商業銀行同業業務最新動態解讀及操作實務解析

課程說明：

進入2019年，隨著金融供給側改革的深入，基于金融市場的商業銀行同業業務精細化管理日益重要。

將同業授信提升為交易對手風險管理，已經成為商業銀行同業業務的當務之急。

交易對手風險管理、流動性風險管理、全面資產負債管理等管理策略，已經成為商業銀行同業業務實務操作的重要措施及手段。

有鑒于此，本課程在對2019年商業銀行同業業務最新動態進行解讀的基礎上，對商業銀行如何有效開展全面資產負債管理，有效實施流動性管理、如何有效控制流動性風險、如何有效管控交易對手信用風險及期限匹配風險、如何將同業授信提升為交易對手風險管理等內容進行了系統分析及深入解讀。

一、商業銀行同業業務策略分析

1、負債驅動型

2、資產驅動型

3、資產負債管理型

二、商業銀行同業業務短板及風險分析

1、過度期限錯配，嚴重依賴金融市場

2、忽視交易對手風險管理

3、忽視流動性風險管理

4、忽視金融市場風險管理

三、同業業務風險的主要來源及風險分析

1、資產惡化及交易對手（廣義與狹義）違約

2、市場利率調整及負債渠道萎縮

3、內生流動性及外生流動性惡化

四、同業業務的最新動態解讀及管理提升要求

1、全口徑交易對手風險管理（結合包商銀行事件分析）

2、交易對手風險精細化管理

3、流動性風險精細化管理

4、基于全面資產負債管理的同業資產與負債匹配管理

五、交易對手信用風險管理要點分析

（一）將同業授信提升為交易對手風險管理

（二）交易對手風險管理的具體內容

1、信用風險管理

2、流動性風險管理

3、交易對手類型細分管理

4、交易對手的準入管理

5、交易對手風險額度管理與風險分散

6、交易對手風險監測

7、交易對手風險處置

六、交易對手風險管理與交易手段風險把控

1、負債型業務

2、質押回購型業務

3、投資型業務

七、同業業務的風險控制手段

1、質押物管理

2、交易對手信用風險管理

3、底層資產管理

4、金融市場信息與市場風險監測

八、同業業務流動性管理分級架構的具體設計

1、整體流動性管理結構的關鍵要點

2、總部層面流動性監控及管理

3、分支機構流動性監控與管理

4、流動性風險管理責任分解

5、流動性管理風險承受成本分攤

6、壓力測試

7、風險報告及持續改進

九、同業業務期限錯配風險管理的具體操作

1、期限錯配風險的有效應對及管控

（1）期限錯配的具體操作模式

（2）期限錯配風險的產生原因

（3）期限錯配風險的應對與管控措施與手段

2、短期與長期風險的監控及控制

4、資產結構的及時調整

5、負債結構的持續優化：

6、融資渠道拓展與市場信譽提升

7、利率風險的有效管理與風險規避

十、同業業務與全面資產負債管理的結合

1、利率波動管理

1、收入波動管理

2、盈利波動管理

3、期限匹配管理

4、投融資平衡管理

5、流動性風險管理

6、其他

十一、同業業務與全面資產負債管理的組合管理

1、未來支付義務及支付需求預測與管控

2、未來獲取資金能力預測與管控

3、未來內生流動性能力預測與管控

4、未來外生流動性能力預測與管控

5、負債償還需求預測與管控

6、未來資金市場走勢預測與管控

7、外部授信及外部支持預測與管控

8、資產端現金流產出預測與管控

9、資產流動性分類管控與動態調整

10、預防性流動性管理措施

十二、商業銀行同業業務合作的拓展空間

1、項目推薦與債券發行

2、資產證券化產品投資與項目挖掘

3、直接融資與托管業務拓展

4、基于產業基金的同業合作

5、基于項目風險組合的同業合作與分工合作（資本金融資、債務融資、資產證券化等）

十三、商業銀行同業業務合作

1、基于基礎質量的風險管理

2、集中授信與穿透原則

3、交易結構與風險分擔

4、流動性風險管理

5、投資期限管理

6、操作風險管理

唐琪講師簡歷

一、個人情況簡介

碩士學位。經濟師職稱。具有律師資格。

二、個人近照

三、教育經歷

1990年至1994年：上海財經大學財政系稅收專業，本科學歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學管理學院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經濟師職稱。

四、培訓經歷

目前任FRR（金融風險與監管國際證書）講師，中國行為法學會培訓合作中心客座教授。

具有豐富的銀行、信托、證券、投資等領域金融實務經驗。曾任職于招商銀行等大型金融機構。目前為國內諸多商業銀行、信托公司及券商提供培訓及研發咨詢服務。致力于商業銀行經營、財富管理、信托、私人銀行等金融領域的培訓及研究。

唐先生長期從事金融實務培訓及研究，擅長以研發為基礎的金融實務培訓，并擅長案例挖掘及分析。

唐老師已經為超過60家金融機構和企業集團提供專業培訓，效果良好。

五、部分提供過服務的金融機構及企業集團：

1、銀行類客戶：工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、浦發銀行、中國郵政儲蓄銀行、民生銀行、成都銀行、上海銀行、重慶農村商業銀行、昆侖銀行、 漢口銀行、張家口銀行、定邊農商行、興平信用聯社、靖遠農商行、秦州農村合作銀行、景泰農信社、涇川農商行、永靖農信社、臨洮農商行、信陽浉河信用社、兗州農商行、竹海農商行等。

2、信托類客戶：信托業協會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業協會、湖南證券業協會、國泰君安證券、招商證券、興業證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發證券、興業證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業集團類客戶：中國建投、復地集團、北京金融街資本運營中心、山東冠魯集團、云南省信用再擔保公司、陜西循環發展擔保有限公司等國內大型集團公司。

六、部分金融機構培訓課程內容：

1、銀行實務：企業財務報表分析、企業運營狀況分析、信貸風險分析、銀行投行業務操作實務、金融同業業務操作實務等課程。

2、信托實務：股權信托、信托受益權、房地產信托、政信合作信托、礦產能源信托、藝術品信托、證券投資信托、定向增發信托、信托基金、信托項目盡職調查、信托交易結構設計等。

3、財富管理：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發、銀信合作及理財產品設計、理財產品營銷與客戶開發、資產證券化操作實務、家族財富信托操作要點等。

4、房地產基金、私募股權基金實務操作等。

七、唐老師具有豐富的銀行、信托、券商及證券投資基金公司等機構的授課經驗。所以對銀行、信托、券商及證券投資基金公司等機構的運作均比較熟悉,對銀行信貸風險管理、基于各類金融機構合作的銀行投行業務及金融同業業務理解深刻。

唐老師屬于業內罕有的在銀行、信托、券商及證券投資基金公司等金融機構均有著豐富授課經歷的實戰型講師。

唐老師并受中國法律教育培訓中心等機構邀請，舉辦銀行信貸風險管理、投行業務、銀行資產管理、金融同業合作、資產證券化等主題的公開課，并受到學員的一致好評。