私人財富顧問個人軟實力賦能

課程背景：

服務高凈值客戶不僅需要財經知識精深，還需要具備跨界思維和資源整合能力。銀行資深理財經理每天忙于應對業務指標考核，無暇深入系統地經營個人軟實力，從而缺少成就感，無法樹立更遠大的工作目標。本課程圍繞產能提升障礙點，模擬真實業務場景，植入七項軟實力，幫助員工在工作中突破自我。

課程收益：

1. 厘清阻礙產能提升的三大障礙

2. 直擊個人成長七大軟實力

3. 真實業務場景實戰技能訓練

4. 案例研討還原業務重難點

5. 知識、技巧、態度一體化學習

6. 引發自主學習和提升的內驅力

課程對象：私人銀行財富顧問、資深理財經理、財富類業務高手

授課模式：講授+研討+演練

課程大綱：

一、阻礙產能提升的障礙

1. 知識

1) 產品知識、專業知識、其他知識

2) 判斷知識儲備量的方式

①　整理文案法

②　當眾表達法

③　視頻輸出法

3) 增加知識量以及應用能力的方法

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2. 能力

1) 人際交往能力

2) 專業理財能力——以客戶實際需求為中心的財富觀念

①　深度KYC必備的專業基礎及問題墊板

②　將專業理論知識轉化為實用銷售工具的操作步驟

③　舉例：標準普爾資產配置圖的業務應用

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3. 態度

1) 塑造服務意識

①　有標準、會創新、超預期

②　財富顧問服務意識的衡量標準

2) 保持良好工作態度的具體做法

①　自我賦能

②　降低難度

③　總結成績

④　轉換焦點

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二、財私顧問七項軟實力

1. 定位力

1) 不斷確定新目標的能力

①　目標的三個層次

②　目標與資源的關系

2) 超強行動力

①　目標清晰（SMART原則）

②　意愿強烈

③　計劃有度

④　能力匹配

3) 各項業務技能訓練方法

①　關于“話術”

②　關于“宣講”

③　關于“產品”

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2. 框架力

1) 時間管理

2) 認知管理

①　知識+應用

②　跨領域+關聯思考

③　創造力+生產力

3) 情緒管理

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3. 精進力

1) 提高專注力

①　完整的時間

②　克服干擾項

③　保持良好的睡眠和健康狀況

④　深度思考

2) 刻意練習

3) 不斷重復

4) 不同方法驗證（套用輸出力的三種方式進行檢驗）

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4. 聯機力

1) 運用網絡

2) 運用知識

3) 運用頭腦

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5. 復盤力

1) 階段性總結

2) 反復思考探索

3) 薄弱環節增壓

4) 尋找各種規律

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6. 輸出力

1) 說

①　面對不同主體表達的角度和利益點不同

②　能夠接受不同的觀點并且能夠針對不同觀點思考如何應對

③　說的過程中不斷增加新的觀點

④　能結合最新的時事問題說觀點（不偏激、有獨特性）

2) 寫

①　朋友圈發布

②　公眾號發布

③　工作群發布

④　內部工作特定范圍發布

3) 拍

①　有文案

②　有特點

③　有節奏

④　有互動

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7. 遷移力

1) 基準點

①　一個話題為起點

②　對方需求為切入點

2) 延申點

①　與認知有關

②　與資源力有關

③　與關系遠近有關

3) 跨界點

①　相似類似問題

②　不同領域問題

4) 利益點

①　多方利益權衡

②　合規問題

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