| 主講老師： | 芮華 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 隨著商業銀行客戶服務與營銷市場競爭的不斷加大，財富管理產品品類也逐漸衍生多樣，其中結構化理財，是在原有固定收益理財的基礎上，衍生出來的與凈值型理財、預期收益理財并行存在，且深得客戶喜愛的固定收益類產品。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-10-16 15:25 |
課程背景：
而在日常客戶經營及銷售中，理財經理對結構化理財的衍生理解程度不強、對結構化理財的底層資產和底層邏輯混淆不清，造成對客營銷過程中的業務生疏，專業程度大打折扣。同時，也失去了利用結構化理財，提升AUM的主要渠道。
本課程的意義，就是讓客戶（貴賓客戶、私行客戶、行外潛力客戶）了解結構化產品，進而提升在本機構的AUM，同時提升客戶經理對結構化產品的認知及銷售能力，從而彌補結構化理財方面的專業不足。
課程收益：
通過本課程的學習，使學員能夠：
1. 了解結構化理財專業知識及市場常見類型
2. 掌握結構化理財的營銷技法
3. 提升銷量進而促進AUM增長
授課方式：課程講解、案例展示與分析、經驗萃取、小組討論
授課對象：一線業務人員（理財經理、大堂經理）
課程大綱：
一、 結構化理財產品基礎知識
(一) 結構化理財產品的推出背景
(二) 結構化理財產品的對應優勢
(三) 結構化理財產品的基礎原理
1. 結構化理財的基礎與衍生
2. 結構化理財的期權演示
3. 結構化理財與結構化存款的異同
二、 結構化理財產品的類型
(一) 期末看漲/看跌型
(二) 期間觸碰型
(三) 期間不觸碰型
(四) 區間累積型
(五) 期末階梯收益型
(六) “鯊魚鰭”型
(七) 奇異期權
三、 結構化理財的常見標的
四、 常見的結構化理財示例【此處每個類型的示例都重點需要時間】
(一) 期末看漲/看跌型
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(二) 期間碰觸型
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(三) 期間不碰觸型
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(四) 區間累計型
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(五) 期末階梯收益型
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(六) “鯊魚鰭”型
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(七) 股票掛鉤類結構化產品
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
(八) 風靡結構化產品——雪球
1. 基本原理
2. 產品舉例分析
五、 結構化理財的銷售
(一) 結構化產品的管理理念與營銷理念
(二) 結構化理財產品在資產配置中的應用
(三) 結構化產品的FABER
六、結構化理財的異議處理
(一) 異議處理的基本邏輯
(二) 異議處理的流程
(三) 異議處理的特殊方法
(四) 不同客群及問題的異議處理舉例分析
(五) 現場結構化理財異議分析及處理
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