超高凈值客戶資產配置概覽

課程背景：

本課程旨在幫助學員了解各個資產類別在國內外的現狀，投資方法，這樣不但可以應對客戶的資產配置需求，也可以了解客戶在其他機構的投資的優缺點。同時對現有的各類服務超高凈值客戶的機構現狀和局限性進行解析。

課程目標：

1. 知識強化：針對性進行知識講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內外投資市場與投資產品

3. 工具運用：如何針對客戶需求進行相應的資產配置

4. 實踐投射：如何將知識運用于日常工作中增加業績和客戶粘性

課程特色：

1. 學員導向：了解學員工作中的難點針對性提高。

2. 注重實踐：剖析大量實戰案例，并加以詳細講解。

3. 強化培訓:  模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：境內外投資概覽

1. 大類資產概覽

1) 一級市場

2) 二級市場

3) 房地產市場

4) 非標債權

5) 保險

6) 其他投資

2. 如何為客戶設立投資組合

1) KYC和風險測評

2) SAA 與 TAA

3) 如何設立一份有效的SAA

4) 如何設立一份有效的TAA

小組討論: 為客戶A做一個簡單的資產配置

第二講：國內外股權市場

1. 國內股權市場概述

1) GP與LP的常見類型

2) 常見投資結構與回報計算方式

3) 直投，跟投與FOF

4) 股權投資風險

2. 境外股權投資

1) 產業投資

2) 股權投資基金

第三講：非標準化的債權投資與境外另類二級市場

1. 境內非標債權

1) 企業融資

2) 供應鏈金融

3) 其他非標債權

2. 境外非標債權概覽

3. 二級市場中的另類投資

第四講 境外房地產投資

1. 境外房地產實物投資

2. 境外房地產基金投資

1) 收益型基金與機會型基金

2) 預期回報率與風險

3. 境外房地產投資的法律與稅務風險

第五講 保險

1. 保險基礎

1) 保險理念

2) 保險法

3) 保險產品衍生

4) 保險在資產配置中的重要意義

5) 保險的法稅作用

2. 境內保險

1) 境內保險市場

2) 境內保險產品

3. 香港保險

1) 香港保險市場

2) 香港保險產品

3) 香港保險與境內保險比較

4. 美國保險

1) 美國保險市場

2) 美國外售保險產品

3) 美國保險中的稅務問題

小組討論: 為客戶A綜合配置其家庭資產。