商業銀行資管業務操作實務課程提綱

一、資管領域最新政策解讀

1、同業負債打破剛性兌付與增信金融工具推出

2、違約債券匿名拍賣與違約處置常態化

3、中央交易對手機制與標準化債權資產交易機制健全完善

4、信托通道規范與非標業務規范清理

5、最高人民法院對資管風險案件的審判意見與金融機構風險防范要點

二、資管業務操作實務及案例分析

1、債券業務操作要點及案例分析

2、資產證券化操作要點及案例分析

3、結構化財產權信托操作要點及案例分析

4、資本市場配套型業務操作要點及案例分析

5、產業投資基金操作要點及案例分析

6、房地產相關融資操作要點及案例分析

7、平臺類企業融資操作要點及案例分析

8、權益類項目操作要點及案例分析

9、融資租賃類項目操作要點及案例分析

三、同業金融市場發展狀況分析

1、資產配置驅動向流動性管理驅動轉變

2、牌照信仰向全口徑交易對手風險管理轉變

3、債券發行與債券交易風險混合化

4、同業市場風險深度化

5、同業市場風險分層與信用分層

6、交易對手風險與委托理財風險疊加

7、交易機制轉變與風險處置機制轉變

8、潛在風險辨識與提前預判

9、同業市場的發展機遇及發展前景分析

四、資管業務風險控制與風險認知

（一）資管業務的風險控制要求

1、底層資產穿透管理

2、統一授信管理

3、大額風險暴露與集團授信管理

4、資金投向的合規管理（地產與政府融資等）

5、交易對手風險管理精細化

（二）交易對手風險管理

1、信用風險管理

2、流動性風險管理

3、交易對手類型細分管理

4、交易對手的準入管理

5、交易對手風險額度管理與風險分散

6、交易對手風險監測

7、交易對手風險處置

（三）資管業務的風險類型

1、交易對手風險：包商銀行事件提示

2、底層資產風險：招商銀行訴光大證券案

3、大額風險暴露與集團授信管理：錦州銀行風險案例

4、流動性風險管理

5、期限錯配風險管理

五、2019年資管領域投資分析

（一）債券投資業務分析

1、利率走勢與利率債投資分析

2、信用演變與信用債投資分析

3、同業信用演變與同業存單投資分析

（二）資產證券化產品投資分析

1、供應鏈金融領域產品投資分析

2、融資租賃領域產品投資分析

3、消費金融領域產品投資分析

（三）非標產品投資分析

1、地產融資領域產品投資分析

2、平臺融資領域產品投資分析

3、產業基金投資分析

4、資產市場關聯型產品投資分析

5、類REITS投資分析

（四）投資領域風險分析與風險提示