、內部審計部門的合規職責

3、其他部門的合規職責

十三、合規風險的識別和評估

1、合規風險識別和評估的相關概念

2、合規風險識別和評估的重要性

3、合規風險識別和評估的方法

十四、與外部監管的有效互動

十五、合規管理與訴訟風險　　

1、合規管理與訴訟風險防范的關系

2、合規意識與合規文化

3、制度與制度執行力

4、合規與法律責任

5、創新與合規風險

十六、法律體系介紹

1、法律

2、法規

3、規章

4、其他

十七、法律體系及法律責任分析

1、刑事責任

2、經濟責任

3、行政責任

4、其他

十八、金融法律架構分析

1、民商法律體系

2、刑事法律體系

十九、民商法律體系的風險認知

二十、重要法律規定認知

1、合同法

2、物權法

3、擔保法

4、其他

二十一、刑事法律體系下的風險認知

二十二、金融風險的現實來源與法律認知

二十三、行業規范與合規管理

二十四、商業銀行業務層面相關法律要點分析

1、商業銀行法

2、中國人民銀行法

3、銀行業監督管理法

4、反洗錢法

5、其他

二十五、信貸業務相關法律要點分析

1、財產保全

2、訴訟時效

3、其他

二十六、刑事犯罪相關法律要點分析

1、信用卡詐騙罪

2、騙取貸款罪

3、其他

二十七、銀行業工作人員相關法律責任認定

1、行政責任

2、經濟責任

3、刑事責任

（1）違法發放貸款罪

（2）玩忽職守罪

（3）詐騙罪

（4）其他

二十八、違法發放貸款罪詳解

1、犯罪認定要件

2、典型特征

3、典型案例

4、防范措施及要點

二十九、熱點法律問題的違法要點認定

1、存款丟失

2、飛單

3、貸款損失

4、其他

三十、銀行從業人員的職業謹慎界限判定及合規要點