財富管理之法稅視角

課程目標：

1. 知識強化：針對性進行知識講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內外的法律與稅務的理念與實操

3. 工具運用：如何用金融工具滿足客戶的財富管理中的法稅需求

4. 實踐投射：如何將知識運用于日常工作中增加業績和客戶粘性

課程特色：

1. 學員導向：了解學員工作中的難點針對性提高。

2. 注重實踐：剖析大量實戰案例，并加以詳細講解。

3. 強化培訓:  模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：婚姻法

1. 婚姻法中的關鍵法條

1) 共同財產

2) 共同債務

案例分析：婚姻財產中的確權

2. 常見的高凈值家庭婚姻風險

1) 財產的分割

2) 未成年子女的監護權以及相應的財產權

 案例分析: L先生的財產官司

3. 境外相關法律概覽

案例分析: 撫養權引發的財富分割

4. 常見的風險隔離工具

1) 家族信托

2) 保險

小組討論 – 如何利用各類工具解決A先生家庭潛在的婚姻風險

第二講：繼承法

1. 繼承法中的關鍵法條

1) 繼承順位

2) 代位繼承

2. 法定繼承的問題

案例分析：對于高凈值家庭來說，法定繼承往往不可接受

3. 改變法定繼承的工具

1) 遺囑

2) 保險

3) 家族信托

案例分析：用金融法律工具的結合改變傳承

4. 遺產稅與贈與稅

1) 遺產稅與贈與稅

2) 合理規避遺產稅與贈與稅的方法

案例分析: 遺產稅引發的財產流失及防范

小組討論: 如何

第三講 個人所得稅法

1. 2019版新個人所得稅法

1) 新條款

2) 被重新重視的已有條款

3) 為什么會有新稅法

2. 新稅務環境

1) 金稅三期

2) CRS

3) 如何應對新環境下的稅收義務

案例分析:新稅法下，一個高凈值家庭常見的稅務風險

3. 全球稅務環境

1) 避稅天堂

2) 身份規劃

3) 大額保單

4) 離岸信托

案例分析: 如何為W先生做全球視野的稅務規劃

小組討論1, 如何向一個超高凈值客戶進行法稅相關的KYC

小組討論2, 對于X先生，如何進行家庭財富規劃