零售數字化轉型如何有效賦能財富管理

課程大綱：

一、財富客群特點的變化

1. 財富客群年齡的變化

2. 財富客群投資偏好的變化

3. 財富客群最重要的投資需求

1) 全球資產配置；

2) 全球新興、熱點產品投資；

3) 金融及財富管理市場熱點信息和洞見；

二、財富管理行業發展趨勢

1. “賣方銷售”→“買方投顧”；

2. 全市場、全球化資產配置；

3. 金融機構間相互協同、揚長補短；

4. “固收+”成為金融機構發力重點；

5. 雙碳、綠色、ESG的國家戰略投資機會；

6. 專業的投資者教育

三、財富管理產品分類及特點解析

1. 常規投資品種概覽及風險特點

2. 全球主要大宗商品及其關聯影響

3. 全球主要交易市場及交易規則

四、建立適合的交易策略

1. 基本面交易策略

1) 基本面分析的優劣勢

2) 股票

①　宏觀經濟；

②　行業分析；

③　公司分析。

3) 期貨

①　供求關系；

②　經濟周期；

③　季節因素；

④　金融市場變動；

⑤　政府政策；

⑥　政治因素；

⑦　社會因素。

2. 技術面交易策略

1) 技術面分析的優劣勢

2) 構建適合自己的交易邏輯

①　蠟燭圖部分；

②　技術形態部分；

③　常用指標部分。

④　構建適合自己的交易邏輯

a. MACD背離交易邏輯；

b. 雙頂雙底交易邏輯；

c. 頭肩頂/底交易邏輯；

d. 通道突破交易邏輯。

五、分行零售管理部門的中臺價值

1. 前臺眼里的中臺VS前臺期待的中臺

2. 中臺的能力素養提升策略（零售管理、投資顧問）

【案例】招商銀行“小前臺，大中臺”架構

【案例】建設銀行“3+1”中能力中心建設方案

【案例】某銀行廣西區分行中臺賦能實踐

【案例】某銀行廣東梅州分行中臺賦能實踐

六、支行管理者的價值要求

1. 懂員工的管理者。

2. 懂客戶的管理者

3. 懂營銷的管理者

七、數字化營銷如何有效賦能財富管理

1. 數字化人才的培養機制（支行零售行長、營銷團隊）

1) 數字化人才的特點

2) 數字化人才應具備的專業能力

①　金融專業資質

②　金融產品運用

3) 買方投顧時代的資產配置能力要求

①　大額存單產品特點

②　結構性存款產品特點

③　凈值型理財產品特點

④　代銷信托產品特點

⑤　代銷資管產品特點

⑥　代銷基金產品特點

⑦　代銷保險產品特點

⑧　客戶風險承受能力與產品的匹配原則

4) 數字化人才應具備的營銷能力

①　專業內容的持續創作能力

②　公域、私域流量的運營能力

③　把流量轉化為業績的數字化運營能力

2. 數字化運營的管理機制（分行零售部、支行零售行長）

1) 銀行營銷管理的現狀

①　晨會夕會督導會，指標依然難完成

②　培訓訓練加輔導，員工很少聽進去

③　團建活動不少搞，員工還是留不住

2) 數字時代的管理者能力模型

①　懂員工的管理者

②　懂客戶的管理者

③　懂產品的管理者

④　懂營銷的管理者

3) 數字化營銷的過程管理策略

①　內容輸出考核（形式、頻率、交互、粉絲量）

②　數字資產考核（微信好友數、分層客群好友率、企業微信主題社群數）

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