金融生態、智創經營 —— 打造網點新金融全景生態圈

課程背景：

2013年，美國銀行家布萊特·金在《銀行3.0》提出：銀行不再是一個地方，而是一種服務。2018年，他又在《銀行4.0》中進一步判斷：銀行服務無處不在，就是不在銀行網點。倘若布萊特·金的預言成真，無疑將顛覆客戶和銀行之間的關系，客戶的金融服務不再受時間和空間的阻礙。銀行想要在客戶的生活中有著足夠的存在感，必須完成從網點密度優勢向品牌和服務優勢的轉移。構建商業銀行網點新金融全景生態圈是銀行業發展的大勢所趨、勢在必行。

課程收益：

1. 全方位認知數字時代商業銀行網點轉型的大趨勢和發展方向；

2. 深入踐行新金融發展理念：“建生態、搭場景、擴用戶”，積極開展銀行業務平臺化經營，以金融科技為支撐，圍繞客戶需求打造全景平臺生態閉環；

3. 提升網點負責干部的營銷技能與科學管理能力，切實承擔起推動網點經營轉型的排頭兵職責，不斷開拓新市場、創造性滿足客戶新需求，激發新的利潤增長點； 

4. 通過剖析銀行實戰案例，引導網點經營管理者深入思考，并在互動交流中感悟適合自己網點發展的策略與方法；

5. 培養網點經營管理者敢于正視面臨的經營壓力，并具備分析問題、解決問題的方法與技巧。

6. 掌握現代銀行網點的精細化管理思路，熟練運用有效管理工具與方法 。

課程對象：銀行支行行長、網點負責人、運營主管、儲備干部

授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、通關演練、講師點評

課程特色：

1. 一套與時俱進的健康、開放的全景金融銀行網點生態系統

2. 兩個內生外環循環體系:

外循環 -  外聯強源：開疆拓土，攻城略地

內循環 -  內生優勢：苦練內功，自強不息

3. 六個核心生態體

外三圈：物理環境圈、共生關系圈、精耕市場圈

內三環：客戶經營閉環、服務體驗閉環、精細管理閉環

4. 領先經營管理理念與有效管理工具落地支撐

l 數智化DI + 價值管理VBM + 核心競爭力CCA

（數智化融合下，基于價值量管理的商業銀行核心競爭力構建）

? 從傳統金融基因到數字化互聯網基因的融合

? 從系統規范管理走向全方位、全過程、全價值鏈的新生代管理模式

? 從被動式靜態運作進化為企業自身組織生態循環的動態平衡系統

5. 交互體驗式課程結構與內容呈現

先導入 – 全景金融銀行網點生態系統理念

巧設卡 – 六套核心生態體通關打卡關隘（網點業務及管理情景案例）

勇闖關 – 分組團隊行動學習模式勇闖關卡

智點評 – 專業點評并引入管理理論及業務經營實踐

爭榮譽 – 課堂團隊競賽與獎勵機制

強落地 – 配套落地實踐工具及課后輔導

課程大綱：

一、 商業銀行數字化經營轉型的發展之路（1課時）

1. VUCA時代引領商業模式、催生移動互聯新業態

1) 疫情催化各行業線上場景新布局

2) 移動互聯滲透生活場景，改變認知行為

3) 銀行客戶經營難點 VS 互聯網金融發展機遇

2. 商業銀行數字化轉型核心發展整體思路

1) 多層次場景互動撬動用戶數據

2) 數據驅動經營中長尾客戶

3) 價值客群突破與成長路徑模型

4) 智慧金融零售的運營趨勢-公私域聯動

3. 打造全景金融銀行網點生態系統

1) 加強和完善銀行全產品、全渠道、全客群的服務體系建設

2) 搭建健康、開放的全景金融銀行網點生態系統

a) 外循環-外聯強源：開疆拓土，攻城略地

外三圈：物理環境圈、共生關系圈、精耕市場圈

b) 內循環-內生優勢：苦練內功，自強不息

內三環：客戶經營閉環、服務體驗閉環、精細管理閉環

二、 數字化場景下的全景金融網點生態系統（通關打卡-10.5課時）

ü 通關打卡第一關：全景生態外循環之三公里金融服務生態圈

教學重點： 銀行網點周邊整合營銷全維度策劃

1、從流量思維到用戶思維；

2、銀行私域流量運營模式；

3、新客戶獲取渠道“賦能“；

4、金融服務場景挖掘與聯動；

5、網點周邊場景金融構建與運營。

網點管理情景通關： 網點周邊關鍵金融場景構建與運營

通關成果：分場景客群化營銷策劃案

通關秘籍：以客為本-實時在線-全渠道發動-持續經營-執行、評估、優化

教學達成：

理解：銀行網點周邊整合營銷策略的重要性

掌握：銀行網點周邊整合營銷策略與執行策劃

ü 通關打卡第二關：全景生態外循環之對公下沉、共生聯動生態圈

教學重點： 銀行網點對公客戶跨界融合、共生聯動生態圈

1、智慧金融多方共贏；

2、橫向筑圈挖掘需求；

3、縱向搭鏈打通場景；

4、對公服務平臺搭建

5、科技賦能產品組合。

網點管理情景通關： 銀行網點對公下沉共生聯動策劃

通關成果：銀行網點對公下沉策劃案

通關秘籍：資源投入-橫向筑圈-縱向搭鏈-平臺搭建-科技賦能

教學達成：

理解：銀行網點對公下沉共生聯動建設的重要性

掌握：銀行網點對公下沉共生聯動策略與方法

ü 通關打卡第三關：全景生態外循環之精耕市場金融生態圈

教學重點： 銀行網點針對精耕市場的生態拓展及建設策略

1、 頭部企業針對下沉市場拓展策略借鑒（淘寶、拼多多、云閃付）；

2、精耕市場客群特征分析；

3、依托線上平臺滿足客戶需求；

4、整合網點資源，提供本地生活與經營性服務；

5、融合非金融場景，植入金融需求產品。

網點管理情景通關： 精耕市場營銷聯盟策劃

通關成果：精耕市場營銷聯盟策劃案

通關秘籍：開放接口-線上消費-本地生活-融合場景-金融服務

教學達成：

理解：網點針對精耕市場業務拓展的重要性

掌握：網點針對精耕市場業務拓展策略與方式

ü 通關打卡第四關：全景生態內循環之夯實客戶經營閉環

教學重點： 銀行網點客戶經營全系統

1、落實崗位分戶管戶；

2、盤活存量客戶經營；

3、提升精準營銷成效；

4、營銷人員技能提升；

5、分場景客群化營銷。

網點管理情景通關： 基于客戶數據化的網點重點業務推進設計

通關成果：重點業務推進流程設計方案

通關秘籍：設目標-選客群-用策略-巧觸達-多反饋

教學達成：

理解：客戶經營閉環的重要性

掌握：客戶經營閉環流程及管理技巧

ü 通關打卡第五關：全景生態內循環之卓越服務體驗閉環

教學重點：銀行網點廳堂服務營銷一體化管理

1、美化廳堂視覺營銷；

2、扎實廳堂基礎服務；

3、細化網點服務流程；

4、規范營業現場管理；

5、強化廳堂聯動營銷。

網點管理情景通關： 廳堂聯動營銷與活動策劃

通關成果：公關節日專屬引流活動拉新策劃方案

通關秘籍：好氛圍-優禮儀-擅識別-巧引流-佳主題-能追蹤

教學達成：

理解：網點廳堂服務營銷一體化的重要性

掌握：網點廳服務營銷一體化管理辦法

ü 通關打卡第六關：全景生態內循環之精細化管理閉環

教學重點：銀行網點高效執行精細化管理

1、目標、計劃與高效執行；

2、完善績效考核機制；

3、強化銷售過程管理；

4、優化績效輔導流程；

5、構建網點團隊文化。

網點管理情景通關： 儲備干部選拔、培養、晉升考核辦法

通關成果：平衡積分卡法考核設計方案

通關秘籍：選-用-育-留

教學達成：

理解：網點高效執行精細化管理的重要性

掌握：網點高效執行精細化管理辦法與技巧

三、 課程教學總結與頒獎（0.5課時）

1. 講師作課程內容總結/銀行領導作業務及管理實踐分享

2. 各分組學員代表分享心得體會

3. 評委評審與公布獲勝團隊

4. 領導頒獎及致辭

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