商業銀行網點管理合規風險防控專題培訓

一、網點合規風險管理的關鍵要點

1、操作風險管理的風險類型

固有風險、剩余風險、派生風險

2、風險來源：

人員、程序、系統、外部事件

二、賬戶監督管理操作、風險防控及風險案例解析

1、個人賬戶及單位賬戶分類管理的關鍵要點

2、賬戶業務（當事人辦理及授權辦理）的關鍵要點

3、知曉你的客戶（KYC）的關鍵操作要點

4、銀行賬戶及第三方賬戶的管理規定

5、賬戶管理中的特殊業務處理

掛失、客戶信息變更、客戶授權辦理、其他

6、客戶信息保護及相關規定

7、存取款業務監督管理及風險防控

8、支付結算業務監督管理及風險防控

三、理財業務及金融消費者保護的關鍵合規要點及風險案例分析

1、監管層關于金融消費者權益保護的相關規定及風險案例

2、自營業務及代理推介業務的區分及界限劃分

3、理財業務營銷中的客戶風險測評操作要點

4、理財業務營銷中的合格投資者規定及客戶認定

5、理財業務營銷中的產品風險提示相關要求及合規邊界

6、理財業務的客戶面簽及身份確認操作要點

7、理財業務辦理的相關規定及操作要點

8、理財業務糾紛高發領域的應對技巧及風險案例分析

四、個人住房按揭貸款業務的合規操作要點及風險案例分析

1、個人住房按揭貸款的監管要求及相關要點

2、客戶基本資料的真實性調查及調查技巧

3、收入證明、資信報告等各類客戶信息的真實性核實

4、按揭貸款業務中的合規辦理操作要點

家庭成員核實、面簽核實等

5、風險客戶辨別技巧及相關要點

五、個人消費貸款業務的合規操作要點及風險案例分析

1、個人消費貸款的監管合規要求

2、客戶基本資料的真實性調查

3、收入證明、資信報告等各類客戶資料的真實性核實

4、個人消費貸款業務的合規辦理操作要點

5、客戶貸款用途的貸后管理

6、風險客戶的辨認技巧及相關要點

六、信用卡業務的合規操作要點

1、合規展業操作要點

2、客戶基本資料的真實性調查

3、風險客戶的辨認技巧及相關要點

七、柜面交易授權業務的監督管理規范要求及風險案例分析

1、柜面交易授權業務的內容

2、柜面交易授權業務的主要風險點及防控措施

八、重要憑證、有價單證及印鑒卡的監督管理及風險防控

1、憑證單證印鑒監督管理管理規范要求

2、憑證單證印鑒監督管理管理主要風險點及防控

九、票據業務操作及風險防控

十、電子銀行業務監督管理及風險防控

十一、反洗錢監督管理及相關風險防控。

十二、網點合規管理的控制要點總結

指令控制、預防控制、檢測控制、校正控制