資管新規下的資產配置與營銷技巧賦能

培訓對象：零售銀行客戶經理 / 理財顧問 / 銷售主管

課程價值：幫助金融機構理財經理告別單打獨斗的單一產品銷售模式，學會如何認知當前金融現況,  結合實戰方法論, 快銷工具與相應話術, 學完即可輔助營銷落地。

一、模塊一 從新周期，看資產配置發展趨勢 

1. 政策變化驅動資產配置

2. 市場變化加速資產配置

3. 新時代資產配置變化趨勢

二、模塊二 如何與高凈值客戶談好資產配置

1. 一個方法論：如何與客戶談資產配置，談法三步曲

2. “資產配置”方法論 – “3多”原則

3. 不同階段的財富配置——理財生命周期表

4. “資產配置”的順序：流動-保障-投資

5. 耶魯基金 vs 諾貝爾基金案例

三、模塊三 讀懂客戶需求，談資產配置必要性

1. 中國問題家庭的3種原型

2. 客戶變化：投資者“三高癥”與解決之道

3. 不同客群的需求分析與資產配置話題切入

1) 中小企業主客群需求話題切入

2) 退休晚年客群需求話題切入

3) 太太客群需求話題切入

4) 企業高管客群需求話題切入

四、模塊四 客戶的面談思路與需求引導

1. 深度挖掘客戶的2個技巧

2. 高效提問與客戶資質判斷 - FORM

3. 引發需求的基本邏輯 - SEE

4. 將需求轉化為行動 - 需求三步走

5. 案例解析, 引需求的大黃金問題與練習

五、模塊五 產品亮點包裝與客戶快速成交

1. 購買心理的迷思 - 一個沒有后悔的購買決定如何形成

2. 怦然心動的產品介紹——FABE 利益優先的溝通技巧

3. 主推產品的打法設計與實戰展示

4. 獲得承諾的五大成交技巧